Apabila menganalisis prestasi dana bersama, bijak menggunakan instrumen penanda aras khusus untuk sektor atau tema. ETF Discretionary Pengguna ialah XLY (NYSEARCA: XLY XLYSel Sct Cns Dis92. 37 + 0. 73% Dibuat dengan Highstock 4. 2. 6 88 saham budi bicara pengguna dalam Indeks 500 dan Standard dan Poor 500 (S & P 500). Ia mempunyai nisbah 17. 95 harga-untuk-pendapatan (P / E) dan berdagang pada nisbah harga 49 ke harga (P / B). Prestasi lima tahun ialah 8. 21%, prestasi tiga tahun ialah 84% dan prestasi satu tahun ialah -4. 33% pada 11 Mac 2016. Prestasi tahun-ke-tarikh (YTD) adalah -5. 62%.

Pelabur toleransi risiko yang bersedia bertaruh terhadap pertumbuhan berterusan perbelanjaan pengguna mungkin berminat dalam tiga dana bersama pengguna budi bicara berikut.

Vanguard Saham Indeks Perbendaharaan Pengguna Saham Admiral ("VCDAX")

Saham Admiral Dana Pemberi Maklumat Pengguna Vanguard $ 2 bilion ("VCDAX") telah dibentuk pada 15 Julai 2005 dengan purata pulangan tahunan (AAR) sebanyak 9. 34% sejak penubuhannya. Dana $ 2 bilion ini mempunyai pemilihan budi bicara pengguna yang paling pelbagai dengan 383 stok runcit yang dilaburkan dalam 34 kategori industri yang berbeza. Tiga industri teratas ialah runcit Internet (12% berat), restoran dan filem (11. 3%), dan hiburan (10. 4%).

Dana ini mempunyai AAR lima tahun sebanyak 15. 28%, AAR tiga tahun sebanyak 15% dan AAR satu tahun sebanyak -0. 64%. Ini adalah dana indeks yang dikendalikan secara pasif dengan nisbah perbelanjaan yang rendah iaitu hanya 0. 09%. Walau bagaimanapun, ia membawa pelaburan minimum yang diperlukan sebanyak $ 100, 000. Dana ini sesuai untuk pelabur yang mencari pendedahan luas kepada sektor budi bicara pengguna untuk mempertingkatkan risiko, sementara menuai ganjaran peningkatan umum dalam perbelanjaan pengguna. Ini digambarkan dengan seberapa baik ia mempertahankan terhadap kerugian berbanding dengan XLY.

Kesetiaan Pilih Portfolio Diskretion Pengguna ("FSCPX")

Ditubuhkan pada 16 Disember 1985, Portfolio Diskretionari Pelanggan ("FSCPX") Fidelity Pilih melabur dalam syarikat yang mengeluarkan, menghasilkan dan mengedarkan pengguna produk dan perkhidmatan discretionary. Ia telah menghasilkan 9. 86% AAR sejak penubuhannya berbanding dengan S & P 500 AAR sebanyak 9. 06%, dalam tempoh yang sama. $ 1. Dana 1 bilion dilaburkan dalam 57 pegangan, pada 30 Jun 2016, dengan 85. 4% asetnya diperuntukkan kepada ekuiti domestik. Tiga pegangan utama ialah Amazon. com, Inc. (NASDAQ: AMZN AMZNAmazon com Inc1, 120. 66 + 0 82% Dibuat dengan Highstock 4. 2. 6 ), Syarikat Walt Disney (NYSE: DIS > DISWalt Disney Company100 64 + 2. 03% Dibuat dengan Highstock 4.2. 6 ) dan Starbucks Corporation (NASDAQ: SBUX SBUXStarbucks Corp56 57 + 0 96% Dibuat dengan Highstock 4. 2. 6 ). Dana ini mempunyai AAR lima tahun sebanyak 28%, tiga tahun AAR sebanyak 13. 81% dan satu tahun AAR daripada -4. 60%. Dana ini mempunyai pelaburan minimum $ 2, 500 dengan nisbah perbelanjaan 0%. 79% dan bayaran penebusan jangka pendek 30 hari sebanyak 0. 75%. Dana ini mempunyai pemilihan saham budi bicara pengguna yang lebih menumpukan pada jenama pengguna yang paling biasa. Pelabur bersedia menerima ketidaksuburan yang ditambah dengan kepekatan syarikat yang lebih kecil boleh mempertimbangkan dana budi bicara pengguna ini. Volatiliti memotong kedua-dua cara kerana dana akan melantun dan jatuh lebih keras daripada dana yang lebih pelbagai.

Fidelity Portfolio Runcit Pilih ("FSRPX")

Portfolio Runcit Pilih Fidelity ("FSRPX") melabur secara khusus dalam syarikat-syarikat yang memasarkan dan mengedarkan barang dan perkhidmatan pengguna produk akhir kepada pelanggan runcit. Dana ini mempunyai pelaburan minimum $ 2, 500 dan yuran penebusan jangka pendek 30 hari sebanyak 0. 75%. Dana ini mempunyai AAR sebanyak 13% sejak penubuhannya pada 15 Disember 1995. $ 2. Dana 0 bilion dilaburkan dalam 48 pegangan, pada 30 Jun 2016, dengan 92. 36% aset yang diperuntukkan kepada ekuiti dalam negeri dengan nisbah perbelanjaan 0% 81%. Tiga pegangan utama ialah Amazon. Incorporated, The Home Depot, Inc. (NYSE: HD

HDThe Home Depot Inc164 22-0.10% Created with Highstock 4. 2. 6 ) dan Netflix, Inc. (NASDAQ: NFLX NFLXNetflix Inc200. 13 + 0. 06% Dibuat dengan Highstock 4. 2. 6 ). Subkategori sektor ini mengandungi lebih banyak turun naik, tetapi ganjaran adalah berpadanan dengan risiko tambahan yang dibuktikan oleh prestasi luar biasa. Dana ini mempunyai AAR lima tahun sebanyak 18. 18%, AAR tiga tahun 18. 85% dan AAR setahun -5. 11%. The Portfolio Runcit Pilih Fidelity adalah untuk pelabur toleran yang paling berisiko yang sanggup menerima konsentrasi saham budi bicara pengguna akhir produk. Sekiranya VCDAX dianggap sebagai dana sektor pertimbangan pengguna yang defensif, FSRPX boleh dianggap rakan sejawatannya yang agresif. AARs lima dan tiga tahun mengatasi kedua-dua VCDAX dan XLY penanda aras lebih daripada dua kali ganda. Pelabur yang benar-benar bersedia untuk bertaruh secara agresif terhadap perbelanjaan pengguna yang meningkat mungkin akan mendapat ganjaran yang paling banyak dengan dana ini.