Penasihat kewangan yang mencari cara untuk bersaing dengan penasihat robo memilih platform penasihat otomatis label putih, yang merampingkan bahagian pengurusan pelaburan dari praktik penasihat, sehingga membebaskan pembiayaan untuk tugas yang hanya manusia boleh melakukan. Mengintegrasikan komponen robo-penasihat kepada tawaran penasihat yang membebaskan masa untuk kewangan, cukai, estet dan perbualan perancangan lain.

Walaupun penasihat robo semakin berkembang, mereka tidak akan menggantikan rakan sejawatannya dalam masa terdekat. Malah, kajian baru-baru ini oleh GFK Research mendapati hanya 9% pengguna yang ditinjau mendakwa bahawa mereka mungkin akan menggunakan perkhidmatan penasihat pelaburan yang hanya menawarkan hubungan digital dengan penasihat manusia. Penyelidikan ini membuktikan manfaat kepada penasihat kewangan yang memilih untuk menggunakan penasihat robo untuk meningkatkan kerja mereka.

Berikut adalah senarai syarikat perkhidmatan kewangan automatik yang penasihat kewangan mungkin ingin mempertimbangkan untuk menggunakan. (Untuk lebih lanjut, lihat: Robo-Advisors dan Touch Manusia: Better Together? )

Jemstep

Jemstep, yang baru dibeli oleh firma pengurusan pelaburan Invesco, menawarkan "penyelesaian penasihat lengkap" ke laman webnya. Syarikat ini menyediakan penglibatan pelanggan secara automatik di atas kapal serta platform perkhidmatan. Penasihat Pro Bengkoknya membantu para penasihat menilai praktik pengurusan pelaburannya tanpa mengira profil pelanggan. Platform ini membolehkan penasihat untuk mengekalkan strategi pelaburan dan portfolio modelnya sendiri, untuk membantu mengekalkan firmanya dibezakan dari persaingan.

Ciri-ciri Jemstep termasuk:

• Keupayaan untuk pelanggan penasihat untuk menghubungkan semua akaun
• Papan pemuka bersepadu dan komprehensif untuk menyediakan perkhidmatan pelanggan yang lebih baik
• Analisis portfolio holistik
• Pengurusan pelaburan
• keupayaan perbandingan
• Pelbagai pilihan komunikasi termasuk sembang langsung, sokongan e-mel, integrasi kalendar dan kempen e-mel automatik
• CRM dan integrasi e-mel

Jemstep adalah pemain awal dalam bidang perundingan robot individu dan salah satu pemain awal menawarkan perkhidmatan untuk profesional kewangan.

Tradingfront

Tradingfront menawarkan penasihat platform robo-penasihat label putih sepenuhnya disesuaikan. Taglinenya adalah, "Penasihat memiliki hubungan, kami membantu anda menyimpannya. "Penyelesaian robo untuk penasihat pelaburan berdaftar (RIAs) mendakwa untuk menyederhanakan hubungan dan laporan klien / penasihat. Ciri-ciri dagangan termasuk:

Portal pelaporan klien

• Dashboard penasihat dengan gambaran akaun dan penjejakan aktiviti
• Langkah mudah untuk pembukaan akaun
• Perkhidmatan pesanan automatik untuk memastikan bahawa anda sentiasa tersedia untuk pelanggan anda > Akan datang: platform portfolio dengan pematuhan automatik, perdagangan, portal aplikasi akaun, dan sistem CRM (Untuk bacaan yang berkaitan, lihat:
• Bagaimana Penasihat Kewangan Boleh Laraskan kepada Robo-Penasihat.
• ) NestEgg oleh Vanare. com Produk NestEgg menawarkan penyelesaian robo-nasihat berskala untuk penasihat kewangan manusia. Syarikat itu mendakwa memberi kuasa kepada para penasihat untuk membuat tawaran digital mereka dan menjadi menarik bagi generasi yang akan datang, menggunakan jenama firma dan menggabungkan falsafah pelaburan penasihat sendiri. Ciri-ciri Nestegg termasuk:

Falsafah pelaburan yang sepenuhnya boleh dikonfigurasikan, profil dan penjenamaan

Model dan cadangan pelaburan yang disesuaikan

Cadangan portfolio yang disesuaikan secara individu berdasarkan analisis seperti ujian semula dan simulasi Monte Carlo

• Secure dan akaun dalam talian yang mematuhi opsyen
• Penjejakan prestasi
• Pengurusan pelanggan untuk menyokong hubungan penasihat / pengguna
• NestEgg menggabungkan dengan penjaga penasihat untuk membawa automasi nasihat robo kepada profesional kewangan.
• Envestnet
• Perunding pengurusan kekayaan ini menawarkan portfolio bersepadu, pengurusan amalan dan alat pelaporan kepada penasihat dan institusi kewangan. Envestnet baru-baru ini membeli platform robo-penasihat putih label Upside. Platform arsitektur terbuka Envestnet Advisor Suite termasuk penyelidikan peringkat peringkat, produk dan sumber pelaburan. Firma ini melayani penasihat dengan pelbagai alat.

Alat Envestnet membantu penasihat dengan tugas-tugas ini:

Pernyataan aset dan penyata polisi pelaburan

Aplikasi perancangan kewangan

Perancangan pelaburan

• Penyelidikan dan ketekunan wajar
• Analisis Portofolio
• persembahan
• Envestnet mungkin dianggap label putih robo-penasihat, tetapi ia juga menawarkan banyak alat dan sumber tambahan untuk penasihat kewangan. (Untuk lebih lanjut, lihat:
• E * Perdagangan Membina Robo-Penasihat Sendiri.
• )

Institutional Betterment Betterment, salah satu penasihat robo yang lebih mantap, versi label untuk penasihat, Betterment Institutional. Keterangan laman web Institusi Betterment menyatakan, "Institutional Betterment adalah platform pengurusan kekayaan digital yang memberdayakan anda untuk mengembangkan perniagaan anda dan menghabiskan lebih banyak masa dengan pelanggan anda. " Platform Betterment menawarkan penasihat:

Penyelesaian perdagangan dan pelaburan automatik

Alat untuk memperkemas fungsi back-end penasihat

Portfolio ETF yang berpelbagai, ciri-ciri pelanggan yang cekap

• Integrasi lancar dengan jenama firma khidmat nasihat
• Akhirnya, proses pendaftaran yang lebih baik yang meminimumkan meminimumkan akaun pelanggan.
• Motif Investing
• Menurut laman webnya, "Penasihat Motif menawarkan platform pengurusan kekayaan yang inovatif untuk membantu Penasihat berhubung dengan para pelabur dari semua generasi. "Penasihat Motif mensasarkan para penasihat yang ingin melibatkan pelabur yang lebih muda, lebih berteknologi tinggi. Ciri-ciri Motif termasuk:
• Motif AutoPilot, pengurusan pelaburan automatik yang menawarkan

Motif AdvisorCenter, portal penasihat untuk mengakses dengan mudah mengurus dan memperdagangkan akaun pelanggan

Platform sosial Motif GenerationConnect, sosial dalam talian komuniti yang direka untuk melibatkan pelanggan dari semua peringkat umur

Kerangka Pengurusan Kekayaan Motif, yang menawarkan modul penasihat kos rendah, disesuaikan untuk portfolio klien yang pelbagai dan pendekatan taktikal untuk pengurusan pelaburan strategik.

Bersama dengan pendekatan pelaburan Motif bagi pelaburan bertema kos rendah, tawaran penasihatnya memberikan para profesional portal pelaburan yang sangat disesuaikan dengan banyak ciri unik. (Untuk lebih lanjut, lihat:

• Bagaimana Kerja Pelaburan Motif: Risiko dan Ganjaran
• )
• Institusi Folio
• Penasihat Folio Connexion adalah satu lagi alat untuk penasihat kewangan. Di laman web Institusional Folio, firma itu menerangkan Penyelaras Folionya Connexion sebagai "keupayaan baru yang hebat yang dapat mengubah amalan anda sepenuhnya dan memberi anda kelebihan daya saing yang anda perlukan untuk mengembangkan firma anda dengan cara yang belum pernah terjadi sebelumnya. "Perkhidmatan nasihat kewangannya diintegrasikan dengan platform pembrokeran Institusi Folio sedia ada dan memberi penasihat perkhidmatan khidmat nasihat berasaskan web. Folio Institutional, sama dengan Motif, menargetkan pelabur muda yang cerdas teknologi. Platform ini merupakan pendekatan modular untuk menggabungkan bimbingan dalam talian dan individu.

Faedah Institusi Folio untuk penasihat termasuk: Kawalan Penasihat Lengkap Akses kepada segmen klien baru

Keupayaan untuk mencapai pasaran terdahulu yang belum terlayani

Keupayaan untuk meminimumkan kos pejabat belakang

Selain itu, Folio tawaran penasihat termasuk akses kepada lebih daripada 140 portfolio pelaburan terpilih yang menyatakan pelbagai indeks, sektor, strategi dan matlamat. Penasihat boleh menggunakannya seperti yang ada atau menyesuaikan.

• Perkhidmatan Kekayaan Institusi Kesetiaan (IWS)
• Kesetiaan IWS melonjak ke pasaran robo-penasihat dengan memanfaatkan perkongsian. Kesetiaan berpadu dengan Institusi Betterment untuk menyediakan platformnya kepada penasihat yang menjaga aset klien dengan Fidelity. Ini membenarkan kemasukan Fidelity ke dalam kumpulan orang ramai.
• Dalam usaha untuk menargetkan sektor besar-besaran yang semakin meningkat, Fidelity IWS juga bekerjasama dengan LearnVest. Dalam perkongsian ini, Fidelity IWS RIA dan penasihat broker-peniaga kewangan negara menerima harga pilihan. (Untuk lebih lanjut, lihat:
• Apa yang Robo-Penasihat Terbaik?

)

Schwab Portfolio Pintar Institusi

Dalam peluasan penasihat robo yang baru dilancarkan oleh Schwab untuk individu, syarikat pengurusan pelaburan melancarkan perkhidmatan untuk penasihat yang menjaga akaun klien di Schwab. Lembaran fakta pintar Institusi Pintar Schwab menerangkan rasional di sebalik perkhidmatan baru mereka: "Membantu anda berkhidmat kepada pelanggan dengan lebih cekap, sementara memberikan pengalaman pengalaman digital yang didayakan oleh pelanggan telah dijangkakan. "

Robo Schwab untuk penasihat memberi penasihat akses kepada lebih dari 450 ETF yang mewakili semua keluarga dana utama. Sama seperti produk individu, terdapat minimum tunai yang diperlukan (4%) untuk setiap portfolio. Ciri-ciri Portfolio Pintar Institusi Schwab termasuk: Satu laporan prestasi masa nyata 24 jam dalam laman web dan laman web mudah alih

Portfolio, aktiviti dan aset dan grafik grafis penasihat

sokongan pelanggan

Pengagihan semula peruntukan aset pelanggan automatik dan penebangan cukai

Garis Bawah

• Penasihat robo baru untuk penasihat melancarkan dengan cepat.Sebagai penasihat manusia berfungsi untuk menangkap pelanggan muda dan untuk bersaing dengan penasihat automatik, penambahan platform digital untuk menawarkan perkhidmatan mereka menambah kelebihan daya saing. (Untuk lebih lanjut, lihat:
• Bagaimana Akan Dampak Peraturan Fidusiari Robo-Penasihat?
• )