Melabur di mana-mana pasaran boleh berubah-ubah. Meminimumkan risiko sambil mengekalkan potensi peningkatan adalah sangat penting bagi kebanyakan pelabur - itulah sebabnya semakin ramai peniaga dan pelabur mempelbagaikan dan melindung nilai dengan mata wang. Mata wang yang berbeza mendapat manfaat daripada beberapa perkara yang sama yang boleh menjejaskan indeks saham, bon atau komoditi dan boleh menjadi cara yang baik untuk mempelbagaikan portfolio. Walau bagaimanapun, menggali mata wang sebagai peniaga atau pelabur boleh menakutkan.

Tutorial: Panduan Forex Terbaik

Dana dagangan pertukaran mata wang asing baru (ETF) menjadikannya lebih mudah untuk memahami pasaran forex (pasar yang paling banyak, cair di planet ini), dan menggunakannya untuk mempelbagaikan risiko.

Sekarang, anda boleh memiliki General Electric (NYSE: GE) dan pound British dalam portfolio anda dengan memegang CurrencyShares British Pound ETF (PSE: FXB) dalam akaun yang sama. Mempunyai IRA? Taburkan beberapa euro di sana dengan memegang CurrencyShares Euro ETF (PSE: FXE), dan mengimbangi beberapa risiko penurunan pegangan S & P 500 anda. Baca terus untuk mengetahui lebih lanjut mengenai cara unik menggunakan mata wang untuk mempelbagaikan pegangan anda. (Untuk lebih lanjut mengenai ETFs, lihat Pengenalan kepada Dana Berdagang Pertukaran dan Kelebihan Dana yang Berdagang Pertukaran .)

Lindung Nilai Terhadap Risiko Setiap pelabur terdedah kepada dua jenis risiko: risiko idiosinkratik dan risiko sistemik. Risiko Idiosyncratic adalah risiko harga saham individu akan jatuh, menyebabkan anda mengumpul kerugian besar-besaran di stok itu. Memprotes risiko seperti ini daripada portfolio anda agak mudah. Apa yang perlu anda lakukan ialah mempelbagaikan akaun anda merentasi pelbagai stok atau ETF berasaskan saham, dengan itu mengurangkan pendedahan anda kepada stok tertentu. (Untuk mengetahui lebih lanjut, baca Kepentingan Pelbagai dan Adakah Anda Memahami Risiko Pelaburan? )

Walau bagaimanapun, kepelbagaian merentas pelbagai saham hanya menimbulkan risiko yang idiosinkratik. Anda masih perlu menghadapi risiko sistemik akaun anda.

Risiko sistemik adalah pendedahan yang anda miliki ke seluruh pasaran saham yang jatuh, menyebabkan anda mengumpul kerugian di seluruh portfolio pelbagai anda. Meminimumkan pendedahan portfolio anda ke pasaran beruang yang digunakan untuk menjadi sukar. Anda terpaksa membuka akaun niaga hadapan atau akaun forex dan cuba mengurus kedua-dua akaun tersebut dan akaun stok anda pada masa yang sama. Semasa membuka akaun forex dan berdagang, ia boleh menjadi sangat menguntungkan jika anda memohon diri sendiri, ramai pelabur tidak bersedia untuk mengambil langkah itu. Sebaliknya, mereka memutuskan untuk meninggalkan semua telur mereka di dalam bakul pasaran saham mereka dan berharap lembu itu menang. Jangan biarkan itu menjadi anda. (Mahu memberikan mata wang sebagai mata wang? Baca Memudar Ke Pasaran Mata Wang .)

ETF Matawang membuka pintu bagi pelabur untuk mempelbagaikan. Anda kini boleh dengan mudah mengurangkan risiko sistematik dalam akaun anda dan mengambil kesempatan daripada trend makroekonomi besar di seluruh dunia dengan meletakkan wang anda bukan sahaja ke pasaran saham tetapi juga di pasaran forex melalui dana ini.(Untuk lebih jelasnya, Panduan Permulaan untuk Menghapuskan .)

Bagaimana Matawang ETF Beroperasi Firma pengurusan ETF membeli dan memegang mata wang dalam dana. Mereka kemudian menjual saham dana itu kepada orang ramai. Anda boleh membeli dan menjual saham ETF sama seperti anda membeli dan menjual saham saham. Pelabur menilai saham ETF pada 100 kali kadar pertukaran semasa bagi mata wang yang dipegang. Sebagai contoh, mari kita asumsikan bahawa CurrencyShares Euro Trust (PSE: FXE) kini pada harga $ 136. 80 setiap saham kerana kadar pertukaran asas untuk euro berbanding U. S. dollar (EUR / USD) ialah 1. 3680 (1. 3680 × 100 = $ 136.80).

Anda boleh menggunakan ETF untuk keuntungan dari kadar pertukaran dolar versus euro, pound British, dolar Kanada, yen Jepun, franc Swiss, dolar Australia dan beberapa mata wang utama lain. (Untuk lebih lanjut mengenai pasaran ini, lihat Soalan Biasa Mengenai Dagangan Mata Wang .)

Apa yang membuat mata wang bergerak? Tidak seperti pasaran saham, yang mempunyai kecenderungan jangka panjang untuk naik nilai, mata wang akan sering disalurkan dalam jangka panjang. Stok didorong oleh pertumbuhan ekonomi dan perniagaan dan cenderung untuk trend. Sebaliknya, inflasi dan isu-isu di sekitar dasar monetari boleh menghalang mata wang daripada berkembang dalam nilai selama-lamanya.

Pasaran matawang juga boleh menjadi trend, dan terdapat faktor mudah yang mempengaruhi nilai dan pergerakannya. Faktor-faktor ini termasuk kadar faedah, hasil pasaran saham, pertumbuhan ekonomi dan dasar kerajaan. Kebanyakannya boleh diramalkan dan digunakan untuk membimbing peniaga kerana mereka melindung nilai risiko di seluruh pasaran dan membuat keuntungan dalam forex.

Faktor Ekonomi dan Trend Mata Wang Berikut adalah dua contoh faktor ekonomi dan trend mata wang yang mereka memberi inspirasi.

Minyak dan Dolar Kanada Setiap mata wang mewakili ekonomi individu. Sekiranya ekonomi adalah pengeluar dan pengeksport komoditi, harga komoditi akan memacu nilai mata wang. Terdapat tiga mata wang utama yang dikenali sebagai mata wang "komoditi" yang memperlihatkan korelasi yang sangat kuat dengan minyak, emas dan bahan mentah yang lain. Dolar Kanada (CAD) adalah salah satu daripada ini. (Untuk lebih lanjut mengenai cara kerja ini, baca Harga Komoditi dan Pergerakan Mata Wang .)

Satu ETF yang boleh diniagakan untuk keuntungan dari pergerakan dalam pasangan CAD / USD adalah CurrencyShares Canadian (PSE: FXC) . Kerana dolar Kanada berada di bahagian dasar pasangan mata wang ini, ia akan menarik ETF apabila harga minyak naik dan ia akan jatuh ketika harga minyak menurun. Sudah tentu, terdapat faktor-faktor lain yang bermain dalam nilai mata wang itu tetapi harga tenaga adalah pengaruh besar, dan boleh mengejutkan prediksi trend.

Ini amat berguna untuk peniaga saham kerana kesan bahawa harga tenaga yang lebih tinggi boleh didapati pada nilai stok. Di samping itu, ia memberikan cara lain untuk peniaga saham untuk membuat spekulasi mengenai peningkatan harga komoditi tanpa perlu menceburi pasaran niaga hadapan. (Untuk topik ini, lihat Peluang Mata Wang Peluang Ekuiti Mata Wang .)

Dalam Angka 1 dan 2, anda dapat melihat 18 bulan harga dolar Kanada berbanding dengan harga minyak dalam tempoh yang sama.

Rajah 1: Minyak mentah (berterusan)

Sumber: MetaStock Pro FX

Rajah 2: Dolar Kanada

Sumber: MetaStock Pro FX

Seperti yang anda lihat, terdapat korelasi positif yang kuat antara dua pasaran ini. Ini berguna sebagai lindung nilai terhadap ketidaktentuan stok dan juga kos sebenar harga tenaga yang lebih tinggi.

Peniaga jangka pendek mungkin mencari penembusan harga minyak yang tidak tercermin dalam nilai dolar Kanada dengan segera. Apabila ketidakseimbangan ini berlaku, ada peluang untuk mengambil kesempatan daripada langkah yang akan dilakukan oleh pasaran ketika ia "menangkap" dengan minyak.

Pedagang jangka panjang boleh menggunakan ini sebagai cara untuk mempelbagaikan pegangan mereka dan membuat spekulasi mengenai harga tenaga yang semakin meningkat. Ia juga mungkin untuk mengurangkan ETF untuk memanfaatkan harga minyak jatuh.

Kadar Faedah dan Franc Swiss Terdapat beberapa hubungan forex yang terjejas oleh kadar faedah, tetapi terdapat korelasi dramatik antara hasil bon dan franc Swiss. Satu ETF yang boleh digunakan untuk keuntungan dari franc Swiss, atau "Swissie," adalah CurrencyShares Swiss Franc Trust (PSE: FXF). Pasangan matawang ini dinamakan sebagai CHF / USD. Apabila Swissie naik nilai, ETF meningkat juga, kerana kos lebih banyak U. S. dolar untuk membeli franc Swiss.

Kaitan yang diterangkan di sini melibatkan hasil bon 10 tahun. Anda akan perhatikan dalam Angka 3 dan 4 bahawa apabila hasil bon semakin meningkat, Swissie jatuh, dan sebaliknya. Bergantung pada kadar faedah, nilai Swissie akan sering naik dan turun dengan hasil bon.

Rajah 3: Hasil Bond 10 Tahun (TNX)

Sumber: MetaStock Pro FX

Rajah 4: Swiss franc

Sumber: MetaStock Pro FX

Hubungan ini berguna bukan sahaja sebagai cara untuk mencari peluang perdagangan baru, tetapi sebagai lindung nilai terhadap harga saham jatuh. Pasaran saham mempunyai korelasi positif dengan hasil bon; Oleh itu, jika hasil jatuh, pasaran saham juga akan jatuh. Pelabur yang bijak yang sudah lama SwissIE ETF dapat mengimbangi beberapa kerugian itu.

Kesimpulan Matawang ETF telah membuka pasaran forex kepada para pelabur yang memberi tumpuan kepada saham. Mereka menambah lapisan tambahan kepelbagaian dan juga boleh digunakan dengan berkesan oleh pedagang jangka pendek untuk keuntungan cepat. Terdapat juga pilihan yang tersedia untuk kebanyakan ETF ini. (Untuk maklumat tambahan, perhatikan Forex Walkthrough kami, ia bermula dari pemula hingga maju.)