Teknologi boleh memberi impak yang besar ke atas penasihat kewangan, tetapi mencapai pulangan pelaburan yang tinggi bermakna membuat pilihan pintar. Ia boleh menjadi sukar untuk memprioritaskan teknologi mana yang hendak dibeli dan memastikan ia dikonfigurasi dengan betul. Di samping itu, latihan pekerja untuk menggunakan teknologi dengan betul dan membuka kunci faedah memerlukan perancangan yang teliti dan akses kepada bahan latihan dan / atau personel.

Dalam artikel ini, kita akan melihat ketiga-tiga kesilapan yang berkaitan dengan teknologi yang penasihat membuat kategori utama ini dan bagaimana mereka dapat mengelakkannya. (Untuk bacaan yang berkaitan, lihat: Trend Teknikal Penasihat Kewangan Perlu Mesti Menanti. )

Tidak Menambah Nilai untuk Pelanggan

Kebanyakan perbelanjaan teknologi oleh penasihat kewangan diperuntukkan kepada alat penyelidikan dan pengurusan portfolio . Walaupun ini bagus untuk meningkatkan kecekapan dalaman, pelanggan semakin mengharapkan teknologi seperti aplikasi mudah alih dan portal pelanggan. Penasihat Robo telah berjaya terutama di kalangan demografi yang lebih muda kerana mereka telah membuat pelaburan yang mesra pengguna dan menarik secara visual di semua peranti - menetapkan bar yang lebih tinggi untuk penasihat dalaman.

Penasihat tidak harus mengelak daripada membelanjakan sebarang modal pada penyelesaian aliran kerja, tetapi penting untuk menumpukan bahagian yang sama dari pai kepada teknologi yang meningkatkan kepuasan pelanggan. Menurut Phoenix Marketing International, lebih daripada separuh orang di bawah 35 adalah selesa menguruskan kewangan mereka dengan alat mudah alih, yang bermaksud bahawa penasihat yang mengabaikan aplikasi mudah alih dan portal pelanggan mungkin berisiko mengasingkan pelanggan generasi akan datang mereka.

Jangan Lupakan Latihan

Teknologi mempunyai potensi untuk meningkatkan kecekapan secara mendadak dan meningkatkan jualan, tetapi ia tidak berguna jika tiada siapa tahu cara menggunakannya. Menurut InvestmentNews , kurang daripada 10% penasihat kewangan mempunyai belanjawan latihan teknologi khusus. Banyak teknologi juga bergantung kepada penggunaan yang konsisten - seperti perisian pengurusan hubungan pelanggan (CRM) - yang bermaksud bahawa ia hanya sebagai satu-satunya pautan yang paling lemah dalam organisasi. (Untuk bacaan yang berkaitan, lihat: Aplikasi Baru untuk Penasihat yang Bekerja dari jauh. )

Berita baiknya ialah kebanyakan penyedia perisian senang menyediakan latihan atau merujuk perunding yang dapat membantu. Apabila mempertimbangkan pembelian teknologi baru, penasihat kewangan mungkin ingin bertanya mengenai latihan dan memastikan bahawa mereka dapat merealisasikan manfaatnya. Sama pentingnya terdapat rancangan bertulis untuk pelaksanaan dan jelas jangkaan tentang bagaimana teknologi akan digunakan oleh pekerja secara harian.

Terlalu Awal atau Terlambat

Kebanyakan penasihat kewangan elit melabur dalam teknologi yang telah terbukti di pasaran, tetapi menghindarkan diri daripada menjadi yang pertama mengguna pakai perisian baru, menurut satu laporan baru-baru ini. Kajian .Walau bagaimanapun, penasihat yang menangguhkan penggunaan teknologi awal juga boleh berisiko tertinggal di belakang lengkung apabila ia datang kepada harapan pelanggan atau faktor kebaruan produk yang boleh memenangi pelanggan sebelum teknologi lebih diterima secara meluas. (Untuk lebih lanjut, lihat: Tidak Semua Penasihat yang Disediakan untuk Tech: Kajian PwC .)

Penasihat kewangan harus mencuba dan mencari jalan tengah dalam perisian yang terbukti secara relatif di pasaran tanpa perlu mengejar lain-lain. Di samping itu, perlu diperhatikan bahawa sesetengah perisian kurang berisiko untuk dilaksanakan daripada yang lain, seperti aplikasi penilaian risiko berbanding perisian pengurusan portfolio. Penasihat harus melihat untuk melaksanakan perisian kurang berisiko dengan lebih cepat daripada perisian yang berisiko yang memerlukan banyak latihan dan perubahan.

Bottom Line

Teknologi boleh membuat atau memecahkan penasihat kewangan apabila pasaran memanas dengan para penasihat robo dan pesaing saing teknologi. Walaupun mudah untuk mengeluarkan kad kredit dan membeli sekeping perisian, lebih sukar untuk memilih penyelesaian yang tepat dan memastikan ia dipasang dan digunakan dengan betul. Penasihat harus mempertimbangkan dengan teliti kesilapan-kesilapan teknologi yang digariskan di atas dan memastikan mereka tidak menjadi mangsa modal belanja tanpa menyedari pulangan pelaburan.

Dengan menggunakan teknologi dengan betul, para penasihat boleh menetapkan diri mereka daripada persaingan dan menarik demografi muda yang mempunyai harapan berteknologi tinggi. (Untuk bacaan yang berkaitan, lihat: Bagaimana Penasihat Kewangan Boleh Laraskan Kepada Robo-Penasihat )