Menyediakan kedai sebagai penasihat kewangan tentunya boleh dicapai. Sekiranya anda ingin dianggap penasihat teratas, bagaimanapun, ia memerlukan lebih daripada sekadar menggantungkan sirap anda dan memilih pelaburan untuk pelanggan. Penasihat teratas mengetahui perniagaan mereka sendiri - dan perniagaan dalam erti yang lebih luas - di dalam dan di luar, mereka berhubung dengan pelanggan mereka selalunya, dan mereka terus berkembang. (Untuk lebih lanjut, lihat: Alat Utama Setiap Penasihat Kewangan Perlu .)

Apa yang membuat penasihat sering menjadi kemahiran yang tidak dipelajari di sekolah perniagaan. Berita baiknya ialah dengan perhatian terhadap detail dan komitmen, anda boleh sampai ke puncak tumpukan. (Untuk lebih lanjut, sila lihat: Firma-firma ini menjadi antara Pelanggan Penasihat Kewangan .)

Ketahui Nombor

Data adalah komponen besar sebagai penasihat kewangan, dan yang terbaik mengetahui data mereka sendiri serta mereka tahu data pasaran penting bagi pelaburan yang mereka buat bagi pihak klien. Penasihat yang baik boleh memberitahu anda berapa banyak pelanggan yang dia ada dan berapa banyak pendapatan yang dia buat; penasihat teratas tahu segala-galanya mengenai pelanggan dan perniagaannya. (Untuk lebih lanjut, sila lihat: 5 Penasihat Soalan Vital Harus Minta Pelanggan Baru .)

"Mereka mengesan pendapatan mereka mengikut produk, mengikut jenis pelanggan, oleh sumber pelanggan, oleh keuntungan pelanggan, dan sebagainya," kata Brandon Marcott, perancang kewangan yang disahkan dan pengasas Edify Financial Planning. "Mereka mengesan pelanggan mereka dengan pekerjaan, keperibadian, dan demografi lain. Mereka melakukan perkara yang sama untuk perbelanjaan, prospek, laman web mereka, blog mereka, dan lain-lain. "(Untuk lebih lanjut, lihat: Tempat Utama untuk Penasihat Kewangan .)

Jika anda tahu siapa pelanggan anda dan bagaimana perniagaan anda berfungsi, anda boleh merancang lebih tepat untuk masa depan dan membuat rancangan strategik yang akan berfungsi untuk anda dan pelanggan anda. Analisis data yang berkaitan dengan perniagaan anda dapat membantu anda melihat apa yang anda hilang dan bagaimana cara untuk memperhitungkannya, dan bagaimana memanfaatkan bidang-bidang di mana anda melakukannya dengan baik. (Untuk lebih lanjut, lihat: Bagaimana untuk Mengamankan Lebih Banyak Aset Pelanggan Anda .)

Bekerja Klien Anda

Salah satu perkara yang paling penting ialah penasihat-penasihat utama adalah menjaga klien mereka sekarang senang dan menggunakannya untuk menjana perniagaan baru. (Untuk lebih lanjut, lihat: Tips Pro untuk Mendapatkan Lebih Banyak Rujukan .)

Daripada menggunakan taktik pemasaran tradisional untuk merekrut pelanggan baru, CFP Andrew Mohrmann dari Perancangan Dolar Moden bergantung kepada asas pelanggannya untuk mendapatkan simpan - namanya di luar sana. Word-of-mouth lebih murah daripada pengiklanan tradisional, dan pelanggan berpotensi paling sering akan mempercayai cadangan pelanggan jangka panjang yang memuaskan. Kadar pengekalan yang tinggi bermakna pelanggan anda gembira dengan anda dan anda melakukan sesuatu yang betul."Lebih mudah untuk menjaga pelanggan yang saya ada daripada keluar dan mencari yang baru," katanya. (Untuk lebih lanjut, lihat: Petua Tips Generasi Utama untuk Penasihat Kewangan .)

Satu cara untuk terus berhubung dengan pelanggan dan membuat mereka gembira adalah meminta maklum balas. Ia mungkin tidak menanyakan pada mulanya, tetapi penasihat teratas ingin tahu apa yang mereka boleh lakukan. "Pelanggan menghargai apabila anda mencari maklum balas mereka," kata Mohrmann. "Saya cuba perbualan ini setiap tahun dengan setiap pelanggan. "(Untuk lebih lanjut, lihat: Mengapa Pelanggan Penasihat Kewangan Kebakaran .)

Menjadi Sumber

Penasihat teratas selaras dengan kehendak dan keperluan pelanggan mereka, dan mereka harus dapat menjawab apa-apa soalan-soalan mereka mungkin timbul. Menurut Robert Colon, CFP dan rakan kongsi pengasas Legacy Care Wealth, soalan-soalan tersebut - dan jawapan yang anda berikan - boleh meliputi hampir apa-apa topik dan permintaan cadangan boleh terdiri dari broker hipotek kepada pejalan kaki anjing. "Hari-hari memilih bakul dana bersama untuk pelanggan dan bercakap dengan mereka sekali setahun selesai, dan kami sangat gembira mengenai usia penasihat kewangan yang interaktif," kata Colon. Membuktikan bahawa anda boleh menjadi orang yang menjawab apa-apa dan semua soalan mereka akan memisahkan anda daripada penasihat lain. (Untuk lebih lanjut, lihat: Bagaimana Penasihat Kewangan Kurangkan Pelanggan .)

Ben Wacek, CFP dan pengasas Perancangan Kewangan Wacek, LLC, memberi penekanan bahawa cara terbaik untuk membuat cadangan yang baik kepada klien anda adalah "Melalui pengumpulan data dan perbualan, penasihat ini mendapat pemahaman yang mendalam tentang nilai, matlamat dan pandangan pelanggan mereka," katanya. (Untuk lebih lanjut, lihat: Menguruskan Ekspektasi Pelanggan Anda .)

Bottom Line

Menjadi penasihat teratas bermakna tidak hanya memilih pelaburan. Ia melibatkan mengetahui perniagaan anda di dalam dan luar, berkomunikasi dengan kerap dan berkesan dengan pelanggan (termasuk meminta - dan mendengar - umpan balik), dan sentiasa meningkatkan perkhidmatan yang anda tawarkan. (Untuk lebih lanjut, lihat: Bagaimana Menjadi Penasihat Kewangan Top .)