Perolehan portfolio perolehan boleh digunakan untuk menentukan sejauh mana dana bersama merangkumi stok dan asetnya selama setahun. Kadar perolehan mewakili peratusan pegangan dana bersama yang berubah sepanjang tahun lalu. Dana bersama dengan kadar perolehan yang tinggi meningkatkan kos kepada pelaburnya. Kos perolehan diambil dari dana aset, berbanding dengan yuran pengurusan. Oleh itu, pengurus dana bersama mungkin tidak mempunyai insentif untuk mengurangkan aktiviti perdagangan yang tidak perlu.
Perolehan portfolio ditentukan dengan mengambil pengambilalihan atau pelupusan dana, mengikut mana yang lebih besar, dan membahagikannya dengan aset bulanan purata dana untuk tahun ini. Sebagai contoh, dana dengan kadar pusing balik 25% memegang saham selama empat tahun secara purata. Semakin tinggi kadar perolehan, semakin besar perolehan. Kadar perolehan yang lebih tinggi bermakna peningkatan perbelanjaan dana, yang dapat mengurangkan prestasi keseluruhan dana. Kadar perolehan yang lebih tinggi juga boleh mempunyai akibat cukai yang negatif. Dana yang mempunyai kadar perolehan yang lebih tinggi lebih mungkin menanggung cukai keuntungan modal, yang kemudiannya diagihkan kepada pelabur. Pelabur mungkin perlu membayar cukai atas keuntungan modal itu.
Beberapa jenis dana bersama biasanya mempunyai kadar perolehan yang lebih tinggi. Dana pertumbuhan dan dana dengan strategi yang lebih agresif mempunyai pemotongan yang lebih tinggi. Lebih banyak dana berorientasikan nilai cenderung mempunyai perolehan yang lebih rendah. Sekiranya prestasi dana lebih besar daripada dana dengan perolehan yang lebih rendah, kadar yang lebih tinggi mungkin dibenarkan. Sekiranya kadar perolehan adalah tinggi, sementara prestasi semakin ketinggalan, pelabur mungkin lebih baik mencari alternatif.
AD:Saya pembeli rumah pertama kali. Sekiranya saya mengambil pengedaran daripada 401 (k) saya untuk membeli tanah dan rumah, adakah saya perlu membayar penalti pada edaran ini? Juga bentuk apa yang saya perlu memfailkan dengan cukai saya, menunjukkan IRS bahawa $ 10, 000 pergi ke arah
Seperti yang anda sudah tahu, anda mesti memenuhi keperluan tertentu, yang digariskan dalam 401 (k ) merancang dokumen, dianggap dianggap layak menerima pengedaran dari pelan tersebut. Majikan atau pelan pelan anda akan memberikan anda senarai keperluan. Jumlah yang dikeluarkan dari pelan 401 (k) anda dan digunakan untuk pembelian rumah anda akan dikenakan cukai pendapatan dan penalti pengagihan awal 10%.
Apabila dia meninggal dunia, saya menerima permohonan akaun yang menyenaraikan saya sebagai benefisiari, dan juga melihat bahawa adik saya dan saya perlu mengambil pengagihan ibu saya. Abang saya tidak dapat ditemui. Bagaimana saya
Jika abang anda tidak dapat dijumpai, anda mungkin ingin menyemak dengan pengawal IRA dan / atau penasihat kewangan untuk mengetahui sama ada dokumen pelan IRA merangkumi apa-apa peruntukan bagi keadaan sedemikian. Sebagai contoh, beberapa dokumen IRA menyatakan bahawa jika penerima tidak dapat dijumpai, benefisiari itu akan diperlakukan seolah-olah dia bukan penerima IRA.
Saya mempunyai KSOP melalui majikan saya bahawa saya telah melabur 100% saham syarikat. Saya kini prihatin bahawa saya tidak pelbagai dan ingin keluar dari stok syarikat dan menjadi dana bersama. Adakah ini dibenarkan dengan dana yang telah saya sumbangkan ke akaun itu?
Untuk memastikan pilihan anda, sebaiknya periksa perihalan pelan ringkasan (SPD) untuk pelan tersebut. Pilihan mungkin berbeza untuk pelan yang berbeza. Ini harus mengandungi penjelasan peraturan, termasuk pilihan pelbagaian. Jika anda mempunyai akses dalam talian ke akaun KSOP anda, anda juga mungkin mempunyai akses dalam talian ke SPD pelan anda.