Isi kandungan:
Dana beta pintar mungkin menggunakan strategi berasaskan peraturan untuk memperuntukkan pelaburan dalam kelas aset yang berbeza dan memastikan kepelbagaian portfolio. Dana beta pintar sering menggabungkan indeks pasif yang melabur dengan strategi berasaskan peraturan rendah dan telus yang lebih biasa untuk melabur aktif. Istilah "beta pintar" merujuk kepada strategi pelaburan yang memberi tumpuan kepada pembinaan indeks alternatif berbanding indeks tradisional berdasarkan permodalan pasaran.
Definisi sebenar beta pintar masih belum ditentukan, kerana banyak jenis strategi menggunakan moniker tersebut. Secara umumnya, beta pintar berusaha memberikan pulangan yang unggul untuk hanya melabur dalam indeks saham pasif seperti S & P 500, sambil membuat strategi sedemikian lebih murah daripada pengurusan aktif. Pada tahun 2013, pemula frasa yang ditetapkan beta pintar memasukkan strategi yang mudah, murah, telus dan sistematik.
Alternatif untuk Pelaburan Aktif
Banyak strategi beta pintar cuba meniru strategi aktif yang lebih mahal pada kos yang lebih rendah. Idea ini adalah bahawa beberapa strategi aktif lebih baik tetapi sering terlalu mahal untuk banyak pelabur. Kebanyakan pelabur tidak mempunyai nilai bersih untuk melabur dalam dana lindung nilai dan kenderaan pelaburan berkaitan lain.
Pelabur mencari pulangan yang lebih baik dan pengurusan risiko di atas pelaburan pasif dalam indeks berwajaran kapitalisasi. Strategi beta pintar sering berusaha untuk meningkatkan kepelbagaian sementara serentak mengurangkan varians atau turun naik. Strategi ini boleh melihat nisbah Sharpe dan langkah-langkah risiko lain untuk pembinaan portfolio. Mereka juga boleh menggunakan faktor-faktor seperti nilai, momentum dan saham yang lebih kecil dalam menganalisis aset untuk dimasukkan ke dalam portfolio. Tambahan pula, dana beta pintar boleh menggunakan strategi berasaskan peraturan untuk aset alternatif seperti mata wang dan komoditi. Beberapa strategi beta pintar yang lazim telah menunjukkan prestasi hipotesis yang lebih baik daripada pelaburan permodalan permodalan tradisional.
Sijil deposit saya (CD ) baru matang dan saya merancang untuk menyumbang $ 10,000 kepada akaun IRA Roth semasa saya. Orang yang melakukan cukai saya tidak boleh memberitahu saya mengapa saya tidak boleh membuat apa-apa sumbangan besar kecuali untuk pendapatan rendah saya - Saya seorang veteran kurang upaya pada
Sumbangan Roth IRA biasa anda tidak boleh melebihi $ 4, 000 setiap tahun. Sekiranya anda berumur sekurang-kurangnya 50 tahun pada 31 Dis, 2005, anda boleh menyumbangkan tambahan $ 500, membawa had sumbangan tahunan anda kepada $ 4, 500. Walau bagaimanapun, jika pendapatan anda bagi tahun kurang daripada $ 4, 000, sumbangan anda tidak boleh lebih tinggi daripada pendapatan anda.
Saya mempunyai perniagaan kecil (LLC), yang saya beroperasi separuh masa. Saya juga bekerja sepenuh masa untuk sebuah syarikat dan saya mendaftar dalam rancangan 401 (k). Adakah saya masih layak untuk membuat sumbangan kepada individu 401 (k) daripada pendapatan saya di separuh masa LLC?
Selagi anda tidak memiliki pemilikan dalam syarikat yang anda bekerja sepenuh masa dan satu-satunya hubungan yang anda miliki dengan syarikat tersebut adalah sebagai pekerja, anda boleh menubuhkan 401 (k) bebas untuk liabiliti terhad anda syarikat (LLC) dan membiayai pelan daripada pendapatan yang anda terima daripada syarikat.
Saya mempunyai KSOP melalui majikan saya bahawa saya telah melabur 100% saham syarikat. Saya kini prihatin bahawa saya tidak pelbagai dan ingin keluar dari stok syarikat dan menjadi dana bersama. Adakah ini dibenarkan dengan dana yang telah saya sumbangkan ke akaun itu?
Untuk memastikan pilihan anda, sebaiknya periksa perihalan pelan ringkasan (SPD) untuk pelan tersebut. Pilihan mungkin berbeza untuk pelan yang berbeza. Ini harus mengandungi penjelasan peraturan, termasuk pilihan pelbagaian. Jika anda mempunyai akses dalam talian ke akaun KSOP anda, anda juga mungkin mempunyai akses dalam talian ke SPD pelan anda.