Salah satu bahagian yang paling sukar untuk mencipta pelan kewangan adalah menguruskan semua bahagian yang bergerak dan bagaimana ia berkaitan dengan satu sama lain. Ia boleh menjadi sangat menggembirakan bagi mereka yang biasa dengan kewangan, jadi bayangkan bagaimana rasanya bagi mereka yang tidak terlatih secara kewangan atau yang tidak suka kewangan.

Adalah penting untuk membantu pelanggan anda mendapatkan pemahaman sebenar bagaimana semua bahagian itu saling berkaitan. Dengan cara ini mereka tidak akan menyalahgunakan masa depan kewangan mereka dengan mengambil tindakan negatif di mana mereka fikir ia tidak akan memberi kesan kepada wang mereka - seperti pergi menyelam langit tanpa kehendak. Bagaimana anda boleh mendapatkan semua pelanggan untuk mencuba dan memahami rancangan lengkap?

Satu cara yang hebat untuk melakukan ini adalah menggunakan peta minda. (Untuk lebih lanjut, lihat: 4 Alasan Mengapa Pelan Kewangan Tidak Salah. )

Pemetaan Minda adalah gambarajah visual yang membantu anda mengatur dan mengumpulkan maklumat. Ia bagus untuk brainstorming dan membantu menyimpan maklumat yang berkaitan bersama-sama. Pemetaan minda dipopulerkan oleh Tony Buzan pada akhir tahun 1960-an tetapi telah berabad-abad di bawah nama-nama yang berlainan. Akhirnya apa yang dilakukan adalah membantu anda menggunakan semua bahagian otak anda untuk memproses, memahami dan memikirkan maklumat. Komponen visual membantu anda mencari kejelasan di sekitar isu-isu, mencari persatuan yang anda tidak fikirkan dan mendedahkan kawasan yang mungkin anda terlupa. Di samping itu, ia dapat membantu semua jenis pembelajaran memahami maklumat yang dibincangkan kerana menggunakan visualisasi, perkataan dan sentuhan.

Oleh kerana hubungan kompleks semua aspek perancangan kewangan, peta minda berpotensi untuk membantu semua pelanggan anda memahami apa yang anda sedang bicarakan dan apa yang mereka sedang bekerjasama.

Menggambar Peta Minda

Hari ini terdapat dua cara untuk membuat peta minda: program pen dan kertas atau perisian. Versi bertulis mungkin membuat lebih banyak kerja untuk anda di hujung belakang ketika memindahkannya ke format elektronik, tetapi kertas itu berguna untuk klien sebagai tulisan melibatkan bahagian-bahagian otak yang tidak anda akses ketika menggunakan komputer.

Untuk memulakan, tulis nama pelanggan anda di tengah-tengah kertas dan lukis bulatan di sekelilingnya. Dari namanya, lukiskan garis bergelombang yang menjangkau berbagai aspek pelan kewangan, seperti pelan harta tanah, ahli keluarga, pelaburan, pengurusan risiko dan peristiwa yang tidak dijangka. (Untuk lebih lanjut, lihat: Tips Kewangan Utama untuk Pelanggan di 30-an, 40-an. )

Seterusnya, isikan komponen setiap bahagian ini dengan menarik garis lain dari idea utama. Sebagai contoh, dari "peristiwa yang tidak dijangka" anda mungkin mempunyai kematian, kecacatan dan pengangguran. Teruskan memecahkan setiap kawasan ini sehingga anda tiada idea. Oleh itu, anda mungkin mengambil "kematian" dan mempunyai lebih banyak baris daripadanya yang mengatakan "insurans," "akan," dan "perancangan pengebumian."

Ketika anda mencari idea-idea yang berkaitan dengan satu sama lain, anda mungkin ingin menyambungkannya dengan garis putus-putus sehingga anda dapat melihat hubungan tersebut. Sebagai contoh, jika anda mempunyai sekelompok keluarga yang menyenaraikan anak-anak klien, garis dari nama setiap kanak-kanak ke kawasan minda untuk "pendanaan kolej."

Untuk meningkatkan kejelasan peta dan keupayaan pelanggan untuk membuat sambungan, anda boleh menambah warna dan imej. warna yang berbeza atau menambah imej pada item seperti "membeli bot." Ramai orang berorientasikan visual dan lebih bermotivasi dengan imej daripada kata-kata yang sebenarnya.

Mind-mapping software boleh didapati secara dalam talian termasuk MindManager Mindjet, serta MindGenius dan MindMeister.

Memperbaiki Kecekapan

Setelah anda menyelesaikan peta minda dengan pelanggan anda dan semua orang berada pada halaman yang sama, sudah tiba masanya untuk menjadikannya dokumen yang hidup. (Untuk lebih lanjut, lihat: > Persediaan Mengubah Pesara: Cara Membantu Pelanggan. ) Terdapat banyak perisian pr ogram yang akan membolehkan anda membuat peta minda elektronik dan kemudian menggunakannya untuk meningkatkan perkhidmatan dan kecekapan anda. Berikut adalah beberapa idea mengenai cara menggunakannya untuk lebih baik proses perancangan kewangan.

Tambah dokumen.

• Anda boleh melampirkan dokumen seperti kehendak ke baris untuk kehendak. Dengan keupayaan untuk menambah dokumen-dokumen ini, anda dan kakitangan anda dapat dengan cepat mengaksesnya apabila soalan muncul - ia berada di tempat yang mudah dicari. Cepat tambah kawasan baru pelan
• . Apabila kehidupan pelanggan anda berubah sepanjang tahun, anda boleh mengemas kini peta. Peta minda menjadi dokumen kerja yang berkembang. Kemudian apabila pelanggan anda masuk untuk semakan tahunan mereka, anda boleh mencetak peta yang dikemas kini dan melakukan semakan cepat dan bukannya mencipta proses dari awal. Tujuan pengurusan
• . Anda juga boleh memasukkan peta minda ke kawasan lain perniagaan anda - mereka bukan hanya untuk pelanggan. Contohnya termasuk brainstorming semasa mesyuarat, mengatur persembahan anda dan menulis rencana perniagaan anda. Bottom Line

Peta fikiran adalah cara yang bagus untuk melibatkan pelanggan anda dan mengatur matlamat dan maklumat mereka di satu tempat. Mengambil masa untuk mencipta satu - dan melalui proses pemetaan - akan meningkatkan kecekapan anda, membuat mesyuarat klien lebih mudah untuk melibatkan semua orang dan pada akhirnya membantu pelanggan anda mencapai matlamat mereka dengan lebih cepat. (Untuk lebih lanjut, lihat:

Cara Menghindari Warisan Tidak Ada yang Ingin: Hutang )