Sisi jual dan bahagian beli bersama-sama membentuk kedua-dua belah Wall Street, istilah yang bermaksud untuk merujuk kepada profesion pelaburan. Sisi beli ditandakan dengan kurangnya kaitannya dengan perbankan pelaburan dan peningkatan modal untuk firma; ia ditinggalkan untuk fungsi pelaburan seperti memilih sekuriti dan fungsi perancangan kewangan yang lebih umum.

Untuk maju dalam industri, para profesional yang berpengalaman boleh beralih kepada sebilangan besar untuk menunjukkan komitmen terhadap profesion. Ini boleh merayu kepada majikan, pelanggan dan institusi pengajian tinggi bagi mereka yang juga berminat untuk memperolehi ijazah yang melebihi pelajar sarjana muda. Berikut adalah gambaran keseluruhan jawatan utama untuk bahagian membeli.

Penganalisis Kewangan Berkanun

Mungkin standard emas dalam industri, Penganalisis Kewangan Chartered, atau penamaan CFA, mempunyai misi "untuk memimpin profesion pelaburan secara global dengan mempromosikan standard etika tertinggi, pendidikan, dan kecemerlangan profesional untuk faedah utama masyarakat. " Ia mewakili rangkaian lebih 100,000 pemegang piagam di seluruh dunia. Tahun lepas, lebih daripada 200, 000 calon duduk untuk peperiksaan.

Memperolehi penamaan terdiri daripada lulus tiga peringkat, memenuhi beberapa tahun pengalaman kerja, dan menandatangani kod tatalaku tahunan dan bersetuju untuk menghormati standard amalan kod. Terdapat juga yuran tahunan yang terlibat dan keupayaan sukarela untuk menyertai salah satu daripada hampir 60 masyarakat tempatan di seluruh dunia. Keperluan pendidikan berterusan pada masa ini sukarela.

Memperolehi penamaan CFA menawarkan mungkin kelonggaran yang paling besar dalam mendapatkan pekerjaan di sebelah beli. Pemegang piagam CFA terlibat secara langsung dalam proses membuat keputusan pelaburan, termasuk memilih sekuriti untuk dimasukkan dalam portfolio, menentukan peruntukan aset yang sesuai untuk pelanggan dan portfolio mereka dan pada dasarnya apa pun yang terlibat dengan pengurusan aset. Meneliti syarikat-syarikat dan sekuriti yang mendasari, seperti saham, bon dan sekuriti derivatif, adalah semua permainan yang adil bagi mereka yang telah memperoleh penamaan CFA.

Perancang Kewangan Bersertifikat

Perancang Kewangan yang Bersertifikat, dari penamaan CFP, ditawarkan dan ditadbirkan oleh Lembaga CFP. Misinya adalah "standard kecemerlangan yang diiktiraf untuk perancangan kewangan peribadi yang kompeten dan beretika." Memandangkan misinya menunjukkan, penunjukan ini bertujuan untuk profesional dalam perancangan kewangan, terutama untuk individu. Menurut laman web Lembaga CFP, proses mendapatkan penghargaan terdiri daripada lulus peperiksaan pensijilan CFP serta "Standards for Candidates and Registrants" yang sesuai untuk mematuhi kod etika dan tingkah laku profesionalnya, serta sebagai piawaian perancangan kewangannya.Pada masa ini, terdapat hampir 70, 000 individu yang memegang jawatan di seluruh Amerika Syarikat dan wilayahnya.

Seperti namanya, pemegang CFP akan lebih tertumpu kepada aspek perancangan kewangan pihak beli. Ini mungkin termasuk menetapkan peruntukan aset dan metrik penyusunan semula portfolio dan juga termasuk menguruskan aset di luar sekuriti individu. Sebagai contoh, perancang kewangan boleh membantu pelanggan menentukan keperluan insurans hayat, kesihatan, harta dan mangsa, serta membantu memilih produk berasaskan haruman.

Analis Pengurusan Pelaburan Bersertifikat

Analis Pengurusan Pelaburan Bersertifikat®, atau penamaan CIMA, dijelaskan oleh Organisasi Perunding Pengurusan Pelaburan (IMCA) sebagai "memberi sumbangan secara beretika kepada keputusan pelaburan yang berhemat dengan menyediakan nasihat dan bimbingan objektif kepada pelabur individu dan pelabur institusi. " Laman web IMCA menyatakan bahawa calon harus berminat mendapatkan kompetensi sebagai perunding pelaburan maju.

Terdapat beberapa langkah yang diperlukan untuk mendapatkan penetapan itu, termasuk membayar yuran permohonan dan bersetuju dengan pemeriksaan latar belakang, lulus dengan lulus ujian yang layak, memenuhi syarat untuk melanjutkan pendidikan, lulus peperiksaan pensijilan, dan bersetuju mematuhi organisasi kod profesional dan standard amalan yang berkaitan. Peperiksaan kelayakan adalah dua jam dan terdiri daripada 50 soalan pilihan pelbagai. Peperiksaan pensijilan adalah empat jam dan mengandungi 100 soalan pilihan berganda.

Perunding pelaburan pasaran sasaran CIMA kelihatan tepat tetapi juga meliputi bahagian-bahagian lain dalam industri perkhidmatan kewangan, termasuk pengurusan hubungan, pemasaran pelaburan, dan perancangan kewangan seperti peruntukan aset, membuat kenyataan polisi pelaburan, dan proses memilih pengurus aset .

Juruteknik Pasaran Chartered

Persatuan CMT mempunyai misi yang menyatakan "memperluas bidang analisis teknikal dan berkongsi pengetahuan mereka dengan ahli-ahli mereka." Ini terutamanya melalui mentadbir Juruteknik Pasaran Bajet, atau program CMT®. Program ini terdiri daripada lulus tiga tahap peperiksaan dan bersetuju mematuhi standard kelakuan profesional Persatuan CMT selepas berjaya lulus peperiksaan. Pada masa ini, terdapat lebih daripada 9,000 profesional analisis pasaran di seluruh dunia. Keperluan pendidikan berterusan pada masa ini sukarela.

Jelas, individu dengan penunjuk CMT akan memberi tumpuan kepada analisis teknikal. Ini adalah salah satu daripada segi pembelian yang memfokuskan pada carta dan corak perdagangan untuk mencuba dan meramalkan di mana harga keselamatan berkemungkinan besar. Profesional juga boleh menggabungkannya dengan fungsi lain dan menggunakan analisis teknikal sebagai titik data lain untuk menentukan lebih banyak strategi perdagangan taktikal atau pendek.

Yang Lain

Yang disebutkan di atas adalah antara yang lebih dikenali di sisi beli, tetapi ada banyak orang lain. Ini termasuk Pengurus Portfolio Bertauliah (CPM), yang ditadbir oleh Akademi Pengurusan Kewangan Amerika, Perunding Kewangan Berkanun (ChFC), yang dikeluarkan oleh The American College, Perancang Kewangan Berdaftar (RFP), yang ditadbirkan oleh Institut Perancang Kewangan Berdaftar, juga sebagai Pakar Kewangan Peribadi (PFS), yang kebetulan ditadbir oleh Institut CPA Amerika, yang menawarkan sebutan Akauntan Awam Bertauliah yang lebih dikenali untuk akauntan.

Garis Bawah

Gambaran keseluruhan di atas jawatan untuk sebelah beli dan fungsi kerja tertentu yang dimaksudkan untuk dijadikan hanya sebagai titik permulaan. Adalah penting untuk mempertimbangkan jumlah kos dan masa belajar yang diperlukan untuk lulus peperiksaan yang berkaitan. Kos boleh dengan mudah berjalan ke beribu-ribu ringgit untuk lulus siri peperiksaan dan masa belajar dengan mudah boleh melebihi 100 jam setiap peperiksaan. Adalah juga penting untuk melakukan kerja keras di mana peperiksaan terbaik digunakan untuk pekerjaan yang berlainan di bahagian membeli. Sebagai contoh, lebih banyak analisis pelaburan langsung mungkin lebih baik dilayan melalui mengejar piagam CFA, sementara aktiviti perancangan kewangan yang lebih umum dapat disampaikan oleh yang lain.