ETF dan kepelbagaian biasanya sinonim kerana ETF, kebanyakan masa, menjejaki prestasi bakul saham atau indeks keseluruhan. Walau bagaimanapun, ETF juga boleh menjejaki komoditi, mata wang, bon, dan banyak lagi. Walau apa pun trek ETF, titik jualan terbesarnya bukan kepelbagaian - anda boleh mendapatkan kepelbagaian dengan dana bersama - tetapi gabungan kepelbagaian, yuran yang rendah, dan kecairan. (Dengan dana bersama, anda akan mempunyai yuran yang lebih tinggi dan kekurangan kecairan.)

ETF boleh diurus secara aktif atau diuruskan secara pasif. Jika anda sedang mencari yuran yang rendah, maka anda harus mempertimbangkan untuk memasuki ETF yang dikendalikan secara pasif. Untuk menentukan sama ada ETF mempunyai yuran yang rendah, lihat nisbah perbelanjaan, yang berkaitan dengan apa yang diperlukan untuk mengendalikan dana. Nisbah perbelanjaan purata untuk ETF ialah 0. 44%. Oleh itu, apa-apa di bawah 0. 44% adalah positif. Melihat nisbah perbelanjaan jauh lebih mendalam, tetapi majoriti ETF yang disenaraikan di bawah menawarkan yuran yang rendah. Berhubung dengan kecairan, lihat berapa saham yang didagangkan setiap hari dalam tempoh tiga bulan. Jika jumlahnya adalah kira-kira 1 juta saham setiap hari, maka terdapat banyak kecairan.

Kembali ke kepelbagaian: anda boleh menampung keseluruhan indeks dengan ETF. Walau bagaimanapun, anda mungkin ingin tahu cara mempelbagaikan dengan melaksanakan ETF ke dalam portfolio anda untuk bersama-sama dengan stok dan bon. Jika demikian, terdapat dua cara untuk melihat ini.

Pertama, mari kita lihat ETF yang terbaik untuk kepelbagaian portfolio dalam persekitaran pasaran yang biasa. (Untuk lebih lanjut, lihat: Smart Beta ETFs: Kelebihan dan Kekurangan )

Semua nombor di bawah 21 September 2015.

ETF Berkualiti Tinggi

Sebelum bergerak ke depan, penting untuk diperhatikan bahawa "kualiti tinggi" tidak menunjukkan pembelian yang baik peluang pada masa ini. Sebaliknya, ia berkaitan dengan bagaimana ETF direka. Dalam erti kata lain, apa yang dana dana masuk akal sekarang, ia adalah cecair, dan ia datang dengan yuran yang rendah.

Vanguard Total Stock Market ETF (VTI VTIVng Ttl StckMrk133 07 + 0 19% Dibuat dengan Highstock 4. 2. 6 )

Tujuan: Prestasi trek CRSP US Total Indeks Pasaran, yang termasuk stok besar, pertengahan cap, cap kecil, dan stok mikro dalam NYSE dan NASDAQ.

Aset Bersih: $ 380. 55 bilion

Hasil Dividen: 1. 96%

Purata Volume Dagangan: 3, 682, 050

Nisbah Perbelanjaan: 0. 05%

Prestasi 1 Tahun: -0. 11% (Untuk lebih banyak lagi, sila lihat: 7 ETF yang Sangat Terjangkau: Sekiranya Anda Melabur? )

Vanguard Kecil Cap ETF (VB VBVng Kecil-Cap143. > Dibuat dengan Highstock 4. 2. 6 ) Tujuan: Mengikuti prestasi Indeks Kecil Kecil AS CRSP.

Nota: Tidak masuk akal untuk memiliki VTI dan VB bersama kerana topi kecil akan bertindih.VB berada dalam senarai ini jika anda mahukan pendedahan kepada stok kecil tanpa menghuraikan terlalu jauh ke arena ETF. Cap kecil berisiko tinggi, tetapi ganjaran juga boleh menjadi signifikan. Betusan terbaik anda adalah untuk menyelidik stok topi kecil secara individu. Apabila anda memiliki saham penutupan ETF yang menjejaki saham kecil, ia akan mempunyai masa yang sukar dihargai di pasaran beruang kerana kebanyakan topi kecil akan menyusut.

Aset Bersih: $ 53. 79 bilion

Hasil Dividen: 1. 50%

Purata Volume Dagangan: 592, 614

Nisbah Perbelanjaan: 0. 09%

Prestasi 1 Tahun: 1. 80%

Vanguard Total Bond Pasaran ETF (BND

BNDVng Ttl Bnd Mrk81. 86 + 0. 07% Dibuat dengan Highstock 4. 2. 6 ) Tujuan: Mengikuti prestasi Indeks Terapung Terapung Agregat Barclays US.

Penilaian Bon untuk Holdings:

AAA 69. 31%

AA 3. 90%

A 12. 77%

BBB 14. 02%

Aset Bersih: $ 144. 84 bilion

Hasil Dividen: 2. 45%

Purata Volume Dagangan: 1, 983, 240

Nisbah Perbelanjaan: 0. 07%

Prestasi 1 Tahun: -0. 38% (Untuk maklumat lanjut, lihat:

Mengapa Anda Perlu Mengelakkan Beberapa ETF. ) SPDR S & P 500 ETF (SPY

SPYSPDR S & P500 ETF Trust Units258. dengan Highstock 4. 2. 6 ) Tujuan: Mengikuti harga dan prestasi hasil Indeks S & P 500, yang terdiri daripada saham besar-besaran. Nota: Tidak masuk akal untuk memiliki VTI

dan

SPY. Aset Bersih: $ 167. 61 bilion Hasil Dividen: 2. 04%

Purata Volume Dagangan: 143, 826, 000

Nisbah Perbelanjaan: 0. 09%

Prestasi 1 Tahun: -0. 79%

iShares MSCI Emerging Markets (EEM

EEMiShs MSCI Em Mk46 86 + 1. 12%

Dibuat dengan Highstock 4. 2. 6 ) Tujuan: Indeks Pasaran Muncul MSCI. Aset Bersih: $ 21 bilion

Hasil Dividen: 2. 47%

Purata Volume Dagangan: 63, 984, 000

Nisbah Perbelanjaan: 0. 67%

Prestasi 1 Tahun: -20 . 65% (Untuk lebih banyak, lihat:

A Look at iShares Emerging Markets ETF.

) Tenaga Pilih Sektor SPDR ETF (XLE XLESel Sct En70 25 + 2. dengan Highstock 4. 2. 6

) Tujuan: Mengikuti harga dan prestasi hasil Indeks Sektor Pilih Tenaga. Aset Bersih: $ 11. 25000000000 Hasil Dividen: 3. 15%

Purata Volume Dagangan: 17, 786, 000

Nisbah Perbelanjaan: 0. 15%

Prestasi 1 Tahun: -31. 13%

Portfolio ETF yang tepat pada masanya

Semua ETF yang disenaraikan di atas mempunyai reka bentuk yang berkualiti tinggi, tetapi tidak semuanya mungkin menjadi pilihan pelaburan yang baik pada masa kini. ETF di bawah tidak dijamin menjadi pilihan yang baik, sama ada. Mereka dimasukkan kerana reka bentuk yang berkualiti tinggi serta kemungkinan kejayaan mereka yang lebih tinggi pada masa kini berdasarkan logik.

Utiliti Pilih Sektor SPDR ETF (XLU

XLUSel Sct Utlts55 00-0 38%

Diciptakan dengan Highstock 4. 2. 6

) Tujuan: Mengikuti prestasi dan hasil Utiliti Pilih Indeks Sektor. Aset Bersih: $ 6. 61 bilion Hasil Dividen: 3. 63%

Purata Volume Dagangan: 13, 047, 600

Nisbah Perbelanjaan: 0. 15%

Prestasi 1 Tahun: 0. 71% , lihat:

Melihat Kepingan Mega untuk Kekuatan.

)

Vanguard REIT ETF (VNQ VNQVanguard REIT83 65 + 0 67% Dibuat dengan Highstock 4. 2. 6

) Tujuan: Mengikuti prestasi MSCI Indeks REIT AS. Aset Bersih: $ 46. 98 bilion Hasil Dividen: 4. 11%

Purata Dagangan Volume: 4, 125, 790

Nisbah Perbelanjaan: 0. 12%

Prestasi 1 Tahun: 6. 09%

iShares 20+ Tahun Perbendaharaan Bond (TLT

TLTiSh 20 + Y Trs Bd126 11 + 0 37%

Dibuat dengan Highstock 4. 2. 6

) Tujuan: Mengikuti prestasi Barclays US Indeks Bon Perbendaharaan 20+ Tahun. Aset Bersih: $ 5. 47 bilion Hasil Dividen: 2. 66%

Purata Volume Dagangan: 9, 384, 780

Nisbah Perbelanjaan: 0. 15%

Prestasi 1 Tahun: 4. 04%

Indeks Dolar Amerika Syarikat (UUP

UUPPS DB US Dollar24 63%. 24%

Dibuat dengan Highstock 4. 2. 6

) Tujuan: Mengikuti Indeks Niaga Hadapan Dolar Lama Deutsche Bank. Aset Bersih: $ 1. 23 bilion Hasil Dividen: N / A

Purata Volume Dagangan: 2, 339, 910

Nisbah Perbelanjaan: 0. 81%

Prestasi 1 Tahun: 11. 01% :

Mata Uang ETF untuk Beli dan Menjual.

)

Staples Pengguna Pilih Sektor SPDR ETF (XLP XLPSel Sct Cns Stp52 57-1 07% Dibuat dengan Highstock 4. 2 . 6

) Tujuan: Jejaki harga dan hasil Indeks Pengguna Pilih Indeks Sektor. Aset Bersih: $ 7. 35 bilion Hasil Dividen: 2. 61%

Purata Volume Dagangan: 9, 970, 950

Nisbah Perbelanjaan: 0. 15%

Prestasi 1 Tahun: 5. 76%

untuk Portfolio ETF yang tepat pada masanya: VNQ dan XLP mungkin menunjukkan risiko jangka lebih dekat daripada XLU, UUP dan TLT.

ETF yang Berisiko Tinggi

Memandangkan persekitaran ekonomi semasa, anda mungkin mahu berhati-hati dengan kedua-dua ETF ini:

SPDR Barclays High yield Bond ETF (JNK

JNKSPDR Blmbrg Brc36. %

Dibuat dengan Highstock 4. 2. 6

) Tujuan: Mengikuti harga dan hasil Pasaran Bon Korporat Tinggi AS melalui Indeks Tinggi Cair Sangat Tinggi Barclays. Nota: Ikatan buang adalah risiko yang sangat tinggi pada masa ini disebabkan pendedahan mereka kepada sektor tenaga, terutama industri fracking, yang tidak dapat berkembang dalam persekitaran harga minyak rendah. Aset Bersih: $ 10. 14000000000

Hasil Dividen: 6. 09%

Purata Volume Dagangan: 8, 709, 780

Nisbah Perbelanjaan: 0. 40%

Prestasi 1 Tahun: -9.

)

Vectors Market Gold Miners ETF (GDX

GDXVanEck Vct Gold22 91 + 2. 14% Dibuat dengan Highstock 4. 2. 6 )

Tujuan: Mengikuti prestasi Indeks Penambang Emas NYSE. Nota: Oleh kerana melambatkan pertumbuhan global dan hutang yang berlebihan, deflasi mungkin dalam masa terdekat. Tanpa sokongan bank pusat di seluruh dunia, kita akan melihat deflasi. Emas tidak akan menghargai dalam persekitaran deflasi. Aset Bersih: $ 4. 60 bilion Hasil Dividen: 0. 85%

Purata Volume Dagangan: 57, 963, 100

Nisbah Perbelanjaan: 0. 85%

Prestasi 1 Tahun: -37. 84%

Bottom Line

Tidak mustahil untuk mencadangkan berapa banyak modal yang harus diperuntukkan kepada ETF dalam mana-mana portfolio tertentu kerana setiap strategi portfolio berbeza.Terlepas dari berapa banyak modal yang anda peruntukkan untuk ETF, yang disenaraikan di atas adalah pilihan berkualiti tinggi untuk dipertimbangkan. Walau bagaimanapun, mereka tidak akan menjadi pilihan pelaburan terbaik sekarang - yang bergantung kepada keadaan ekonomi dan pasaran. Pendekatan terbaik adalah untuk menyimpan senarai ETF ini dan merujuknya untuk penyelidikan lanjut setiap suku tahun untuk mengemas kini portfolio anda dengan sewajarnya. (Untuk lebih lanjut, lihat:

5 Cara Investor yang Berjaya Pilih ETFs.

)

Dan Moskowitz tidak mempunyai kedudukan dalam mana-mana ETF yang disenaraikan di atas. Beliau kini LABD yang lama.