Dunia penasihat kewangan berubah dengan pantas. Sejak beberapa tahun kebelakangan ini, terdapat lebih banyak peraturan yang perlu diikuti, teknologi baru mengganggu cara perkhidmatan pelaburan disediakan dan pelabur yang mempunyai lebih banyak akses kepada maklumat berbanding sebelum ini. Agar anda kekal relevan dengan pelanggan anda, anda perlu menyesuaikan diri dengan semua perubahan ini. Berikut adalah beberapa idea bagaimana untuk menjaga anda dan amalan anda relevan.

Fokus Kehidupan

Daripada hanya pelanggan yang pergi untuk melabur dan merancang untuk bersara, anda perlu menjadi satu-stop-shop untuk apa-apa kewangan. Ini tidak bermakna anda perlu menjual segala-galanya kepada mereka - anda tidak perlu menjadi broker gadai janji. Anda perlu menyediakan pendidikan dan bimbingan mengenai keputusan kewangan utama. Daripada menyediakan hipotek, anda boleh mengkaji semula jenis hipotek, bagaimana untuk menentukan sama ada masa yang sesuai untuk membeli rumah, apa yang perlu diketahui mengenai pembelian dan impaknya pada masa depan kewangan pelanggan. (Untuk lebih lanjut, lihat: Trend Utama untuk Penasihat Kewangan pada 2016 .)

Jenis keputusan ini lebih mudah dibuat apabila nasihat datang dari seseorang yang mereka tahu dan percaya dan sebenarnya boleh mengadakan perbualan dengannya. Yang membawa kita kepada perubahan seterusnya.

Lagi Hubungi

Anda tidak boleh melakukan pemeriksaan sekali setahun sekali. Anda perlu terlibat secara aktif dan mengenali pelanggan anda sepanjang tahun. Ini bukan sahaja dapat membantu anda memahami apa yang mereka perlukan daripada anda, tetapi juga membantu mereka meningkatkan kepercayaan mereka kepada anda. Semakin banyak kepercayaan yang mereka miliki dalam diri anda lebih cenderung mereka tinggal klien dan merujuk orang lain.

Anda tidak perlu menghabiskan sepanjang hari melakukan ini. Cuba hoskan fungsi klien yang lebih kecil seperti pesta makan malam. Anda boleh menggunakan persidangan video atau penstriman dalam talian untuk berinteraksi dengan pelanggan anda. Walau bagaimanapun, anda masih perlu membuat mesyuarat secara individu sebagai satu-satu mesyuarat sekurang-kurangnya satu perempat, atau setiap enam bulan sekiranya anda tidak boleh menjadualkannya. (Untuk lebih lanjut, lihat: Trend Mencabar Penasihat Kewangan .)

Perlu diingat bahawa ini bukan tentang duduk untuk mengkaji semula kewangan mereka. Ia adalah untuk mengetahui tentang mereka seperti apa yang sedang berlaku dalam hidup mereka, apa aspirasi mereka dan apa yang mereka kerjakan.

Semua Perkhidmatan Menyeluruh

Pelanggan anda mahu lebih daripada sekadar melabur nasihat. Jika itu semua yang mereka mahu, mereka akan beralih kepada penasihat robo. Sebaliknya mereka mahukan rancangan kewangan, pelaburan, perancangan harta tanah, nasihat cukai dan bahkan beberapa nasihat kewangan perniagaan.

Anda tidak boleh menjadi ahli dalam setiap bidang ini. Sebaliknya amalan anda perlu menjadi satu-stop-shop dengan pakar-pakar dalam setiap bidang ini di dalam pasukan anda.Apabila rancangan dibuat pelanggan tidak perlu mencari empat pakar lain untuk mendapatkan segala penjagaan. Latihan anda boleh melakukan semuanya sebagai satu pasukan. (Untuk lebih lanjut, lihat: Trend Teknikal Penasihat Kewangan Mesti Menghadapi Hadapan. )

Gunakan Teknologi

Anda boleh memanfaatkan teknologi untuk bukan sahaja meningkatkan hubungan anda dengan pelanggan anda tetapi juga untuk menyelaraskan perniagaan anda. Di sisi pelanggan, anda boleh menggunakannya untuk terus berhubung. Anda juga boleh berinteraksi di media sosial dan mendidik kumpulan besar pelanggan anda sekali gus melalui alat seperti webinar.

Di sisi perniagaan, anda boleh menggunakan perisian untuk menguruskan semua aspek perjalanan pelanggan, daripada memastikan semua kerja kertas dilakukan untuk tidak melupakan hari lahir. Semakin anda boleh menggariskan proses dan mengautomasikannya dengan sistem, semakin efisien perniagaan anda akan berjalan. Ini akan membolehkan anda lebih banyak masa untuk melibatkan diri dengan pelanggan dan juga mendapatkan yang baru.

Garis Bawah

Industri sedang berubah. Penasihat perlu membuat perubahan yang diperlukan untuk kekal relevan dan berkembang. (Untuk lebih lanjut, lihat: Apa Dekade Seterusnya untuk Penasihat Kewangan. )