Pertumbuhan sektor dana dagangan pertukaran (ETF) adalah luar biasa selepas pengenalan jisimnya pada awal tahun 2000, dan jumlah ETFs terus berkembang setiap tahun. Kemunculan kenderaan pelaburan telah menjadi sangat baik untuk pelabur, kerana peluang-peluang murah baru kini tersedia untuk hampir setiap kelas aset di pasaran. Walau bagaimanapun, di sisi lain, para pelabur kini harus berurusan dengan menyaring lebih dari 4, 300 ETF yang kini tersedia, dan ini boleh menjadi tugas yang sangat menakutkan bagi pelabur hujung minggu. Selebihnya artikel ini akan membantu anda memahami dasar-dasar ETF dan memberi anda gambaran mengenai bagaimana anda boleh membina portfolio ETF semua anda sendiri (Lihat juga: Tutorial Dana yang Berdagang Pertukaran ).

Manfaat Portfolio ETF

Alasan terbaik pelabur akan mempertimbangkan ETF ke atas saham adalah kepelbagaian segera. Sebagai contoh, membeli ETF yang menjejaki indeks perkhidmatan kewangan ia akan memberikan pemilikan pelabur dalam sekumpulan stok kewangan berbanding syarikat tunggal. Sebagai cliché lama pergi, anda tidak mahu meletakkan semua telur anda ke dalam satu bakul. Oleh itu, ETF dapat mengawasi ketidakstabilan ke titik, bahkan saham tertentu dalam kejatuhan ETF. Penyingkiran risiko khusus syarikat adalah faktor terbesar bagi kebanyakan pelabur.

Perbezaan antara ETF dan dana bersama turun kepada kos dan ketelusan. Yuran pengurusan biasanya lebih rendah untuk ETF berbanding dana bersama yang setanding. Di samping itu, kebanyakan ETF diuruskan secara pasif. Kurang daripada 1% daripada jumlah aset ETF pada tahun 2015 terikat kepada pengurusan aktif. Walau bagaimanapun, dana bersama adalah lebih banyak diuruskan secara aktif. Oleh kerana dana yang diuruskan secara aktif tidak sering mengalahkan prestasi indeks, ETFs boleh membuat alternatif yang lebih baik untuk dana bersama yang diuruskan secara aktif, tinggi.

Manfaat lain adalah pendedahan yang ETF dapat memberikan portfolio kepada kelas aset alternatif, seperti komoditi dan mata wang. Pelabur kini boleh memainkan pasaran niaga hadapan serta pasaran tukaran mata wang asing dengan ETF yang berdagang sama seperti saham individu (Lihat juga: Dana Berdagang Berdagang (ETF) Melabur ).

Memilih ETF Hak

Apabila menentukan ETF yang terbaik untuk portfolio anda, terdapat beberapa faktor yang harus dipertimbangkan. Walaupun kebanyakan yuran pada ETF rendah, terdapat perbezaan antara ETF yang setanding dan ia mesti menjadi faktor dalam keputusan muktamad. Hampir sama pentingnya ialah komposisi ETF.

Nama sahaja tidak cukup maklumat untuk mendasarkan keputusan. Beberapa ETF terdiri daripada saham berkaitan air. Walau bagaimanapun, apabila kepelbagaian masing-masing dianalisis adalah jelas bahawa setiap ETF mengambil pendekatan yang berbeza untuk mengakses sektor khusus kerana stok yang membentuk ETF sangat berbeza antara satu sama lain.Sebagai contoh, satu ETF mungkin terdiri daripada utiliti air dan pesaing akan mempunyai stok infrastruktur sebagai pegangan utama. Tumpuan yang sangat berbeza akan menghasilkan pulangan yang berbeza-beza.

Sudah tentu, prestasi lalu tidak selalu menunjukkan prestasi masa hadapan. Walau bagaimanapun, adalah penting untuk membandingkan bagaimana ETF yang serupa telah dilakukan berbanding satu sama lain. Faktor lain yang kurang penting untuk dipertimbangkan ialah jumlah aset ETF yang ada di bawah pengurusan, jumlah purata harian dan bid / ask spread ETF. Jumlah aset di bawah pengurusan adalah penting kerana ETF dengan tahap yang rendah mungkin berada dalam bahaya penutupan, keadaan pelabur ingin mengelak. Jumlah purata harian boleh menjadi isu apabila membeli / menjual sejumlah besar saham kerana ia akan memindah tawaran / meminta spread. Akhir sekali, tawaran yang luas / meminta spread adalah paparan lain yang mudah tunai yang rendah, dan akan lebih mahal kepada pelabur (Lihat juga: Dasar-dasar Bid-Ask Spread )

Membangun Portfolio ETF > Langkah pertama dalam membina portfolio ETF semua untuk memastikan semua kelas aset dimasukkan untuk mewujudkan kepelbagaian. Berikut adalah cadangan bagaimana pelabur boleh membina portfolio ETF dengan memberi tumpuan kepada tiga bidang.

1. Kawasan pertama adalah sektor ETF yang menumpukan perhatian pada bidang tertentu, seperti kewangan atau penjagaan kesihatan. Pelabur perlu memilih sehingga tiga ETF yang berbeza, lebih disukai daripada sektor yang berbeza dan tidak berurat. Sebagai contoh, memilih ETF bioteknologi dan peranti perubatan ETF tidak akan menjadi kepelbagaian sebenar. Pengambilan keputusan bagi sektor ETF perlu berdasarkan asas (penilaian sektor), teknikal dan prospek.

2. Kawasan kedua adalah ETF antarabangsa yang merangkumi semua wilayah dari pasaran baru muncul ke pasaran maju. ETF boleh menjejaki indeks yang melabur dalam satu negara e. g. China, atau ia boleh melabur di seluruh rantau e. g. Amerika Latin. Sama seperti ETF sektor, pilihannya boleh berdasarkan kepada asas dan teknikal. Ia juga penting untuk melihat solek setiap ETF, sejauh saham individu dan peruntukan sektor. Sehingga tiga ETF boleh membentuk bahagian portfolio ini.

3. Kawasan ketiga adalah ETF komoditi, bahagian penting dari portfolio pelabur. Segala-galanya dari emas ke kapas kepada jagung boleh dijejaki dengan ETF atau sepupu mereka, nota dagangan pertukaran (ETNs). Pelabur yang percaya mereka cukup pandai boleh memilih ETF yang mengesan komoditi individu. Walau bagaimanapun, komoditi individu boleh menjadi sangat tidak menentu, dan tidak sesuai dengan kebanyakan pelabur toleransi risiko.

Perhatikan bahawa ini hanya mencadangkan bidang untuk memberi tumpuan kepada, sesetengah pelabur mungkin lebih suka melabur dalam mata wang ETF berbanding pasaran ETF yang baru muncul, itu semua mengenai pilihan. (Lihat juga:

Keuntungan Dari Forex Dengan Mata Wang ETFs ) Melaksanakan Rancangan

Setelah anda memutuskan ETF untuk dimasukkan ke dalam portfolio, langkah seterusnya adalah untuk memulakan membina kedudukan. Memandangkan masa adalah sangat penting apabila membeli dan menjual ETF dan saham, meletakkan semua pesanan beli dalam satu hari bukanlah strategi yang berhemat.Sebaiknya, anda ingin melihat carta untuk sokongan dan sentiasa cuba beli pada hari apabila ETF turun. Ini sukar untuk dilakukan, tetapi ia akan memberi manfaat kepada anda pada akhirnya. Tidak mengapa jika diperlukan beberapa minggu untuk mencapai peruntukan portfolio yang dikehendaki, kerana kesabaran adalah kunci.

Sekali jawatan telah ditubuhkan, urutan perniagaan pertama adalah untuk meletakkan pesanan berhenti-kerugian yang akan menghadkan semua kemungkinan kerugian. Stop-loss tidak boleh melebihi 20% di bawah harga kemasukan asal. Di samping itu, jika anda cukup beruntung untuk memilih ETF yang menang, stop loss harus dialihkan lebih tinggi, dengan sewajarnya.

Bottom Line

Sekarang anda mempunyai idea bagaimana untuk membina portfolio ETF semua anda sendiri, langkah seterusnya adalah untuk bersaing dengan prestasi ETF individu. Setiap suku tahun, portfolio perlu dianalisis untuk menentukan sama ada kedudukan menawarkan nisbah ganjaran kepada risiko. Jika jawapannya tidak, sudah tiba masanya untuk menjual dan sama ada berpindah kepada wang tunai atau membeli ETF baru yang sesuai dengan matlamat dan toleransi risiko portfolio. Dari masa ke masa, akan naik dan turun, tetapi portfolio ETF kos rendah akan mengurangkan turun naik dan membantu anda mencapai matlamat pelaburan anda.