Kita semua membuat kesilapan. Ia bersifat manusia. Tetapi terdapat beberapa kesilapan yang penasihat kewangan dapat dengan mudah mengelak daripada membuat. Melakukannya bukan sahaja akan membantu anda untuk menarik pelanggan, tetapi juga dapat membantu meningkatkan dan meningkatkan saiz perniagaan anda. Reputasi adalah kunci dalam perniagaan penasihat kewangan, jadi berikut beberapa petua ini hanya boleh berfungsi untuk meningkatkan reputasi anda dan dapat membantu anda dalam menarik pelanggan baru.

Lekatkan Perniagaan

Anda ingin menjadi menyenangkan dan bercakap dengan pelanggan anda, tetapi pastikan anda tidak menghabiskan banyak masa berbual kerana anda tidak mempunyai cukup masa untuk benar-benar bercakap tentang perkara penting. Pelanggan berada di sana untuk mengetahui bagaimana anda dapat memberikan perkhidmatan terbaik kepada mereka dan membantu mereka mencapai matlamat kewangan mereka semasa merancang untuk bersara. Mereka tidak membuat panggilan sosial. Juga menjauhkan diri dari masalah butang panas seperti agama dan politik. Mesyuarat itu harus menjadi satu yang bagus, tetapi anda berada di sana untuk menjalankan perniagaan. (Untuk lebih lanjut, lihat: Bagaimana Penasihat Kewangan Kurangkan Pelanggan .)

Anda juga harus mengikuti jadual apabila bertemu dengan pelanggan untuk memastikan bahawa anda merangkumi semua perkara penting dan anda mempunyai masa untuk membincangkan semua perkara yang berkaitan, sebelum mesyuarat itu berakhir . Satu idea adalah untuk membuat senarai perkara utama yang anda mahu alamat atau alternatif menulis agenda untuk mengikuti bahawa anda juga boleh berkongsi dengan pelanggan.

Berhenti Bercakap dan Dengar

Benar bahawa anda mempunyai banyak maklumat penting untuk diselidiki, tetapi jangan lupa bahawa anda berada di sana untuk mengetahui dengan tepat keperluan pelanggan dan kemudian mencari tahu cara terbaik untuk melayani mereka. Anda tidak boleh tahu apa keperluan sebenar mereka kecuali anda mengambil masa untuk mendengarnya. Galakkan pelanggan anda untuk bertanya dan mendengar dengan penuh perhatian terhadap semua kebimbangan mereka. Dengan cara ini, anda akan lebih mahir membantu mereka merancang masa depan kewangan yang selamat. (Untuk lebih lanjut, sila lihat: 5 Penasihat Soalan Vital Harus Minta Pelanggan Baru .)

Apabila cuba membuat titik dengan pelanggan, cerita peribadi selalu dihargai, tetapi jangan pergi ke laut dan berikan cerita kepada klien tentang kesilapan yang telah anda buat atau perkara yang anda mahukan anda lakukan berbeza. Pelanggan ingin tahu anda berwibawa dan boleh membantu mereka mengelakkan masalah. Mereka tidak berada di sana untuk mendengar cerita mendalam tentang anda sendiri.

Organisasi Adalah Kunci

Anda mungkin selesa di pejabat anda yang berantakan dan tahu di mana setiap dan setiap kertas terletak dan di mana setiap dokumen penting boleh didapati. Tetapi itu tidak bermakna seorang pelanggan, yang bertemu dengan anda di pejabat anda akan mendapati kekacauan kecil anda menawan. Disorganisasikan memberitahu pelanggan bahawa anda terharu dan tidak dapat mengikuti jadual kerja dan kerja anda.

Kepentingan Terbaik Pelanggan Pertama

Ingat bahawa matlamat anda sebagai perancang kewangan adalah untuk melakukan yang terbaik dalam membantu pelan klien anda untuk masa depan mereka.Ia tidak sepatutnya menjual mereka seberapa banyak produk yang anda boleh, dengan matlamat untuk mendapatkan lebih banyak komisyen atau membawa yuran yang lebih tinggi. Sekiranya anda seorang fidusiari, ia sebenarnya menyalahi undang-undang bagi anda untuk meletakkan keuntungan anda sendiri daripada pelanggan anda. Pastikan anda tidak terjebak dalam membuat jualan yang anda lupakan tujuan sebenar dan pekerjaan anda. Memang benar jika anda meletakkan minat pelanggan anda terlebih dahulu, anda pasti akan meningkatkan reputasi anda, dan kemungkinan besar akan mendapat lebih banyak pelanggan dalam proses tersebut. (Untuk lebih lanjut, lihat: Fidusiary Designations for Financial Advisors .)

Lateness Is Unacceptable

Semua orang terlambat kadang-kadang, tetapi kebiasaan buruk telah berkali-kali, dielakkan. Menjadi lewat menghantar isyarat bahawa anda tidak menghargai masa orang lain sebanyak yang anda nilai sendiri. Sekiranya penasihat kewangan berterusan lewat, pelanggan mungkin akan tertanya-tanya jika anda mahir dalam mengawasi aset dan harta benda anda. Untuk mengelakkan terlambat, cubalah dan merancang untuk tiba 10 minit lebih awal untuk setiap pelantikan dan jangan terlalu terkejut. Jika mesyuarat anda kembali ke belakang, itu tidak membenarkan masa lalu lintas atau mesyuarat berjalan dari masa ke masa.

Sentiasa Mengikuti

Tugas anda untuk tetap berada di atas keperluan dan akaun klien. Anda perlu mengingatkan mereka untuk membekalkan maklumat atau dokumen yang anda perlukan daripada mereka. Jangan hanya menunggu mereka untuk melakukannya. Anda adalah profesional, jadi anda perlu bertindak seperti itu, dengan mengikuti klien dan mesyuarat penjadualan. Sebahagian daripada tugas anda adalah untuk menjaga masa depan kewangan pelanggan anda, sehingga mereka tidak perlu risau tentangnya, dan dapat meneruskan semua aspek kehidupan mereka. Orang ramai kini menjalani kehidupan yang sibuk. Ini adalah sebahagian daripada sebab mereka mengupah anda, supaya anda boleh menjadi orang yang berada di atas kewangan dan perancangan harta mereka, bukan mereka. (Untuk lebih lanjut, lihat: Penasihat: Hindari Kesalahan-Kesalahan Umum ini .)

Jangan Abaikan Pasangan

Pada masa lalu, sering orang lelaki dalam pasangan yang menjaga dan mengawasi kewangan dalam hubungan, tetapi ini telah dan terus berubah. Pastikan anda bercakap dengan kedua-dua orang dalam pasangan. Walaupun wanita itu nampaknya tidak berminat dalam perbualan atau menghadiri mesyuarat, anda harus mencadangkan bahawa dia menjadi sebahagian daripada jika. Lagipun, lelaki biasanya lenyap sebelum wanita lakukan, dan anda ingin memastikan anda sudah mempunyai hubungan kerja yang baik dengan wanita atau isteri dalam pasangan.

Bottom Line

Dengan mengikuti beberapa petua mudah, seperti yang dianjurkan, meletakkan pelanggan anda terlebih dahulu dan selalu bekerja secara profesional, anda akan melihat reputasi anda dan perniagaan anda mula berkembang. (Untuk lebih lanjut, lihat: Tips tentang Bagaimana Penasihat Kewangan Boleh Bicara dengan Pelanggan .)