Terdapat beberapa dana bersama bon yang direka untuk menjadi pemegangan teras bagi para pelabur.

Fidelity Total Bond Bond (FTBFX)

Dana Bon Jumlah Kesetiaan bertujuan untuk menyediakan pelabur dengan tahap pendapatan semasa yang tinggi. Dana menggunakan Indeks Bon Universal Barclays U. S. dalam membimbing keputusan peruntukannya dan sebagai indeks penanda aras. Dana melabur sekitar 80% asetnya dalam pelbagai sekuriti hutang. Ia kemudian melabur sekitar 20% asetnya dalam sekuriti hutang dengan penarafan kredit yang lebih rendah. Sekuriti hutang berkualiti rendah ini mempunyai risiko yang lebih besar tetapi juga menawarkan hasil yang lebih tinggi. Dana ini juga melibatkan perdagangan derivatif, yang membolehkan peningkatan leverage tetapi juga mengandungi jenis risiko tertentu. Jenis derivatif termasuk pertukaran perdagangan, opsyen dan kontrak niaga hadapan.

Dana Bon Jumlah Kesetiaan mempunyai $ 25. 2 bilion aset di bawah pengurusan (AUM) dengan hasil sebanyak 2. 97%. Sekuriti hutang dalam dana ini mempunyai tempoh matang purata wajaran sebanyak 7.6 tahun dengan purata tempoh 5 tahun 33 tahun. Dana ini mempunyai nisbah Sharpe 0. 62 dengan sisihan piawai 3. 03. Ini adalah sisihan piawai yang rendah yang menunjukkan dana itu tidak terlalu tidak menentu. Ia mempunyai lebih 48% daripada asetnya dalam bon korporat dengan lebih daripada 18% aset yang diperuntukkan kepada bon S. S. kerajaan. Ia mempunyai nisbah perbelanjaan yang munasabah sebanyak 0. 45%.

Dari segi pecahan menurut sektor, Fidelity Total Bond Fund mempunyai lebih 77% daripada asetnya dalam bon gred pelaburan dengan lebih dari 13% dalam bon hasil tinggi. Ini diikuti lebih dari 4% dalam pelaburan pasaran baru muncul. Untuk kualiti kredit, dana itu mempunyai peruntukan 19% untuk bon dengan penarafan A, diikuti dengan peruntukan lebih 20% kepada dana dengan penarafan BBB.

Vanguard Jumlah Indeks Dana Pasaran Saham Indeks Pelabur (VBMFX)

Saham Indeks Jumlah Pasaran Saham Indeks Pelabur Utama memberikan pendedahan luas kepada bon gred pelaburan U. S.. Dana melabur sekitar 70% aset dalam U. S. bon kerajaan merangkumi semua kematangan. Baki 30% dilaburkan dalam bon korporat. Ia mempunyai nisbah perbelanjaan yang sangat rendah iaitu 0. 2%, iaitu 76% di bawah nisbah perbelanjaan purata dana dengan pegangan yang sama. Dana Vanguard dikenali kerana mempunyai beberapa nisbah perbelanjaan terendah dalam industri.

Jumlah Saham Pasaran Saham Indeks Indeks Pasaran Bon mempunyai $ 171. 9 bilion aset bersih dengan hasil sebanyak 2. 32%. Ia mempunyai 7,747 pegangan dengan kematangan purata purata lapan tahun dan purata tempoh 5 tahun. Untuk pecahan oleh penarafan kredit, dana itu mempunyai peruntukan terbesar sebanyak 14% kepada bon dengan penarafan Baa, diikuti dengan peruntukan 12% kepada bon dengan penarafan A. Ia mempunyai peruntukan lebih daripada 20% aset dalam sekuriti bersandarkan gadai janji kerajaan (MBS).

Loomis Sayles Core Plus Bond Fund (NEFRX)

The Loomis Sayles Core Plus Bond Fund bertujuan untuk memberikan pulangan yang lebih tinggi dengan melabur dalam korporat berkualiti dan U. S. bon kerajaan. Dana ini mempunyai risiko yang lebih besar daripada jenis dana bon lain kerana ia memegang sekuriti pendapatan tetap yang tinggi hasil dan dari pasaran baru muncul. Ia mempunyai aset bersih $ 6. 1 bilion dengan hasil 2. 57%.

Loomis Sayles Core Plus Bond Fund mempunyai nisbah perbelanjaan agak tinggi sebanyak 0. 74%. Oleh itu, ia mesti dilakukan dengan baik untuk mewajarkan perbelanjaan yang lebih tinggi yang berkaitan dengannya berbanding dana dengan perbelanjaan yang lebih rendah. Pegangan dalam dana itu mempunyai tempoh efektif 6. 35 tahun dengan purata kematangan 9. 38 tahun. Ia mempunyai sekitar 579 aset dalam portfolionya. Dari segi pecahan sektor, lebih daripada 36% aset dilaburkan dalam kredit gred pelaburan. Dana ini mempunyai lebih daripada 32% aset dalam bon dengan penarafan AAA.

Metropolitan West Total Return Bond (MWTRX)

The Metropolitan West Total Return Bond Fund direka bentuk untuk menjadi dana bon teras yang mengatasi Indeks Agregat Barclays Capital sambil mengekalkan profil risiko yang sama dengan indeks tersebut. Indeks Agregat Barclays Capital menjejaki gred pelaburan, sekuriti pendapatan tetap. Sekitar 80% aset dana dipegang dalam gred pelaburan, sekuriti pendapatan tetap. Sehingga 20% daripada aset bersih dana boleh dilaburkan dalam sekuriti yang berada di bawah gred pelaburan.

Metropolitan West Total Return Bond Fund melaburkan dalam pelbagai sekuriti pendapatan tetap termasuk derivatif yang boleh digunakan untuk melindung nilai pendedahan risiko. Dana ini mempunyai lebih daripada $ 80. 3 bilion dalam AUM dengan hasil sebanyak 1. 6%. Ia mempunyai nisbah perbelanjaan 0. 66% untuk saham pelabur. Kepentingan dalam portfolio mempunyai tempoh purata yang lebih rendah sebanyak 4. 81 tahun dengan purata kematangan sebanyak 84 tahun. Tempoh yang lebih rendah menunjukkan bahawa dana mempunyai pendedahan yang agak kurang terhadap risiko kadar faedah.

Dana Pendapatan Dodge & Cox (DODIX)

Dana Pendapatan Dodge & Cox bertujuan menyediakan kadar pendapatan semasa yang tinggi dan stabil sambil menyediakan modal pemeliharaan jangka panjang. Sekitar 80% aset ditempatkan dalam sekuriti gred pelaburan, dengan sehingga 20% diletakkan dalam obligasi hutang di bawah gred pelaburan.

Dana Pendapatan Dodge & Cox mempunyai hasil sebanyak 3. 12% dengan nisbah perbelanjaan sebanyak 0. 43%. Ia mempunyai aset bersih $ 46. 7 bilion dengan 937 pegangan dalam portfolionya. Peruntukan sektor terbesar adalah untuk bon korporat pada 46. 6%, diikuti dengan sekuriti berkaitan gadai janji pada 33. 3%. Pegangan mempunyai tempoh efektif 4. 1 tahun. Penerbit bon korporat terbesar ialah Bank of America pada kadar 2%, diikuti oleh Verizon Communications, Inc. pada kadar 2%. Untuk pecahan dengan kualiti kredit, lebih daripada 32% pegangan mempunyai penilaian Baa. Ini diikuti oleh 8. 5% bon dengan penarafan Ba.