Salah satu daripada prinsip kewangan yang mendasari adalah pertukaran perdagangan antara risiko dan ganjaran. Bagi mereka yang ingin meningkatkan potensi hadiah mereka dari pelaburan, risiko yang dikaitkan dengan pelaburan akan meningkat, seringkali pada kadar yang lebih tinggi. Dalam tahun-tahun yang membawa kepada kemelut gadai janji subprima 2007-2008, para pelabur, peminjam dan bank-bank semua percaya bahawa risiko yang berkaitan dengan pelaburan pada masa itu jauh lebih besar daripada potensi hadiah yang boleh diperolehi.

AD:

Seperti yang kita ketahui sekarang, risiko sebenarnya jauh lebih besar daripada siapa yang boleh bayangkan. Untuk itu, pengurusan risiko telah menjadi peranan yang lebih penting dalam dunia kewangan dan pasaran modal berbanding sebelum ini. Dengan banyak firma yang menumpukan perhatian mereka untuk membangunkan langkah-langkah dan pasukan risiko yang lebih dan lebih kuat, bidang pengurusan risiko menjadi lebih diinginkan, dan dengan itu lebih kompetitif, berbanding sebelumnya. Semakin banyak profesional risiko memilih untuk melanjutkan kelayakan mereka dengan mendaftarkan diri dalam pengawasan Risiko Kewangan (FRM).

LIHAT: Teknik Pengurusan Risiko Untuk Pedagang Aktif

AD:

Peranan
Jawatan FRM adalah pensijilan profesional yang ditawarkan oleh Persatuan Profesional Risiko Global (GARP). Penamaan ini dilihat sebagai standard emas yang diiktiraf secara global untuk profesional risiko. Sejak penubuhannya pada tahun 1997, penubuhan FRM telah berkembang pesat dengan populariti, dengan pendaftaran dalam program yang semakin meningkat tahun demi tahun, dan meletup pada tahun-tahun berikutan krisis kewangan global 2008.

AD:

Pengendalian risiko pasaran dan kredit yang berpotensi pada awal abad ke-21 menyebabkan permintaan besar untuk profesional risiko yang berkelayakan yang dapat menentukan risiko firma dengan jelas dan tepat. Profesional yang memegang jawatan FRM sering dilihat sebagai beberapa yang paling berkelayakan dalam industri, yang menyebabkan ledakan pendaftaran.

LIHAT: Fuel That Fed The Subprime Meltdown

Untuk mendapatkan penamaan FRM, calon-calon dikehendaki memenuhi dua keperluan utama: Berjaya meluluskan dua peperiksaan FRM yang berasingan, dan selesaikan minimum dua tahun pengalaman kerja sepenuh masa dalam bidang risiko kewangan, atau bidang yang berkaitan. Pengalaman kerja boleh dikaitkan dengan bidang seperti pengurusan portfolio, penyelidikan industri, perdagangan, akademik fakulti dan perundingan risiko. Oleh kerana peruntukan FRM berkaitan terutamanya dengan bidang kewangan, hanya pekerjaan yang berkaitan dengan kewangan dianggap sebagai pengalaman kerja yang dapat diterima.

Ujian
Keperluan kurikulum umumnya adalah prasyarat yang menarik minat bakal calon. Terdiri dari dua peperiksaan empat jam yang menyeluruh, memenuhi syarat kurikulum FRM bukanlah tugas yang mudah.Semasa sebelum tahun 2009, peperiksaan itu ditawarkan sebagai sebahagian daripada peperiksaan dua bahagian, sama pada bulan November 2009, GARP membuat perubahan untuk menawarkan satu peperiksaan pada satu masa, dua kali setahun (Mei dan November). Calon masih mempunyai pilihan duduk untuk kedua-dua peperiksaan pada hari yang sama, tetapi jika Bahagian I tidak berjaya lulus pada pagi hari, Bahagian II petang tidak akan dinilai.

Terdiri daripada 100 soalan pelbagai pilihan, Bahagian I terdiri daripada empat topik utama: Yayasan Pengurusan Risiko (20%), Analisis Kuantitatif (20%), Pasaran dan Produk Kewangan (30%), dan Penilaian dan Risiko Model 30%). Walaupun kebanyakan orang berpendapat bahawa yang pertama dari kedua peperiksaan itu akan menjadi lebih banyak tahap kemasukan dan "lebih mudah," ini tidak begitu. Oleh kerana kedua-dua peperiksaan telah dibahagikan pada tahun 2009, kadar lulus untuk Bahagian I secara konsisten lebih rendah daripada Bahagian II, menunjukkan bahawa bahan yang diliputi dalam Ujian I adalah usaha yang sukar untuk kebanyakan penguji. Khususnya, bahagian Analisis Modal dan Pemodelan Risiko dianggap paling mencabar.

Walaupun Bahagian II hanya meminta penguji ujian untuk menjawab 80 soalan pelbagai pilihan, ia meliputi lima topik topik yang berbeza: Pengukuran & Pengurusan Risiko Pasaran (25%), Pengukuran dan Pengurusan Risiko Kredit (25%), Operasi dan Pengurusan Risiko Bersepadu (25%), Pengurusan Risiko dan Pengurusan Pelaburan (15%) dan Isu Semasa Dalam Pasaran Kewangan (10%). Sebagaimana yang berlaku untuk Bahagian I peperiksaan, soalan-soalan yang dikemukakan kepada calon direka untuk memasukkan penilaian holistik kurikulum. Dengan menggabungkan pelbagai topik dalam soalan peperiksaan, peperiksaan FRM adalah ujian menyeluruh pemahaman calon tentang bahan tersebut.

Peluang Kerjaya
Ganjaran untuk calon yang berjaya menyelesaikan kedua-dua syarat peperiksaan dan pengalaman kerja datang dalam peluang kerjaya yang tersedia kepada pemegang hak FRM. Penentuan ini jelas mengenal pasti pemegang FRM sebagai sebahagian daripada yang paling berkelayakan dalam industri mereka. Setelah memaparkan komitmen dan ketabahan untuk melengkapkan program ini, pemegang sijil dapat memisahkan diri mereka daripada profesional risiko lain yang tidak mempunyai hak. Sebagai tambahan kepada keperluan kurikulum dan pengalaman, FRM yang diperakui dijangka mengikuti prinsip yang ketat, yang mempromosikan etika dan kelakuan etika.

Semua faktor ini telah membawa kepada FRM yang disahkan yang bekerja di institusi perbankan utama yang paling berprestij, pengurus aset, firma perakaunan dan agensi kerajaan di dunia. Dengan permintaan untuk profesional risiko yang berkelayakan dijangka terus berkembang pada masa akan datang, FRM akan menjadi permintaan yang lebih besar dalam industri.

SEE: Mengenalpasti dan Menguruskan Risiko Perniagaan

Bottom Line
Seperti disebutkan di atas, menjadi FRM yang diperakui bukan merupakan usaha yang mudah diperoleh, tetapi jarang dilakukan dengan usaha yang sedikit dengan sedikit usaha. Bagi para profesional risiko dan mereka yang berminat untuk bekerja dalam bidang pengurusan risiko, penentuan FRM harus diberi pertimbangan bagi mereka yang ingin mengembangkan potensi kerjaya dan pengetahuan industri mereka.