a:

Penasihat kewangan dapat membantu anda menghindari pengekalan aset kewangan anda dengan mengkaji semula semua akaun anda secara teratur, memastikan maklumat anda dikemas kini dan akaun anda tidak menjadi tidak aktif, dan menyediakan surat konsisten alamat supaya anda menerima dan memberi respons kepada semua komunikasi dari institusi kewangan anda tepat pada masanya.

Apa itu Escheatment?

Escheatment adalah proses di mana kerajaan negeri boleh menuntut aset kewangan yang dianggap ditinggalkan, mengikut undang-undang negara. Untuk dikekalkan, akaun mesti kekal tidak aktif untuk beberapa tahun. Biasanya, tempoh dorman ini adalah antara tiga dan lima tahun, tetapi ia boleh berbeza-beza dari negeri ke negara atau antara jenis aset yang berbeza.

Akaun boleh diisytiharkan hanya aktif jika tidak ada aktiviti kelayakan yang dimulakan oleh pemilik akaun atau orang yang diberi kuasa lain. Ini biasanya termasuk deposit, pengeluaran, perubahan kepada jenis atau jumlah pelaburan, maklumat baki dan kemas kini maklumat. Bagi kebanyakan institusi kewangan, hanya log masuk ke akaun dalam talian boleh layak sebagai aktiviti akaun.

Bagaimana Penasihat Kewangan Boleh Membantu?

Sebagai tambahan kepada aktiviti pembalakan mudah pada pelbagai akaun anda sepanjang tahun, penasihat kewangan dapat membantu anda mengelakkan eskalasan dalam beberapa cara.

Tugas penasihat kewangan adalah menyediakan panduan tentang pelaburan yang berlainan dan bagaimana pelanggan dapat mencapai matlamat kewangan mereka. Sebahagian besar dari ini melibatkan menjaga mata terhadap semua aset klien untuk memastikan pelaburan dilakukan seperti yang dijangkakan. Penasihat kewangan anda biasanya bertemu dengan anda sekurang-kurangnya sekali setahun untuk mengkaji semula portfolio anda dan membincangkan strategi pelaburan anda, yang bermaksud bahawa anda kurang mungkin melupakan akaun anda atau membuat pelaburan pada autopilot.

Apabila anda menyewa penasihat kewangan, anda boleh memilih untuk membenarkan dia menerima maklumat terkini dan maklumat mengenai akaun anda dari semua institusi kewangan anda. Ini bermakna dia akan menerima dokumentasi yang sama yang anda lakukan. Institusi kewangan dikehendaki memberitahu anda jika aset anda berada dalam bahaya yang diisytiharkan tidak aktif. Walaupun anda mungkin dengan mudah mengabaikan komunikasi itu sebagai sekadar iklan lain, penasihat kewangan anda akan mengetahui untuk memberitahu anda tentang situasi dan membantu anda mengelakkan eskalasi.

Mail kembali sebagai undeliverable boleh mencetuskan proses eskalasi. Mempunyai dokumentasi yang dihantar kepada penasihat kewangan anda juga mengelakkan potensi untuk eskalasi jika anda bergerak dan akaun anda tidak dikemas kini dengan alamat baru anda segera.