Strategi barbell adalah strategi pelaburan yang melibatkan pembelian kedua-dua bon dan sekuriti jangka pendek dan sekuriti tetapi tidak ada perantaraan (seperti dalam pendekatan "tangga").
Pemikiran di sebalik strategi ini adalah untuk membantu anda, sebagai pelabur, mempelbagaikan portfolio anda dan meningkatkan kemungkinan pulangan yang lebih tinggi. Pelaburan jangka panjang akan memberi manfaat kepada kadar faedah yang lebih tinggi dan meningkatkan nilai dari semasa ke semasa. Mengekalkan beberapa pegangan dalam bon jangka pendek akan memberikan anda fleksibiliti untuk memanfaatkan perubahan kadar faedah.
Apabila menggunakan strategi ini, anda perlu mengekalkan bon jangka panjang anda tetapi bersedia untuk membuat perubahan pada pelaburan jangka pendek anda (beli atau jual sesuai kebutuhan) jika perubahan suku bunga. Menilai prestasi portfolio anda dan kemudian mempertimbangkan menjual dan melabur semula pelaburan jangka panjang anda apabila mereka mencapai kira-kira titik setengah arah hingga matang.
Untuk lebih lanjut mengenai bacaan ini, Panduan Pembinaan Portofolio .
Soalan ini dijawab oleh Katie Adams.
Sijil deposit saya (CD ) baru matang dan saya merancang untuk menyumbang $ 10,000 kepada akaun IRA Roth semasa saya. Orang yang melakukan cukai saya tidak boleh memberitahu saya mengapa saya tidak boleh membuat apa-apa sumbangan besar kecuali untuk pendapatan rendah saya - Saya seorang veteran kurang upaya pada
Sumbangan Roth IRA biasa anda tidak boleh melebihi $ 4, 000 setiap tahun. Sekiranya anda berumur sekurang-kurangnya 50 tahun pada 31 Dis, 2005, anda boleh menyumbangkan tambahan $ 500, membawa had sumbangan tahunan anda kepada $ 4, 500. Walau bagaimanapun, jika pendapatan anda bagi tahun kurang daripada $ 4, 000, sumbangan anda tidak boleh lebih tinggi daripada pendapatan anda.
Apabila dia meninggal dunia, saya menerima permohonan akaun yang menyenaraikan saya sebagai benefisiari, dan juga melihat bahawa adik saya dan saya perlu mengambil pengagihan ibu saya. Abang saya tidak dapat ditemui. Bagaimana saya
Jika abang anda tidak dapat dijumpai, anda mungkin ingin menyemak dengan pengawal IRA dan / atau penasihat kewangan untuk mengetahui sama ada dokumen pelan IRA merangkumi apa-apa peruntukan bagi keadaan sedemikian. Sebagai contoh, beberapa dokumen IRA menyatakan bahawa jika penerima tidak dapat dijumpai, benefisiari itu akan diperlakukan seolah-olah dia bukan penerima IRA.
Saya pensiunan, melukis dari anuiti 403 (b) saya. Saya adalah pekerja tunggal perniagaan saya sendiri. Adakah saya layak untuk akaun IRA SIMPLE? Saya mahu menangguhkan sebahagian daripada pendapatan saya daripada cukai.
Ia bergantung. Sekiranya perniagaan anda tidak diperbadankan, dan anda mempunyai pendapatan bersih dari pekerjaan sendiri, anda layak untuk menubuhkan dan membiayai pelan persaraan, termasuk IRA SIMPLE, berdasarkan pendapatan tersebut. IRS mentakrifkan pendapatan bersih daripada pekerjaan sendiri sebagai pendapatan kasar daripada perniagaan atau perniagaan anda yang ditolak dengan potongan perniagaan yang dibenarkan.