Kongsi Video // www. investopedia. com / terms / a / aml. asp

Apa itu 'Anti Pencucian Uang - AML'

Anti Pencucian Wang (AML) merujuk kepada satu set prosedur, undang-undang dan peraturan yang direka untuk menghentikan amalan menjana pendapatan melalui tindakan yang menyalahi undang-undang. Walaupun undang-undang anti-pengubahan wang haram merangkumi jumlah urus niaga yang agak terhad dan tingkah laku jenayah, implikasi mereka jauh-jauh. Sebagai contoh, peraturan AML memerlukan institusi yang mengeluarkan kredit atau membenarkan pelanggan membuka akaun untuk menyelesaikan prosedur ketekunan wajar untuk memastikan mereka tidak membantu dalam kegiatan pengubahan wang haram. Kewajipan untuk melaksanakan prosedur ini adalah di institusi, bukan pada penjenayah atau pemerintah.

PEMBATALAN 'Anti Pencucian Uang - AML'

Undang-undang dan peraturan anti-pencucian wang sasaran aktiviti yang merangkumi manipulasi pasaran, perdagangan barangan haram, rasuah dana awam dan pengelakan cukai, dan juga aktiviti-aktiviti yang bertujuan untuk menyembunyikan perbuatan-perbuatan ini.

Wang yang diperoleh secara haram melalui tindakan seperti pengedaran dadah perlu dibersihkan. Untuk berbuat demikian, wang pencucian membawanya melalui beberapa langkah untuk menjadikannya kelihatan seperti ia diperoleh secara sah. Setelah ada rekod untuk menunjukkan bagaimana wang itu diperoleh, penjenayah berharap ia tidak akan menimbulkan kecurigaan.

Salah satu cara yang paling biasa untuk membasuh wang adalah menjalankannya melalui perniagaan berasaskan tunai yang sah yang dimiliki oleh organisasi jenayah. Pembaziran wang juga boleh menyelinap masuk ke negara asing untuk deposit, depositnya dalam kenaikan yang lebih kecil atau membeli instrumen tunai lain. Penebus sering ingin melabur, dan broker akan kadang-kadang melanggar peraturan untuk mendapatkan komisen yang lebih besar.

Terserah kepada institusi kewangan yang mengeluarkan kredit atau membenarkan pelanggan membuka akaun untuk menyiasat pelanggan untuk memastikan mereka tidak mengambil bahagian dalam skim pencucian wang. Mereka mesti mengesahkan di mana jumlah wang yang besar berasal, memantau aktiviti mencurigakan dan melaporkan transaksi tunai melebihi $ 10, 000. Selain mematuhi undang-undang AML, institusi kewangan dijangka memastikan pelanggan menyedari undang-undang ini dan membimbing orang dengan mereka tanpa terlebih dahulu perintah kerajaan yang aktif. Peraturan dan peraturan AML meningkat kepada pengiktirafan global apabila Pasukan Petugas Tindakan Kewangan (FATF) dibentuk pada tahun 1989, menetapkan standard antarabangsa untuk memerangi pengubahan wang haram. Tujuan kumpulan penguat kuasa seperti FATF adalah untuk mengekalkan dan mempromosikan kelebihan etika dan ekonomi pasaran kewangan yang sah dan stabil.

Oleh kerana wang adalah sumber terhad, wang yang terkumpul secara tidak sah dan tanpa peraturan menghalang modal daripada mengalir ke dalam industri produktif sosioekonomi. Ketidakseimbangan dalam aliran wang juga tidak dapat dielakkan membawa kepada percetakan wang selanjutnya, merugikan kuasa beli mata wang negara.Sekiranya tidak dikawal, inflasi ini boleh melumpuhkan dan mengikis ekonomi.

Bagaimana Tindakan Pencegahan Pengubahan Wang Haram Mengurangkan Kejahatan Secara Keseluruhan

Penyiasatan wang pencucian uang pusat untuk menguraikan rekod kewangan untuk ketidakkonsistenan atau aktiviti yang mencurigakan, dan rekod kewangan ini sering mengikat pelaku tindak pidana. Dalam persekitaran pengawalseliaan hari ini, rekod yang banyak disimpan pada setiap transaksi kewangan yang penting. Oleh itu, apabila cuba untuk mendedahkan identiti penjenayah, beberapa kaedah lebih berkesan daripada mencari rekod transaksi kewangan di mana dia terlibat.

Pengganas, penjenayah terancang dan penyeludup dadah banyak bergantung pada pengubahan wang haram untuk mengekalkan aliran tunai untuk aktiviti haram mereka. Mengambil keupayaan jenayah untuk membasuh wang menghalang operasi jenayah dengan menutup aliran tunai. Oleh itu, memerangi pencucian wang adalah cara yang sangat berkesan untuk mengurangkan jenayah secara keseluruhan.
Dalam kes-kes rompakan, penggelapan atau penipuan, dana atau harta benda yang ditemui semasa siasatan pengubahan wang haram sering dapat dikembalikan kepada mangsa jenayah. Sebagai contoh, apabila wang yang telah dibasuh untuk menutup penyelewengan ditemui, ia biasanya boleh dikesan kembali kepada sumber penyelewengan. Walaupun ini tidak membatalkan jenayah asal, ia boleh meletakkan wang yang dipersoalkan di tangan yang betul dan memisahkannya daripada pelaku.

Kumpulan Penguatkuasaan Anti Pengubahan Wang Haram

Pasukan Petugas Tindakan Kewangan menetapkan piawaian antarabangsa untuk memerangi pengubahan wang haram. Dibentuk pada tahun 1989 oleh pemimpin negara dan organisasi di seluruh dunia, FATF adalah badan kerajaan antarabangsa yang menetapkan piawaian untuk menghentikan pengubahan wang haram dan menggalakkan pelaksanaan piawaian ini. Kerana wang pencucian adalah salah satu cara di mana pengganas membiayai aktiviti mereka, pengubahan wang haram dan keganasan berjalan lancar. Oleh itu, FATF juga didedikasikan untuk penetapan dan pelaksanaan standar untuk memerangi pembiayaan pengganas dan ancaman lain terhadap sistem kewangan antarabangsa.

FATF telah membangunkan satu siri cadangan yang telah diterima pakai pada bulan Februari 2012 untuk memberi kepada 35 negara anggota dan dua organisasi serantau satu langkah yang menyeluruh untuk dilaksanakan dalam usaha memerangi pengubahan wang haram, pembiayaan pengganas dan pembiayaan bagi penambahan senjata pemusnah besar-besaran. FATF menggalakkan pelaksanaan langkah-langkah ini, tetapi pemimpin setiap negara anggota melaksanakan langkah-langkah di peringkat nasional. Setiap negara mesti menyesuaikan langkah-langkah untuk menjadikannya sesuai untuk keadaannya sendiri. Untuk membantu ahli dalam melaksanakan langkah anti pencucian wang yang disyorkan, FATF menyediakan mereka dengan panduan dan amalan terbaik.

Pada tahun 2000, FATF mula menggunakan sistem nama-dan-malu yang mengumumkan secara terbuka negara-negara yang gagal menghasilkan dan menguatkuasakan undang-undang AML yang komprehensif dan mempunyai sedikit penyertaan dalam perang salib antarabangsa terhadap aktiviti penghasilan wang haram.

Satu lagi kumpulan antarabangsa yang mengambil bahagian dalam memerangi pengubahan wang haram ialah Tabung Kewangan Antarabangsa (IMF). Dengan 189 negara anggota, IMF telah memperluaskan usaha pencegahan pengubahan wang haram sejak tahun 2000.

Peristiwa pada 11 September 2001 membawa kepada pengukuhan kerja IMF di kawasan ini dan mendorong peningkatan tujuannya untuk memasukkan memerangi pembiayaan keganasan. Tidak lama selepas itu, IMF mula menilai pematuhan negara anggotanya dengan standard antarabangsa untuk memerangi pembiayaan pengganas.

IMF memberi perhatian khusus kepada kesan pengubahan wang haram dan pembiayaan pengganas ke atas ekonomi negara anggotanya. IMF menunjukkan bahawa orang yang mencuci wang dan membiayai negara sasaran keganasan dengan struktur undang-undang dan institusi yang lemah dan menggunakan kelemahan untuk kelebihan mereka untuk memindahkan dana. Cara-cara di mana IMF membantu ahli-ahlinya menghentikan pengubahan wang haram dan pembiayaan pengganas termasuk berkhidmat sebagai forum antarabangsa untuk pertukaran maklumat dan membantu negara-negara membangun penyelesaian yang sama kepada masalah-masalah ini dan dasar yang berkesan untuk menjaga mereka.

Selain itu, IMF menyumbang kepada penilaian pematuhan setiap negara terhadap langkah pencegahan pengubahan wang dan untuk mengenal pasti kawasan-kawasan di mana penambahbaikan diperlukan. IMF memfokuskan kerjanya untuk menilai kekuatan dan kelemahan sektor kewangan setiap ahli dalam mematuhi cadangan FATF, menyediakan ahli-ahli dengan bantuan teknikal yang diperlukan untuk mengukuhkan institusi undang-undang dan kewangan mereka, dan menawarkan nasihat kepada ahli dalam proses membangunkan dasar yang diarahkan ke arah pematuhan dengan langkah-langkah FATF.