a: < Dengan semua organisasi kewangan di luar sana, mengetahui apa yang mereka semua lakukan boleh menjadi rumit seperti mengetahui di mana untuk melabur. Suruhanjaya Sekuriti dan Bursa (SEC) dan Pihak Berkuasa Pengawalseliaan Industri Kewangan (FINRA) - dahulu, Persatuan Peniaga Sekuriti Kebangsaan (NASD) - adalah dua daripada badan pengawalseliaan yang paling penting di pasaran AS, tetapi mempunyai skop dan tujuan yang sangat berbeza .

AD:

Misi utama SEC adalah untuk melindungi pelabur dan mengekalkan integriti pasaran sekuriti (bursa dan pasaran yang terlalu padat). SEC meningkat daripada abu kecelakaan pasaran saham pada bulan Oktober 1929. Selepas kemalangan dan kemurungan yang berlaku, keyakinan terhadap pasaran jatuh ke paras terendah sepanjang masa. Kongres mengadakan perbincangan untuk mengenal pasti masalah di pasaran dan menyimpulkan bahawa kepercayaan dalam sistem perlu dipulihkan. Oleh itu, Akta Sekuriti 1933 dan Akta Bursa Sekuriti 1934 telah diluluskan. Tindakan ini direka untuk memulihkan keyakinan pelabur melalui dua prinsip utama:

AD:

Syarikat-syarikat yang menawarkan sekuriti kepada orang awam mesti jujur ​​tentang perniagaan mereka dan risiko yang terlibat dalam pelaburan.

1. Syarikat-syarikat yang menjual dan perdagangan sekuriti (broker, peniaga dan bursa) mesti merawat semua pelabur secara adil dan jujur.
2. Apabila undang-undang sekuriti ini diluluskan, SEC ditubuhkan untuk menguatkuasakannya. Fokus mereka adalah, dan tetap, untuk menggalakkan kestabilan di pasaran dan, yang paling penting, untuk melindungi pelabur.

AD:

FINRA adalah organisasi pengawalseliaan diri terbesar (SRO) dalam industri sekuriti di Amerika Syarikat. SRO adalah organisasi berasaskan keahlian yang mencipta dan menguatkuasakan peraturan untuk ahli berdasarkan undang-undang sekuriti persekutuan. SRO, yang diawasi oleh SEC, adalah garis depan dalam mengawal peniaga broker.

Untuk merumuskan, SEC bertanggungjawab untuk memastikan keadilan bagi pelabur individu dan Finra bertanggungjawab untuk mengawasi hampir semua syarikat pembrokeran saham dan firma broker. Dalam skema besar perkara, FINRA diawasi oleh SEC.

Untuk bacaan selanjutnya, lihat

Suruhanjaya Sekuriti Dan Bursa Ditetapkan .