Kerjaya sebagai penasihat kewangan memerlukan tahap kemahiran yang tinggi dalam pelbagai kategori. Penasihat kewangan mesti melengkapkan peperiksaan pelesenan yang ketat, memahami produk kewangan yang mudah dan kompleks, dan menggunakan taktik kreatif untuk memperoleh pelanggan baru secara konsisten.

Walau bagaimanapun, kejayaan dalam bidang ini bukan hanya bergantung kepada pemasaran dan pemasaran yang berkesan. Penasihat kewangan yang dianggap terbaik dalam berkongsi perniagaan ciri-ciri tertentu yang membantu mereka membuat dan mengekalkan kerjaya yang menguntungkan dalam bekerja dengan pelanggan.

Secara semulajadi Boleh Dipercayai

Penasihat kewangan yang paling berjaya mendapat kepercayaan dari prospek dan pelanggan dalam tempoh yang singkat. Penasihat kewangan dibahagikan kepada beberapa aspek yang paling peribadi dalam kehidupan kewangan pelanggan mereka. Walaupun ini sering merangkumi kejayaan dan matlamat kewangan, seperti membeli rumah atau penjimatan terhadap persaraan, sesetengah pelanggan mempunyai latar belakang kewangan yang kurang sempurna atau ketakutan kewangan tertentu. Penasihat yang dapat memperoleh kepercayaan dari pelanggan melalui kejujuran dan pendedahan penuh mempunyai peluang yang lebih besar untuk menjaga pelanggan untuk jangka panjang.

Pendengar Baik

Sebagai tambahan kepada kepercayaan, penasihat kewangan yang terbaik juga mempunyai keupayaan untuk mendengar dengan baik. Apabila bertemu dengan penasihat kewangan untuk kali pertama, individu diminta untuk berkongsi tahap pendapatan isi rumah semasa, dijangka dan baki akaun simpanan, serta pegangan portfolio semasa. Di samping data ini, para penasihat juga mengumpulkan maklumat tentang kebimbangan pelanggan mereka mengenai niaga hadapan kewangan mereka dan strategi mereka untuk mencapai objektif kewangan. Penasihat perlu memproses semua maklumat ini untuk membuat cadangan yang sesuai untuk memenuhi keperluan unik pelanggan mereka. Penasihat terbaik mempunyai keupayaan bawaan untuk mendengar pelanggan mereka dan menentukan produk dan perkhidmatan yang sesuai untuk situasi mereka.

Mempunyai Empati untuk Orang Lain

Walaupun mendengar sering disebut sebagai sifat penasihat kewangan yang hebat, bersikap empati terhadap orang lain adalah sama pentingnya. Pelanggan yang mengupah penasihat kewangan berbuat demikian kerana mereka mempunyai kebimbangan mengenai keupayaan mereka sendiri untuk mengurus keadaan kewangan semasa dan masa depan mereka dengan cara yang berkesan dan bermanfaat. Penasihat kewangan yang terbaik dengan pantas menghubungkan perasaan-perasaan tersebut kepada setiap pelanggan mereka. Ini paling sering dicapai melalui komunikasi yang konsisten dengan pelanggan mereka serta pendidikan pelanggan yang bermakna mengenai topik yang berkaitan dengan situasi mereka.

Toleransi untuk Tekanan

Kerjaya sebagai penasihat kewangan datang dengan tahap tekanan yang tinggi, terutamanya dalam tiga hingga lima tahun pertama memegang jawatan tersebut.Penasihat kewangan sering dikehendaki bekerja berjam-jam kerana keperluan untuk menyelaraskan jadual pelanggan. Di samping itu, penasihat menghadapi tugas mencari prospek berterusan untuk pelanggan baru; banyak firma mengenakan kuota jualan yang penasihat mesti bertemu setiap bulan untuk meneruskan pekerjaan mereka. Penasihat yang bekerja secara komisen tanpa gaji atau gaji setiap bulan menanggung tekanan yang lebih tinggi pada pekerjaan. Setiap aspek ini membawa kepada tekanan di tempat kerja dan di rumah. Penasihat terbaik sama ada mempunyai toleransi secara semulajadi yang tinggi untuk persekitaran yang tertekan atau membina toleransi tidak lama selepas memulakan kerjaya.

Perspektif Holistik

Walaupun setiap penasihat kewangan mungkin menumpukan pada bidang keperluan tertentu ketika bekerja dengan klien, penasihat terbaik dalam bisnis mengambil pendekatan holistik untuk bekerja dengan klien. Penasihat yang hanya menumpukan pada perancangan pendapatan persaraan boleh terlepas peluang untuk membantu pelanggan dalam perancangan harta pusaka mereka atau tujuan pendanaan kolej. Begitu juga, penasihat yang bekerja semata-mata dengan produk insurans mungkin mengabaikan keperluan pengurusan aset klien. Penasihat terbaik bekerja untuk mengintegrasikan semua aspek kehidupan kewangan individu di bawah satu pelan.