Setiap dana bersama mengeluarkan dokumen yang dipanggil prospektus yang memperincikan fakta tentang dana supaya calon pelabur dapat membuat keputusan mengenai pelaburan. Prospektus itu difailkan dengan Suruhanjaya Sekuriti dan Bursa (SEC) dan mesti disediakan kepada calon pelabur awam sebelum membeli. Ada beberapa cara pelabur boleh mendapatkan satu salinan prospektus dana sebelum melabur, dan adalah bijak bagi para pelabur untuk membaca dan memahami sebelum membuat sebarang keputusan.
Bagaimana Anda Dapatkannya?
Sebagai dana bersama open-end mempunyai saham yang tersedia untuk pembelian secara berterusan, prospektus itu sentiasa disediakan untuk pelabur baru, dan pembaruan yang disebut suplemen prospektus dihantar kepada pemegang saham yang sedia ada seperti yang diperlukan. Anda boleh mendapatkan satu salinan prospektus dana secara langsung dari syarikat dana melalui pos, telefon atau e-mel, atau muat turun dari laman web syarikat dana itu. Jika anda menggunakan penasihat kewangan atau broker, anda boleh mendapatkan salinan dari orang itu. Juga, banyak laman web yang mengutip pelaburan, seperti Yahoo! Kewangan dan Morningstar, menawarkan pautan untuk memuat turun prospektus dana.
Apa yang ada di dalamnya?
Prospektus adalah dokumen penting kerana ia menggariskan objektif pelaburan dana bersama dan strategi yang digunakan untuk mencapainya, bersama-sama dengan maklumat mengenai kos yang berkaitan dengan dana tertentu itu. Sebagai contoh, prospektus adalah di mana seorang pelabur boleh menemui maklumat mengenai titik putus, iaitu pengurangan caj jualan untuk saham kelas A. Tambahan lagi, prospektus itu mendedahkan maklumat mengenai prestasi dan risiko dana yang secara langsung mempengaruhi dana. Banyak kali, satu prospektus merangkumi beberapa dana, dan kadang kala keluarga keseluruhan dana, memberikan maklumat yang baik untuk membandingkan beberapa strategi dana yang berbeza.
AD:Bagaimana saya boleh mendapatkan prospektus dana bersama?
Mendapatkan salinan percuma dari prospektus dana bersama dari peniaga atau menggunakan salah satu sumber dalam talian ini untuk memuat turun salinan elektronik.
Sijil deposit saya (CD ) baru matang dan saya merancang untuk menyumbang $ 10,000 kepada akaun IRA Roth semasa saya. Orang yang melakukan cukai saya tidak boleh memberitahu saya mengapa saya tidak boleh membuat apa-apa sumbangan besar kecuali untuk pendapatan rendah saya - Saya seorang veteran kurang upaya pada
Sumbangan Roth IRA biasa anda tidak boleh melebihi $ 4, 000 setiap tahun. Sekiranya anda berumur sekurang-kurangnya 50 tahun pada 31 Dis, 2005, anda boleh menyumbangkan tambahan $ 500, membawa had sumbangan tahunan anda kepada $ 4, 500. Walau bagaimanapun, jika pendapatan anda bagi tahun kurang daripada $ 4, 000, sumbangan anda tidak boleh lebih tinggi daripada pendapatan anda.
Saya mempunyai KSOP melalui majikan saya bahawa saya telah melabur 100% saham syarikat. Saya kini prihatin bahawa saya tidak pelbagai dan ingin keluar dari stok syarikat dan menjadi dana bersama. Adakah ini dibenarkan dengan dana yang telah saya sumbangkan ke akaun itu?
Untuk memastikan pilihan anda, sebaiknya periksa perihalan pelan ringkasan (SPD) untuk pelan tersebut. Pilihan mungkin berbeza untuk pelan yang berbeza. Ini harus mengandungi penjelasan peraturan, termasuk pilihan pelbagaian. Jika anda mempunyai akses dalam talian ke akaun KSOP anda, anda juga mungkin mempunyai akses dalam talian ke SPD pelan anda.