Kecairan dana bersama adalah keprihatinan yang sah bagi mana-mana pelabur dana bersama. Keupayaan untuk menebus syer dana bersama menjadi kedudukan tunai dengan cepat adalah salah satu ciri fleksibel pelaburan dana bersama. Pelabur yang memegang dana bersama Fidelity Investments mempunyai kelebihan menjadi sebahagian daripada firma pelaburan besar dengan trilion dalam aset di bawah pengurusan (AUM).

Dana Bersama Kesetiaan

Saiz Pelaburan Fidelity yang besar dicerminkan oleh pegangan dan asetnya. Fidelity memegang lebih daripada 350 jenis dana bersama dalam pilihannya yang luas dan telah beroperasi sejak tahun 1946. Kestabilannya terbukti dalam sejarahnya yang panjang dan pertumbuhan keluarga dana bersama. Fidelity mempunyai lebih daripada $ 2 trilion dalam AUM sehingga 2015, jadi ia adalah salah satu kumpulan pelaburan dana bersama terbesar. Ia juga terkenal dengan penyelidikan pasaran yang luas, yang membolehkan pengurus dana bersama bertindak balas dengan pantas untuk mengubah keadaan pasaran.

Memahami Reksa Dana

Seperti semua dana bersama, harga saham ditentukan pada akhir setiap hari dagangan untuk nilai aset bersih (NAV) berdasarkan pegangan asas dalam dana bersama portfolio untuk hari itu. Petikan portfolio dana bersama mungkin mengandungi campuran stok, bon dan sekuriti jangka pendek yang menentukan harga saham bersama dana. Pelabur belajar harga perdagangan pada hari berikutnya.

Portfolio dana bersama adalah sebagai cecair sebagai pegangan asas mereka. Sebagai contoh, jika anda memegang dana bersama wang Fidelity, portfolio memegang sekuriti jangka pendek yang boleh ditukarkan dengan cepat kepada wang tunai. Jika anda memegang dana bersama ekuiti Fidelity, mungkin ada stok dan sekuriti yang mendasari dalam portfolio yang boleh diniagakan tipis.

Peraturan SEC

Suruhanjaya Sekuriti dan Bursa (SEC) menetapkan peraturan yang mengawal dana bersama pasaran wang dan menyediakan struktur kecairan bagi pelabur. Salah satu peraturan termasuk Rule 2a-7, yang mentakrifkan aset cair. Peraturan ini memerlukan dana pasaran wang untuk memegang pelaburan mendasar yang memenuhi piawaian untuk penarafan kredit dan kematangan jangka pendek.

Dana bersama ekuiti lain cuba untuk dilaburkan sepenuhnya dan hanya dapat memegang kedudukan tunai kecil yang boleh berubah dari 1 hingga 5% dari portofolio yang mendasari. Sebagai contoh, Dana Syarikat Pertumbuhan Kesetiaan adalah dana bersama ekuiti Morningstar bernilai lima bintang yang mempunyai pegangan tunai sebanyak 0. 18%. Pemegangan utama dana termasuk Apple, Salesforce. com dan Amazon. com, yang menawarkan pasaran besar untuk pengurus portfolio untuk berdagang. Dana itu mempunyai $ 40. 7 bilion jumlah aset.

Kelebihan Kesetiaan

Kekuatan keseluruhan dana bersama Fidelity Investments termasuk firma pelaburan besar dengan trilion dalam AUM ditambah dengan sejarah pengurusan portfolio yang berkualiti tinggi.Kecairan setiap dana bersama Fidelity berbeza-beza bergantung kepada jenis dana; pasaran wang lebih cair daripada dana bersama ekuiti.