Teknologi telah memberi impak besar kepada beberapa industri yang berbeza, dan perkhidmatan kewangan tidak terkecuali. Menurut satu kajian baru-baru ini oleh RIA dalam sebuah Kotak, penasihat yang menggunakan sekurang-kurangnya dua penyelesaian teknologi meningkatkan aset lebih cepat pada tahun 2015 daripada yang tidak digunakan atau hanya satu. Teknologi ini mungkin termasuk pengurusan hubungan pelanggan (CRM), perancangan kewangan, pengurusan portfolio, penyimpanan dokumen, atau penyelesaian lain yang membantu menjimatkan masa dan wang.

Dalam artikel ini, kita akan melihat dengan lebih dekat RIA dalam penemuan kajian Box dan bagaimana penasihat kewangan dapat memaksimumkan pertumbuhan aset di bawah pengurusan (AUM) melalui penggunaan teknologi. (Untuk bacaan yang berkaitan, lihat: Mengapa Pengurus Kekayaan Tidak Dapat Memiliki Lag Dalam Teknologi Literasi. )

Bagaimana Teknologi Membantu

Penasihat kewangan menyediakan perkhidmatan individu kepada klien, yang kurang boleh scalable daripada model perniagaan berasaskan produk. Terdapat had kepada bilangan pelanggan yang penasihat tunggal dapat berkhidmat dengan berkesan kerana mereka hanya mempunyai banyak masa dalam setiap hari.

Teknologi membantu meningkatkan skalabiliti dengan melalui kecekapan yang lebih tinggi. Sebagai contoh, penasihat boleh menghapuskan masa yang diperlukan untuk mengimbangi portfolio pelanggan dengan menggunakan teknologi automasi portfolio. Ini membantu perniagaan meningkatkan aset di bawah pengurusan dan pendapatan setiap penasihat, sementara berpotensi meningkatkan keuntungan dengan memperkemas tugas bukan penasihat. Dalam banyak cara, teknologi telah membantu penasihat menghasilkan produk perkhidmatan mereka.

Badan penyelidikan yang semakin meningkat telah menunjukkan bahawa penggunaan teknologi amat berkaitan dengan aset di bawah pengurusan dan petunjuk prestasi utama yang lain. Menurut RIA dalam kajian Box, firma yang menggunakan dua teknologi mengalami 4. Pertumbuhan 2% lebih besar dalam AUM daripada yang menggunakan satu teknologi dan 8. Pertumbuhan 7% lebih besar dalam AUM berbanding yang tidak menggunakan teknologi. Penasihat yang menggunakan empat teknologi mengalami pertumbuhan AUM yang terbesar sebanyak 8%.

Memilih Penyelesaian yang Betul

Penasihat kewangan mempunyai banyak pilihan untuk mendapatkan teknologi baru, yang bermaksud penting untuk memilih produk yang tepat untuk merealisasikan manfaat terbesar. RIA dalam kajian Box mendapati bahawa pengurusan hubungan pelanggan dan pengurusan portfolio dan sistem pelaporan sering menjadi yang pertama diterima pakai. Walau bagaimanapun, data menunjukkan bahawa kedua-dua sistem tersebut dikaitkan dengan pertumbuhan paling rendah dalam AUM. Peningkatan yang paling besar dilihat sebagai pelaburan dalam perancangan kewangan (ramalan ramalan dan pemodelan) dan teknologi penyimpanan dokumen.

Sudah tentu, memperoleh teknologi baru tidak menjamin bahawa penasihat akan merealisasikan manfaat dari segi AUM yang lebih besar atau hasil per penasihat.Adalah penting bagi perniagaan untuk meluangkan masa dalam latihan pekerja bagaimana menggunakan teknologi dengan betul untuk merealisasikan manfaat terbesar. Sebagai contoh, sistem CRM tidak akan berbuat banyak jika semua komunikasi klien tidak direkodkan dalam sistem dan / atau petunjuk tidak dimasukkan ke dalam sistem untuk susulan. ) Teknologi Popular

Terdapat banyak penyelesaian teknologi yang berbeza untuk penasihat kewangan, tetapi

InvestmentNews ' kaji selidik mengetengahkan beberapa penyelesaian yang paling popular. Perisian perancangan kewangan yang paling popular adalah MoneyGuidePro (25.3%) diikuti oleh eMoney 360 (23.6%), menurut kajian IN. Ketika datang ke pengurusan portfolio, kebanyakan penasihat menggunakan platform penjual broker mereka sendiri (19. 2%) diikuti oleh Morningstar Office (14. 2%). Penyelesaian pengurusan dokumen yang paling popular disediakan oleh peniaga broker (23. 2%), tetapi hampir seperti LaserApp yang disukai (22.1%). Penyelesaian teknologi popular yang lain yang digunakan oleh penasihat kewangan dalam kaji selidik termasuk iRebal (15%) untuk pengimbangan semula portfolio, Albridge Wealth Reporting untuk agregasi akaun (18.1%), dan ComplianceMAX untuk pematuhan (4. 6%). Yang mengatakan, perlu diperhatikan bahawa kebanyakan penasihat bersandar pada platform broker-penjual mereka untuk memenuhi keperluan mereka dan bukannya mencari penyelesaian luaran untuk memastikan semuanya di bawah satu bumbung. Bottom Line

RIA dalam kajian Box menunjukkan bahawa penasihat kewangan yang memanfaatkan teknologi cenderung mempunyai pertumbuhan aset yang lebih besar di bawah pengurusan dari masa ke masa. Faedah terbesar dilihat dengan pelaburan dalam perancangan kewangan dan teknologi penyimpanan dokumen, tetapi semua teknologi utama yang termasuk dalam kajian ini menghasilkan beberapa faedah. Penasihat yang mempertimbangkan untuk mengadaptasikan teknologi ini harus memastikan pekerja menerima latihan yang betul. (Untuk lebih lanjut, lihat:

Trend Teknologi Trend Penasihat Kewangan Mesti Tetap Di Hadapan.

)