Salah satu faedah yang paling terkenal dari dana yang diperdagangkan (ETF) adalah bahawa mereka agak berpatutan berbanding dengan jenis pelaburan lain, seperti dana bersama. Walau bagaimanapun, tidak semua ETF dicipta sama, dan bahkan mereka yang mempunyai nisbah perbelanjaan yang rendah dapat menelan kos anda jika anda tidak tahu apa yang perlu dicari.

Apabila menilai ETF untuk pelaburan, lihat semua kos yang mungkin anda lalui - baik jangka panjang dan jangka pendek - serta kesan potensi strategi perdagangan yang anda mahukan. Menggunakan empat petua ini untuk memilih pelaburan yang paling kos efektif.

Ketahuilah Nisbah Perbelanjaan Anda

Walaupun ETF biasanya lebih murah daripada dana bersama sebanding, itu tidak bermakna mereka sentiasa murah. Kebanyakan ETF adalah dana diindeks; mereka melabur dalam sekuriti termasuk dalam indeks tertentu, seperti S & P 500, dan mempercayai pasaran untuk menjana pulangan positif dalam jangka panjang.

Adalah masuk akal bahawa ETF diindeks mempunyai nisbah perbelanjaan yang rendah, seringkali di bawah 0. 1%, kerana ia dikendalikan secara pasif dan memerlukan pengawasan yang sangat sedikit. Jika anda membeli-belah untuk ETF dan anda berminat dengan dana indeks, janganlah melabur dalam dana dengan nisbah perbelanjaan yang lebih tinggi daripada 0. 5%. Tidak ada perbezaan antara strategi pelaburan atau prestasi pengurusan dana yang diindeks kerana pengurus dana hanya membeli atau menjual sekuriti untuk menjaga portfolio dana sejajar dengan perubahan kepada indeks. Apabila memilih antara dua ETFs yang menjejaki indeks yang sama, dana dengan nisbah perbelanjaan yang lebih rendah hampir selalu menjadi pilihan yang lebih baik.

Elakkan ETF Leveraged

Cara yang pasti untuk membayar terlalu banyak untuk pelaburan ETF anda adalah memilih ETF leveraged. ETF yang memanfaatkan menggunakan dana yang dipinjam untuk meningkatkan saiz pelaburannya. Walaupun dana ini masih menjejaki indeks, mereka diuruskan dengan matlamat untuk menghasilkan beberapa kembalian indeks, biasanya dua kali atau tiga kali pulangan harian. Kerana penggunaan hutang untuk membiayai pelaburan yang besar sangat berisiko, ETF ini cenderung berada di sisi mahal. ETF leveraged juga lebih banyak diuruskan secara aktif daripada ETF tradisional yang diindeks, meningkatkan lagi nisbah perbelanjaan purata - yang selalunya hampir 1% dan boleh menjadi lebih tinggi.

ETF leveraged juga boleh menelan kos anda jika pasaran tidak bekerjasama secara konsisten. Kerana mereka menjana pelbagai pulangan indeks, mereka boleh menjadi sangat tidak menentu. Jika indeks memperoleh 4%, ETF leverage 3x akan mendapat 12%. Sekiranya pasaran kehilangan 4%, begitu juga dana. Jika pasaran bergerak ke arah yang salah untuk terlalu banyak hari berturut-turut, ETF yang leveraged dapat kehilangan nilai dengan cepat. Produk-produk ini boleh menguntungkan, tetapi mereka lebih sesuai untuk perdagangan aktif berbanding pelaburan jangka panjang. Oleh kerana perdagangan ETF menanggung caj komisen broker seperti saham dagangan, jenis pelaburan ini boleh menjadi sangat mahal.

Ketahui Apabila Memegang 'Em

Membeli dan menjual ETF memerlukan yuran transaksi atau komisen broker untuk setiap transaksi. Cara yang paling kos efektif untuk melabur dalam ETF adalah membuat satu pelaburan besar dalam ETF yang diindeks dan tahan untuk jangka masa panjang. Semakin sedikit perdagangan yang anda buat, semakin sedikit yuran komisyen yang anda bayar. Dengan memilih dana yang diindeks, anda boleh mengehadkan perbelanjaan tahunan anda.

Walaupun anda boleh membuat ikatan secara aktif mengurus ETF risiko yang lebih tinggi dalam jangka pendek, ini bukan strategi terbaik jika matlamat utama anda adalah membataskan perbelanjaan. Dari masa ke masa, prestasi keseluruhan pasaran cenderung menaik, meskipun terdapat tempoh yang lemah. Menggunakan strategi membeli-dan-hold dengan ETF yang diindeks adalah salah satu cara paling murah untuk menjana keuntungan modal jangka panjang dengan risiko yang agak rendah.

Elakkan Dividen ETF

Kebanyakan ETF tidak ditujukan khusus untuk menjana pendapatan dividen, tetapi itu tidak bermakna mereka mengelakkan stok yang membayar dividen. Lagipun, jika stok disenaraikan di indeks, ETF yang menjejaki indeks itu akan memasukkan stok.

Walaupun idea menerima pendapatan pelaburan biasa mungkin menarik, ia sebenarnya boleh menjadi lebih mahal daripada yang anda fikirkan. Setiap kali anda menerima pengedaran daripada pelaburan, ia akan meningkatkan pendapatan bercukai anda untuk tahun ini. Kerana struktur unik mereka, ETF biasanya membuat sedikit pengagihan keuntungan modal, menjadikannya lebih cekap daripada dana bersama. Untuk mengurangkan perbelanjaan yang dijana oleh pelaburan ETF anda, pilih dana yang mempunyai beberapa stok yang memberi dividen. Pelaburan anda lebih murah jika anda menerima lebih sedikit pengedaran setiap tahun.