Carian cepat Yellow Pages dalam talian di mana-mana bandar berukuran yang baik membuktikan bahawa tidak ada kelemahan penasihat kewangan yang tersedia. Penyenaraian itu merangkumi laman dan halaman, dengan setiap penasihat menawarkan lapangan sendiri yang unik tentang mengapa dia akan menjadi pramugari terbaik portfolio anda. Dengan bilangan penasihat yang semata-mata, mesti ada lebih daripada beberapa yang baik dalam tandan itu. Walau bagaimanapun, kebanyakan penasihat kewangan di mana-mana bandar termasuk beberapa yang tidak diingini.

Seorang pelanggan yang arif dapat mengenal pasti penasihat kewangan yang buruk dengan mudah dan mengelakkannya. Penasihat terburuk di luar sana berkongsi banyak ciri yang sama.

Ketidaktahuan

Jika penasihat atau bakal penasihat anda kelihatan tidak menyedari kejadian semasa di pasaran, dia mungkin juga menarik bendera merah besar dari sakunya dan melambai-lambai di depan wajah anda.

Penasihat yang baik menyimpan jari mereka pada nadi pasar 24/7 dan pastikan untuk mengikuti perkembangan besar dan bahkan kecil yang boleh menjejaskan pelanggan mereka, baik dan buruk. Penasihat buruk menyiarkan di 4 p. m. apabila pasaran ditutup dan tidak menaikkan semula sehingga 9: 30 a. m. pada keesokan harinya.

Nasihat kewangan bukanlah jenis kerjaya di mana satu tumbukan pada setiap pagi, dan ketika dia menumbuk pada waktu petang dia pulang dan lupa tentang kerja selama sisa hari. Ia adalah gaya hidup seharian, seharian yang memerlukan pertemuan dengan pelanggan, membuat perdagangan dan wang bergerak, tinggal bermaklumat dan sentiasa mengumpul pengetahuan yang mungkin digunakan untuk pelanggan.

Jika penasihat anda merawat kerjayanya seperti pekerjaan pemasangan talian, sudah tiba masanya untuk mencari gantian.

Arrogance

Penasihat adalah seperti doktor; mereka diupah untuk mendengar rapat dengan pelanggan mereka dan membimbing mereka ke arah yang betul berdasarkan apa yang mereka dengar. Semuanya bermula dengan mendengarkan dengan teliti, yang penting untuk mendapatkan pekerjaan dengan betul.

Projek penasihat yang baik tidak menaruh keyakinan bahawa wang anda berada dalam tangan yang baik dengannya. Tiada siapa yang patut merasa selesa dengan seorang penasihat yang kelihatannya tidak yakin dengan dirinya dan kebolehannya. Garis yang berbeza wujud antara keyakinan dan kesombongan yang tulen. Seorang penasihat yang bercakap tentang anda, menolak input anda dan enggan membuka fikirannya kepada idea-idea yang bukan dia adalah penasihat yang anda harus menunjukkan pintu.

Ketamakan

Dalam filem "Wall Street," broker saham Gordon Gekko adalah ketamakan itu. Dia salah, dan mana-mana penasihat yang seolah-olah menyokong falsafah Gekko adalah untuk mengelakkannya.

Ambition bagus. Bermotivasi dengan wang adalah baik. Beberapa penasihat terbaik masuk ke dalam perniagaan terutamanya kerana mereka tahu ia boleh menjadikan mereka kaya. Terdapat perbezaan yang jelas antara motivasi wang dan ketamakan.Seorang penasihat tamak hanya peduli tentang membuat dirinya kaya dan sedikit apa-apa tentang kliennya. Jenis penasihat ini membuat keputusan bagi pihak anda berdasarkan komisen yang dia peroleh dan bukan yang terbaik untuk portfolio anda.

Cara untuk mengelakkan berakhir dengan penasihat tamak termasuk bertanya soalan terperinci mengenai bagaimana dia dikompensasi dan bercakap dengan klien semasa dan sebelumnya.

Keras Mencapai

Apabila pergolakan mencetuskan pasaran, seperti yang dilakukan pada tahun 1987, 2001 dan 2008, penasihat terbaik mendapatkan telefon dan memanggil senarai pelanggan mereka, menyentuh asas dan membiarkan pelanggan yang risau mengetahui bahawa mereka bekerja sekitar jam untuk melindungi portfolio mereka. Mereka proaktif dan tidak menunggu pelanggan menghubungi mereka.

Di seluruh spektrum, para penasihat paling teruk itik pelanggan mereka apabila mereka tidak mempunyai berita baik untuk dikongsi. Mereka membiarkan panggilan dan e-mel pergi balik, dan mereka sukar untuk tidak sampai apabila pelanggan memerlukan mereka yang paling banyak. Sekiranya mendapat penasihat anda di telefon adalah senaman dalam kekecewaan atau kesia-siaan, mungkin sudah tiba masanya untuk menghantar mesej terakhir yang anda ambil di tempat lain.