Pelbagai ciri-ciri yang memisahkan penasihat kewangan yang baik dari yang buruk dan berjaya daripada yang tidak berjaya. Sama ada anda ingin menjadi penasihat kewangan atau semata-mata perlu menyewa satu untuk membantu dengan perancangan kewangan anda, berikut adalah lima sifat yang harus diingat bahawa penasihat kewangan paling berjaya.

Hasrat untuk Perancangan Kewangan dan Pengurusan Kekayaan

Penasihat kewangan yang berjaya adalah orang-orang yang mempunyai semangat mutlak untuk subjek. Ini penting kerana piawaian, undang-undang, metodologi dan produk dalam dunia kewangan dan pelaburan sentiasa berubah. Apabila penasihat kewangan mempunyai semangat yang besar untuk perkara ini, orang itu secara semula jadi menggali ke arah mempelajari lebih banyak tentang industri setiap hari. Mereka tanpa semangat itu secara konsisten berada di belakang dan berjuang untuk bersaing dengan perkembangan industri. Itu saja boleh menjadi perbezaan antara kejayaan dan kegagalan sebagai penasihat kewangan. Satu soalan yang baik untuk meminta penasihat kewangan dengan setiap perbualan adalah, "Apa yang baru dalam industri?"

Keupayaan Analisis Analitik

Terdapat banyak bidang yang terlibat dalam pelan kewangan lengkap dan menyeluruh. Perancangan aliran tunai, perancangan persaraan, pengurusan pelaburan, perancangan insurans, perancangan harta tanah dan perancangan cukai adalah beberapa bidang utama yang penasihat kewangan yang kompeten dapat membantu pelanggan. Keupayaan analitikal yang mendalam merentasi semua bidang ini adalah penting, tetapi mungkin yang paling penting dalam bahagian pelaburan. Penasihat kewangan yang berjaya tahu bahawa hubungan risiko dan pulangan memacu hampir setiap aspek pelan kewangan. Menstrukturkan portfolio pelaburan dengan cara yang betul dan dapat menumpukan semula harta sebagai perubahan masa dan tujuan adalah penting. Adalah penting untuk penasihat kewangan dapat menganalisis dan merancang portfolio dalam konteks pelbagai metrik, seperti sisihan piawai, beta, peruntukan aset strategik, peruntukan aset taktikal dan pengunduran.

Keahlian Jualan Profesional

Ini adalah keperluan penting untuk penasihat kewangan yang berjaya. Penasihat kewangan mesti mengembangkan buku perniagaan mereka untuk berkembang maju. Mampu menjual perkhidmatan mereka merentas keseluruhan spektrum perancangan kewangan, dari pengurusan pelaburan ke perancangan harta, adalah perlu bagi penasihat kewangan untuk berjaya. Memang, jualan perkhidmatan atau produk tidak boleh dibuat semata-mata untuk membuat jualan. Perkhidmatan atau produk mesti benar-benar membantu pelanggan. Walau bagaimanapun, pengerjaan jualan tetap diperlukan. Penasihat kewangan mestilah dapat berkomunikasi dengan jelas kepada klien masalah atau jurang dalam pelan kewangannya yang ada, menyampaikan penyelesaian dengan betul, dan sebagai langkah terakhir, meminta pelanggan atau perniagaan prospek.Penasihat kewangan yang tidak dapat mengumpulkan keberanian untuk meminta perniagaan pasti akan mendapat apa-apa. Dengan ini, sifat seterusnya adalah penting.

Kepercayaan yang Minat Harus Berdeordinasi

Penasihat kewangan yang berjaya adalah orang yang meletakkan kepentingan pelanggan mereka terlebih dahulu dan kepentingan mereka sendiri kedua. Penasihat harus percaya bahawa kepentingan kewangan kedua belah pihak harus diselaraskan, atau hubungan yang berbahaya mungkin terjadi. Ia tidak perlu dan tidak beretika untuk menjual produk pelanggan yang tidak diperlukan oleh pelanggan, seperti polisi insurans yang tidak relevan atau dasar insurans yang terlalu banyak liputan. Produk pelaburan tertentu juga sesuai dengan kategori ini, seperti dana bersama yang mempunyai beban jualan yang tinggi, kerana terdapat dana bersama yang boleh dibandingkan dan lebih baik tanpa beban tersebut. Di samping itu, bayaran yuran pengurusan pelaburan yang lebih tinggi daripada yang diperlukan bukanlah amalan yang baik. Penasihat kewangan yang berjaya tidak boleh mengenakan caj 2% ke atas aset di bawah pengurusan apabila 0. 5% adalah tipikal untuk perkhidmatan yang sama. Penasihat kewangan yang berjaya membantu orang dan diberi pampasan dengan adil; mereka tidak menguras wang pelanggan mereka dengan wang susah payah.

Rasa ingin tahu

Mengungkap dengan tepat apa yang diperlukan oleh pelanggan dalam semua aspek kerja perancangan kewangan adalah serupa dengan kerja-kerja detektif. Butir-butir kecil mesti dijumpai dan disusun bersama, dan penyelesaian yang komprehensif untuk masalah besar mesti diwujudkan dan disampaikan. Penasihat kewangan yang berjaya adalah orang yang menikmati proses ini dan berkembang maju dalam cabaran.