The Industri dana menawarkan pilihan yang sangat baik untuk pelabur yang berminat mempelbagaikan portfolio mereka dengan dana dagangan bursa (ETF). Bagaimanapun, prestasi sektor kewangan yang lemah, hanya dua ETF dalam sektor ini telah berjaya menerima aliran masuk tunai positif pada hari ini pada 4 Mac 2016. Ini adalah Vanguard Financials ETF (NYSEACRA: VFH VFHVngd Financials67 40-0 03% Dibuat dengan Highstock 4. 2. 6 ) dan PowerShares S & P SmallCap Portfolio Kewangan ETF (NASDAQ: PSCF PSCFPwrShr ETF FTII54 10 + 0 25% Dibuat dengan Highstock 4. 2. 6 ).

Prestasi Sektor Kewangan

Meskipun optimisme tinggi dalam komuniti pelaburan sepanjang tahun 2015 dari prospek kenaikan kadar faedah di Amerika Syarikat, sektor kewangan kurang berjaya dalam pasaran saham keseluruhan. Sehingga 29 Februari 2016, Indeks Sektor Pinjaman S & P menunjukkan kerugian 11 tahun yang lalu (YTD) sebanyak 11. 53% dan kehilangan satu tahun sebanyak 11. 60%. Sebaliknya, Indeks S & P 500 mencatatkan kerugian YTD sebanyak 5. 09% dan kehilangan satu tahun sebanyak 19%.

Pada bulan Disember 2015, U. S. Rizab Persekutuan menaikkan sasaran kadar dana persekutuan sasaran sebanyak 0. 25%, membawa kepada julat 0. 25% hingga 0. 50%. Dengan prospek kenaikan kadar faedah yang masih tidak diketahui, kenaikan sederhana dalam kadar penanda aras berkemungkinan mempunyai kesan meredakan sektor kewangan. Keuntungan bank biasanya dipengaruhi oleh margin faedah bersih, bukannya kadar faedah per se. Sekiranya margin faedah bersih tetap sama, tidak ada kesan terhadap penilaian bank. Juga, bank-bank utama mengalami tahap pengawasan pengawalseliaan yang tinggi pada tahun 2015, dan kebanyakan kos pematuhan bank meningkat secara dramatik. Kos perundangan juga menjadi masalah utama bagi beberapa bank besar, yang didenda untuk manipulasi kewangan. Walaupun bank mempunyai permodalan yang lebih baik pada akhir tahun 2015 berbanding tahun 2008, pulangan mereka juga berkurangan disebabkan oleh lebih banyak modal yang diketepikan untuk alasan pengawalseliaan.

Vanguard Financials ETF

Berdasarkan aliran dana yang terkini sehingga 4 Mac 2016, Vanguard Financials ETF berjaya memperoleh kira-kira $ 140 juta dan mempunyai kira-kira $ 3. 4 bilion dalam AUM. Dimulakan pada bulan Januari 2004, dana tersebut menjejaki prestasi Indeks Kewangan 25/50 Indeks Kewangan Pelaburan AS MSCI, yang terdiri daripada stok syarikat dalam sektor kewangan. Dana ini menawarkan dedahan kepelbagaian sehenti kepada sektor kewangan U. S. Pada 31 Jan 2016, dana itu mempunyai 568 pegangan dalam portfolionya. Saham bank terpelbagai mempunyai peruntukan terbesar sebanyak 23%, sementara ekuiti bank serantau dan penanggung insurans harta dan mangsa mempunyai 10.1% dan 6. 7% peruntukan. 10 pegangan utama dana mewakili 34. 1% daripada portfolionya.

Sehingga 29 Februari 2016, dana tersebut menunjukkan kehilangan YTD sebanyak 10. 77% dan kehilangan satu tahun sebanyak 10. 57%. Bagi tempoh tiga tahun, dana menunjukkan purata pulangan tahunan sebanyak 71%, sisihan piawai 12% dan nisbah Sharpe 0. 66. Bagi tempoh lima tahun, dana itu menunjukkan purata tahunan pulangan 6. 67%, sisihan piawai 15. 49% dan nisbah Sharpe 0. 49. Dana ini mempunyai nisbah perbelanjaan sebanyak 0. 10% dan mempunyai penilaian keseluruhan tiga bintang dalam kategori kewangan.

PowerShares S & P Portfolio Kewangan Kecil Portfolio ETF

PowerShares S & P Portfolio Kewangan SmallCap ETF meningkat AUM sebanyak $ 15 juta dari 31 Disember 2015, hingga 4 Mac 2016. Bermula pada bulan April 2010, ETF ini kini mempunyai kira-kira $ 187 juta AUM. Ia menjejaki prestasi S & P SmallCap 600 Capped Financials Index, yang terdiri daripada stok syarikat kewangan kecil-cap. Sehingga 10 Mac 2016, dana itu mempunyai 119 pegangan dan memperuntukkan asetnya kepada stok bank pada 37. 20% peruntukan, amanah pelaburan hartanah (REIT) pada 31. 96% dan syarikat insurans pada 12. 32%. Portfolio dana itu mempunyai kepelbagaian yang tinggi, dan 10 keping pegangannya adalah 17. 81% daripada asetnya.

Sehingga 29 Februari 2016, ETF menunjukkan kehilangan YTD sebanyak 6. 85% dan kehilangan satu tahun sebanyak 51%. Dana menunjukkan purata pulangan tahunan sebanyak 7. 04%, sisihan piawai sebanyak 13% dan nisbah Sharpe 0. 57 untuk tempoh tiga tahun. Bagi tempoh lima tahun, ETF menjana pulangan purata tahunan sebanyak 8. 73%, sisihan piawai 14. 60% dan nisbah Sharpe sebanyak 0. 64. Dana mengenakan nisbah perbelanjaan sebanyak 0 29% dan telah penilaian keseluruhan bintang empat dari Morningstar dalam kategori kewangan.