Banyak penasihat kewangan, bahkan mereka yang mempunyai banyak aset di bawah pengurusan (AUM), berusaha untuk mencapai jenis pertumbuhan yang mereka inginkan dalam amalan mereka. Sebagai contoh, jika amalan anda terdiri daripada kebanyakan pelanggan yang lebih tua, AUM anda mungkin mengecut kerana tahap pengedaran yang tinggi yang diambil oleh pelanggan anda. Atau anda mungkin berjuang dengan isu-isu seperti pengurusan masa atau melaksanakan pelan pemasaran yang berkesan.

Untuk amalan perancangan kewangan anda untuk berkembang pesat, penting bagi anda mengembangkan pangkalan pelanggan anda dari semasa ke semasa. Berikut adalah beberapa idea yang boleh membantu anda menapis amalan anda dan mencapai tahap seterusnya. (Untuk bacaan yang berkaitan, lihat: Fiduciary Rule Grandfathering Grey Area untuk FAs )

Evaluating Your Service

Jika amalan anda tidak berkembang seperti yang anda inginkan, maka anda boleh mengalami kekurangan kapasiti. Faktor ini boleh ditentukan dengan mengukur keupayaan anda untuk menyediakan perkhidmatan yang mencukupi, tepat pada masanya kepada semua pelanggan anda secara konsisten. Sekiranya terdapat perbezaan yang ketara dalam perkhidmatan yang anda berikan beberapa pelanggan berbanding yang lain, maka anda kurang dalam bidang ini. Jika ini adalah masalah untuk anda, maka anda mungkin ingin mempertimbangkan untuk memberi tumpuan kepada segmen pelanggan yang lebih sempit, seperti mereka yang bekerja dalam bidang tertentu atau berkongsi ciri demografi biasa yang lain. Adalah penting untuk diperhatikan bahawa walaupun banyak penasihat mengkhususkan diri dalam bekerja dengan pelanggan bernilai tinggi, kekayaan bukanlah sesuatu yang khusus dan sendiri. Sebenarnya, segmen pelanggan bernilai tinggi bersih adalah antara kumpulan yang paling pelbagai dari segi objektif dan keperluan pelaburan mereka. Memberi tumpuan kepada kumpulan pelanggan yang lebih spesifik dapat membantu anda mengembangkan prosedur prosedur yang lebih standard dan memberikan tahap nasihat yang lebih disesuaikan untuk klien anda.

Anda juga mungkin mahu menambah seorang lagi kakitangan atau dua orang yang dapat membantu anda menyelaraskan aliran kerja anda, supaya anda tidak perlu melakukan segala-galanya sendiri. Sekiranya penyelesaian ini tidak sesuai, maka anda mungkin perlu mengurangkan tahap keseluruhan perkhidmatan yang anda berikan untuk membebaskan masa untuk mencari perniagaan baru. (Untuk bacaan yang berkaitan, lihat: Bergerak Pelaburan: Apa yang Ingin Pelabur )

Apabila berkaitan dengan pembangunan perniagaan, banyak penasihat berjuang untuk mencari rakan kongsi yang dapat secara konsisten membawa perniagaan baru. Sekiranya anda menghadapi masalah ini, jangan terlalu cepat mengawalnya sehingga kurang usaha atau motivasi. Banyak syarikat penasihat masih berusaha mencari cara untuk menyesuaikan diri dengan paradigma perniagaan baru di pasaran hari ini.

Jika anda tidak mempunyai kehadiran digital yang kuat, maka anda mungkin akan menghalang perniagaan anda secara serius dan menghadap jalan penting yang dapat menjana pelanggan baru untuk anda.Kakitangan dan pengeluar lain yang anda sewa juga harus melengkapkan set kemahiran anda sendiri. Contohnya, jika anda penganalisis yang introvert secara semula jadi, anda mungkin perlu melihat untuk mengupah beberapa pekerja ekstrovert yang mempunyai kemahiran yang hebat.

Anda juga boleh memberitahu orang-orang dengan tepat mengapa pelanggan datang kepada anda dan mengapa mereka memilih untuk tinggal. Anda perlu mempunyai sebab yang jelas dan ringkas untuk ini yang boleh anda katakan apabila peluang muncul. Pelan pemasaran yang berkesan akan memberikan paparan jelas tentang apa yang anda dan firma anda dapat menyediakan dan mengapa anda memilih pendekatan yang anda ambil.

Bottom Line

Running berkembang, amalan kewangan yang berkembang memerlukan masa dan usaha yang berterusan. Dengan menggunakan strategi yang diterangkan di atas, anda dapat melaksanakan tugas anda dengan lebih cekap dan memperkemaskan perniagaan anda sehingga anda mempunyai lebih banyak waktu untuk mencari pelanggan baru. Mengetahui dengan tepat siapa yang anda ingin berkhidmat dan mengapa akan memberikan asas kukuh untuk pertumbuhan dan kejayaan masa depan. (Untuk bacaan yang berkaitan, lihat: Kenapa Penasihat Berlepas Wirehouses, Go Independen )