Mencari penasihat kewangan sering bukanlah satu tugas yang mudah. Tidak semua penasihat mengecilkan pelanggan mereka dengan cara yang sama, dan mereka tidak semua menawarkan perkhidmatan yang sama. Di Kanada, terdapat pelbagai individu yang berada di bawah payung "penasihat", dan penting untuk mengetahui setiap tawaran sebelum memilih seseorang untuk membantu anda. (Untuk lebih lanjut, lihat: Kapan Pengajar Penasihat Kewangan Perlu? )

Penasihat kewangan bank membantu klien menubuhkan akaun reksa dana di bank, sedangkan jurujual dana bersama bekerja untuk dana bersama atau kewangan syarikat perancangan dan hanya dilesenkan untuk menjual dana bersama. Begitu juga, broker saham bekerja untuk firma kewangan yang lebih besar dan berurusan dengan kebanyakan saham individu, dan broker insurans memberi fokus terutamanya kepada insurans. Di samping itu, terdapat penasihat pelaburan yang diuruskan yang kebanyakannya bekerja dengan pelanggan bernilai tinggi dan jurulatih kewangan yang cenderung memberi tumpuan kepada membantu orang menguruskan kewangan asas dan membayar hutang. (Untuk lebih lanjut, lihat: Membeli-belah Untuk Penasihat Kewangan .)

Jika anda mahu seseorang membantu dengan keadaan kewangan anda secara keseluruhan - perancangan persaraan, peruntukan aset, cukai, dan sebagainya - anda mahukan perancang kewangan. Bergantung kepada kelayakan mereka, sesetengah broker saham dan insurans boleh menawarkan nasihat perancangan kewangan juga. (Untuk lebih lanjut, sila lihat: Apakah Penasihat Kewangan? )

Memilih Penasihat

Apabila menilai penasihat kewangan, penting untuk menentukan kelayakan mereka, tetapi berhati-hati terhadap potensi kekeliruan ketika berhadapan dengan pelbagai akronim yang boleh mengikuti nama individu. Surat yang paling penting untuk dipertimbangkan adalah sama ada CFP, perancang kewangan yang disahkan, dan RFP, perancang kewangan berdaftar. RFP, secara amnya, adalah untuk pelabur yang lebih maju tetapi kedua-duanya menunjukkan individu itu layak untuk memberikan nasihat dan bukan hanya menjual produk pelaburan. (Untuk lebih lanjut, lihat: Soalan Penting untuk Penasihat Kewangan .)

Penerbitan dalam talian Kanada Wealth Professional menduduki 50 penasihat kewangan teratas di Kanada, memberi tumpuan kepada tiga kriteria prestasi tetap: aset di bawah pengurusan, pendapatan yang disumbangkan kepada perniagaan, dan AUM per klien . Senarai Wealth Professional Top 50 Advisors juga termasuk kedudukan berasingan penasihat berasaskan fi dan orang-orang yang menjalankan amalan mereka pada model pampasan tertanam, dimana penjual dibayar untuk mengendorskan jenama tertentu dan insentif biasanya tidak didedahkan kepada pelanggan. (Untuk lebih lanjut, lihat: Membayar Penasihat Pelaburan Anda: Yuran atau Komisen? )

Penasihat Top 10 (peningkatan 2013-14 AUM)

1. David Sutherland, CIBC Wood Gundy (Toronto)
2. Rob Tetrault, Kumpulan Pengurusan Kekayaan Rob Tetrault (Winnipeg, Manitoba)
3. Jeff Ber, Ber Wealth Management (Calgary, Alberta)
4. Cyrilla Saunders, Saunders Wealth Advisory Group (Charlottetown, Prince Edward Island)
5. Elie Nour, Elie Nour Group (Oakville, Kekayaan (Montreal)
6. Arthur C.Salzer, Pengurusan Kekayaan Northland (Markham, Ontario)
7. Shafik Hirani, Amalan Pengurusan Kekayaan Swasta Shafik Hirani (Calgary, Alberta)
8. Tom Pownall, Sigma Wealth (Vancouver, British Columbia)
9. Lyle Rouleau, Rouleau Investment Group (Edmonton, Alberta)
10. Top 5 Penasihat oleh Aset (berdasarkan fee)

Reg Jackson, JMRD Wealth Management Team (London, Arthur C. Salzer, Pengurusan Kekayaan Northland (Markham, Ontario)

1. Robert McClelland, The McClelland Financial Group (Thornhill, Ontario)
2. Eric Muir, Muir Investment Team (Burnaby, British Columbia)
3. Wayne Townsend, Lawton Partners (Winnipeg, Manitoba)
4. Diane McCurdy, McCurdy Financial Planning Inc. (999) Shafik Hirani, Praktik Pengurusan Kekayaan Swasta Shafik Hirani (Calgary, Alberta)
5. Susan Andrighetti, The Andrighetti Group (Toronto)

Corey Tucker, ICBC Imperial Perkhidmatan (Winnipeg, Manitoba)

1. Bottom Line
2. Memilih penasihat kewangan adalah pekerjaan yang sukar dan penting. Ketahui jenis bantuan yang anda perlukan dan inginkan, fahami bagaimana profesional yang anda pilih diberi pampasan, dan membiasakan diri dengan landskap penasihat. Terdapat banyak alat di luar sana untuk membantu penabung Kanada membuat keputusan yang betul. (Untuk lebih lanjut, lihat:
3. Membayar Perkhidmatan Pelaburan: Apa yang Anda Dapatkan
4. .)