Jika anda mengenakan bayaran kepada pelanggan anda untuk nasihat kewangan anda atau perkhidmatan pengurusan aset, maka penetapan harga yang tepat dapat menjadi tugas yang sulit. Anda semestinya perlu diberi kompensasi secukupnya untuk perkhidmatan anda, tetapi pelanggan anda juga perlu merasa seperti mereka mendapatkan nilai wang mereka sebagai balasan untuk apa yang mereka bayar. Tetapi persaingan yang semakin meningkat dan letupan alternatif teknologi telah menjadikannya lebih sukar berbanding sebelum ini untuk dapat menentukan sama ada yuran yang anda bayar pelanggan anda adalah selaras dengan persaingan anda.

Mulakan Dengan Soalan Asas

Untuk tahap tertentu, yuran yang anda tetapkan sebagai penasihat boleh ditentukan oleh akal fikiran. Soalan berikut harus dapat membantu anda menentukan jenis dan amaun yuran yang anda bayar. (Untuk lebih lanjut, lihat: Bagaimana Penasihat Boleh Melawan Mengurus Yuran Pengurusan .)

• Adakah saya lebih suka untuk mengenakan caj mengikut jam, oleh pekerjaan atau pelan atau peratusan aset di bawah pengurusan?

• Adakah saya juga akan mengenakan bayaran komisen untuk beberapa kes atau perkhidmatan?

• Apakah persaingan saya mengecaj untuk perkhidmatan serupa kepada pelanggan yang sama, dan adakah mereka membuat keuntungan yang cukup untuk berkembang dan berkembang?

• Berapa banyak pendapatan yang akan saya realistis untuk menjana untuk kekal dalam perniagaan?

Pilihan Pembayaran

Sekali anda mempunyai jawapan kepada soalan-soalan ini, anda mungkin akan mempunyai maklumat yang mencukupi untuk sekurang-kurangnya dapat menetapkan bayaran awal untuk perkhidmatan anda jika anda belum melakukannya. Dan sementara undang-undang bekalan dan permintaan akhirnya akan menentukan sama ada yuran anda terlalu tinggi atau terlalu rendah dalam jangka masa panjang, terdapat beberapa perkara yang boleh anda lakukan di sini dan sekarang untuk menambah nilai kepada struktur yuran anda dan memberi insentif kepada klien untuk mendaftar perkhidmatan anda. (Untuk lebih lanjut, lihat: Trend Menantang Penasihat Kewangan ).

• Mengecilkan pelanggan bernilai rendah bersih sedikit lebih - Walaupun perbezaan yuran tidak terlalu teruk, ini dapat membuat fiskal yang baik dalam banyak cara. Semua pelanggan memerlukan sekurang-kurangnya tahap tertentu pentadbiran, tetapi anda perlu memberi tumpuan lebih kepada membuat pelanggan bernilai bersih yang lebih tinggi anda gembira. Mereka yang mempunyai aset yang kurang di bawah pengurusan boleh mengambil masa yang sama seperti asas klien anda yang lebih kaya, tetapi memperuntukkan masa yang sama kepada mereka akhirnya memberi bayaran kepada anda.

• Menawarkan hadiah percuma seperti perundingan awal tanpa bayaran - Ini boleh menjadi cara terbaik untuk mendapatkan pelanggan di pintu supaya anda dapat menunjukkan kepada mereka apa yang anda boleh lakukan untuk mereka. Kekurangan tanggungjawab di pihak mereka akan membuat lebih banyak prospek bersedia bertemu dengan anda sekurang-kurangnya sekali.

• Berikan pelanggan yang memerlukan jumlah minimum penyelenggaraan diskaun - Idea ini didasarkan pada perbezaan kritikal antara pelanggan bernilai rendah rendah dan penyelenggaraan yang rendah.Seperti yang dinyatakan sebelum ini, pelanggan bernilai rendah rendah masih boleh mengambil banyak masa dan oleh itu perlu membayar lebih sedikit daripada mereka yang mempunyai lebih banyak wang. Tetapi mereka yang memerlukan sedikit atau tidak ada masa anda juga harus diberi ganjaran untuk kesederhanaan mereka. (Untuk lebih lanjut, lihat: Penasihat Kewangan Perlu Mengetahui Kumpulan ini SEKARANG .)

• Mengecaj kadar tunggal untuk aset di bawah pengurusan - Jika anda ingin menyimpan perkara yang mudah, kemudian mengecas satu kadar untuk semua pelanggan anda mungkin cara untuk pergi. Walaupun ini mungkin mengecewakan kepada pelanggan kecil anda, ia akan memberikan nilai yang lebih baik untuk pelanggan anda yang besar dan mungkin juga menggalakkan beberapa pelanggan anda untuk menambah asas aset mereka dengan anda untuk mendapatkan nilai yang lebih baik.

• Menawarkan beberapa pilihan yang berbeza kepada pelanggan tentang bagaimana mereka boleh membayar - Sesetengah pelanggan dengan senang hati akan membayar anda pada jam untuk perkhidmatan anda, sementara yang lain lebih suka membayar anda peratus daripada aset mereka untuk perkhidmatan pengurusan anda. Keupayaan untuk menawarkan pilihan di sini boleh memperluaskan kebolehpasaran anda dan dengan itu asas pelanggan anda. (Untuk lebih lanjut, lihat: Mengapa Penasihat Kewangan Terbaik Mungkin Anda .)

Sini Datanglah Robo-Penasihat

Jika Anda mengenakan yuran peratusan untuk aset di bawah pengurusan, bersiaplah gelombang akan datang perkhidmatan pelaburan automatik yang hanya mengenakan sebahagian kecil daripada peratus untuk perkhidmatan mereka. Laman web seperti Wealthvest dan orang lain seperti itu boleh memberikan tahap pengurusan wang asas untuk kurang daripada setengah peratus dalam banyak kes, dan anda perlu dapat menunjukkan mengapa elemen manusia yang anda tawarkan membenarkan perbezaan kos antara mereka dan anda . Mempunyai laman web terkemuka dengan kemudahan teknologi seperti platform berasaskan awan, skype dan perkhidmatan sembang untuk pelanggan anda dan ciri mudah lain juga boleh membezakan anda daripada satu set algoritma yang sedang dibungkus dan dipasarkan kepada orang ramai. (Untuk lebih lanjut, lihat: Bagaimana Penasihat Kewangan Boleh Melaraskan kepada Penasihat Robo ).

Bottom Line

Tidak ada kaedah mutlak untuk menentukan betapa kompetitif yuran anda. Sekiranya perniagaan anda semakin meningkat dan aliran pendapatan anda meningkat, maka tidak mungkin anda perlu melihat menurunkan struktur bayaran keseluruhan anda, tetapi anda masih boleh mendapat untung dari beberapa bahagian itu. Menetapkan skala yuran berdasarkan jumlah penyelenggaraan yang diperlukan oleh pelanggan mungkin merupakan idea yang baik dalam beberapa kes, tetapi akan menyadari gelombang penasihat automatik yang akan memberikan banyak perkhidmatan pada sebahagian kecil daripada kos yang anda dapat. Untuk mendapatkan maklumat lanjut tentang bagaimana untuk mengenakan kadar bayaran yang sesuai kepada pelanggan anda, lawati Persatuan Penasihat Kewangan Persendirian Kebangsaan di www. napfa. org. (Untuk lebih lanjut, lihat: Bagaimana Menjadi Penasihat Kewangan Top ).