Firma reksa dana Dodge & Cox ditubuhkan pada tahun 1930 dengan matlamat memiliki pemilikan bebas, kestabilan dan standard etika yang tinggi. Dengan pendekatan ini, para pengurus merasakan mereka dapat menyediakan pelaburan yang mengambil pendekatan jangka panjang untuk menghasilkan hasil daripada cuba meluangkan masa di pasaran dan menangkap trend panas berikutnya. Firma itu kini mempunyai enam dana yang bertujuan memberikan peruntukan aset yang tepat untuk merancang persaraan tanpa perlu menukar dana setiap tahun. Di sini mereka. (Untuk bacaan yang berkaitan, lihat: Top 3 Dana Invesco untuk Kepelbagaian Pensiun pada tahun 2016. )

Dana Saham Dodge & Cox (DODGX)

Dana Saham Dodge & Cox (DODGX) kelihatan memberikan pertumbuhan jangka panjang pokok dan pendapatan; menyediakan pendapatan yang berpatutan untuk hari ini adalah objektif sekunder. Ia melakukan ini dengan melabur dalam sekurang-kurangnya 80% aset dana di U. S. saham. Ia mempunyai kecenderungan nilai yang besar kerana ia cuba untuk mencari syarikat-syarikat yang mantap tetapi kini undervalued. Ia mempunyai nisbah perbelanjaan 0. 52%.

Dana Saham Global Dodge & Cox (DODWX)

Dana Saham Global Dodge & Cox (DODWX) kelihatan memberikan pertumbuhan jangka panjang utama dan pendapatan. Ia mencapai ini dengan melabur terutamanya ekuiti dengan syarat bahawa ekuiti dari sekurang-kurangnya tiga negara. Dana dibenarkan untuk melabur dalam sekuriti U. S. tetapi mesti melabur sekurang-kurangnya 40% aset di luar U. S. Ia boleh melabur di pasaran baru muncul, tanpa jumlah maksimum untuk apa yang boleh dilaburkan di sana. Oleh itu, dana ini mungkin lebih berisiko daripada yang dijangkakan. Walau bagaimanapun, sehingga 31 Disember 2015, hanya 16. 9% diperuntukkan untuk pasaran baru muncul. Ia mempunyai nisbah perbelanjaan sebanyak 0. 63%. (Untuk bacaan yang berkaitan, lihat: Dana Top Schwab untuk Simpanan Persaraan. )

Dana Saham Antarabangsa Dodge & Cox (DODFX)

Walaupun Dana Saham Antarabangsa Dodge & Cox (DODFX) sedang ditutup kepada pelabur baru, ia mempunyai nisbah perbelanjaan yang rendah hanya 0. 64%, yang menjadikannya satu untuk ditonton apabila ia dibuka semula.

Dodge & Cox Balanced Fund (DODBX)

Dodge & Cox Balanced Fund (DODBX) mempunyai objektif untuk menyediakan pendapatan tetap, memelihara prinsipal dan mencari peluang untuk pertumbuhan jangka panjang. Ia melakukan ini dengan melabur di mana-mana dari 25% hingga 75% aset dalam ekuiti dan bakinya dalam sekuriti hutang seperti bon. Sehingga 31 Disember 2015, peruntukan itu adalah 66% saham dan 32% bon. Ia mempunyai nisbah perbelanjaan sebanyak 0. 53%. (Untuk pembacaan yang berkaitan, lihat: Dana Bon Teratas 5 Teratas untuk 2016. )

Dodge & Cox Income Fund (DODIX)

Dodge & Cox Income Fund (DODIX) daripada pendapatan semasa yang stabil sementara pada masa yang sama cuba memelihara modal.Ia melakukan ini dengan melabur dalam pelbagai kategori. Ia kini mempunyai hasil sebanyak 3. 03% dan purata kualiti kredit BBB. Ia mempunyai nisbah perbelanjaan sebanyak 0. 43%.

Dodge & Cox Global Bond Fund (DODLX)

Dodge & Cox Global Bond Fund (DODLX) mencari kadar pulangan yang tinggi dan mengekalkan modal. Ini adalah yang terbaru dalam dana syarikat; ia dilancarkan pada tahun 2014. Ia kini menghasilkan 4. 52% dan mempunyai purata kualiti kredit BBB. Ia mempunyai nisbah perbelanjaan sebanyak 0. 60%.

Bottom Line

Dodge & Cox menawarkan lineup lengkap dana dalam usaha untuk menyediakan portfolio persaraan yang seimbang; kebanyakannya mempunyai perbelanjaan yang rendah dan tiada pilihan kelas saham yang mengelirukan. Walaupun dana antarabangsa firma itu ditutup, anda masih boleh mendapat pendedahan kepada penawaran antarabangsa menerusi dana globalnya. (Untuk bacaan yang berkaitan, lihat: Top 5 Dana Morgan Stanley untuk Kepelbagaian Pensyarah pada tahun 2016. )