Anda masih boleh melepasi Tahap Analisis Kuasa Kewangan (CFA) Tahap I walaupun anda kurang berminat dalam bahagian etika, tetapi tidak menghitungnya.
Institut CFA telah lama menekankan bahawa etika adalah bidang tumpuan khusus untuknya. Keseriusan yang dilihat oleh Institut CFA tentang etika jelas dari fakta bahawa untuk calon peperiksaan dengan skor keseluruhan sempadan, prestasi di bahagian etika boleh bermakna perbezaan antara lulus dan gagal peperiksaan. Ini benar untuk semua tiga tahap CFA dan bukan hanya untuk Aras I.
Bahagian FAQ di Institut CFA membahas isu ini di bawah soalan yang mengatakan "apakah pelarasan etika?" Institusi CFA menyatakan di sini bahawa apabila Lembaga Gabenor menerapkan dasar untuk meletakkan penekanan khusus pada etika, dari peperiksaan 1996 ke atas, prestasi pada bahagian etika menjadi faktor dalam keputusan lulus / gagal untuk calon dengan skor yang hampir dengan kelulusan minimum skor (atau MPS, yang Institut tidak pernah menerbitkan). Ia menambah bahawa pelarasan etika ini boleh memberi kesan positif atau negatif terhadap keputusan akhir calon tersebut. Paling penting, Institut CFA mengesahkan bahawa pelarasan ini mempunyai kesan positif bersih terhadap skor calon dan kadar lulus dalam kebanyakan sesi peperiksaan.
Anda tidak boleh meminta keterangan yang lebih jelas daripada ini tentang kepentingan bahagian etika dalam peperiksaan CFA. Prestasi yang baik dalam etika boleh mendorong seorang calon dengan skor sempadan ke dalam kumpulan "pass" yang didambakan, sementara prestasi buruk dalam etika dapat menghancurkan calon sempadan untuk satu tahun lagi kajian berat.
Oleh itu, mungkin lebih baik untuk memulakan kajian CFA dengan bahagian etika. Jika anda menguasai etika, ia mungkin terbukti menjadi faktor swing yang memihak kepada anda jika anda tidak menanggung serta yang anda harapkan dalam peperiksaan. Satu lagi faedah menguasai etika ialah kerana kebanyakan bahan kajian adalah serupa di semua tiga peringkat, pemahaman yang baik di Tahap I akan memberi anda permulaan yang baik dalam persediaan untuk Tahap II dan III. Selain itu, belajar untuk mengenali dan mengelakkan dilema etika adalah sesuatu yang akan menopang anda dengan baik sepanjang kerjaya pelaburan anda. Intinya adalah meletakkan etika terlebih dahulu.
AD:Sijil deposit saya (CD ) baru matang dan saya merancang untuk menyumbang $ 10,000 kepada akaun IRA Roth semasa saya. Orang yang melakukan cukai saya tidak boleh memberitahu saya mengapa saya tidak boleh membuat apa-apa sumbangan besar kecuali untuk pendapatan rendah saya - Saya seorang veteran kurang upaya pada
Sumbangan Roth IRA biasa anda tidak boleh melebihi $ 4, 000 setiap tahun. Sekiranya anda berumur sekurang-kurangnya 50 tahun pada 31 Dis, 2005, anda boleh menyumbangkan tambahan $ 500, membawa had sumbangan tahunan anda kepada $ 4, 500. Walau bagaimanapun, jika pendapatan anda bagi tahun kurang daripada $ 4, 000, sumbangan anda tidak boleh lebih tinggi daripada pendapatan anda.
Saya 59 (bukan 59. 5) dan suami saya adalah 65. Kami telah mengambil bahagian dalam IRA MUDAH dengan syarikat kami selama lebih daripada dua tahun. Bolehkah kita menukarkan IRA SIMPLE ke Roth IRA? Jika kita boleh menukar, adakah kita perlu membayar cukai ke atas IRA SIMPLE yang diletakkan di Roth? Adakah t
Dalam tempoh dua tahun pertama selepas IRA SEDERHANA ditubuhkan, aset yang dipegang di IRA SIMPLE tidak boleh dipindahkan atau dilancarkan ke pelan persaraan yang lain. Oleh kerana anda telah memenuhi keperluan dua tahun, aset IRA SIMPLE anda boleh ditukar kepada IRA Roth.
Saya bekerja untuk sebuah universiti, dan saya mempunyai 403 (b) dengan TIAA-CREF. Tetapi TIAA-CREF mengatakan saya tidak boleh memindahkan wang kepada pembekal lain. Bolehkah saya menghalang saya daripada memindahkan wang saya kepada pelaburan yang lebih baik?
Ia bergantung. IRS membenarkan pemindahan aset antara 403 (b) pembekal; Walau bagaimanapun, majikan dan 403 (b) pembekal tidak dikehendaki untuk membenarkan pemindahan tersebut. Secara umumnya, pemindahan hanya dibenarkan jika akaun 403 (b) yang baru (di mana aset dipindahkan) adalah tertakluk kepada peraturan pengedaran yang sama (atau lebih ketat) yang dikenakan ke akaun 403 (b) yang asetnya dipindahkan.