Para pelabur sentiasa berusaha meningkatkan portfolio mereka dengan meningkatkan keuntungan dan mengurangkan risiko dan ketidaktentuan. Terdapat beberapa langkah mudah untuk membantu meningkatkan prestasi portfolio pelaburan seseorang. Lima bidang di mana pelabur boleh memaksimumkan keuntungan dan meminimumkan kerugian termasuk peruntukan aset, pengimbangan semula, kos, cukai dan disiplin pelaburan. Selalunya, pelabur mencari portfolio mereka ditimbang dengan pelaburan yang boleh distruktur semula dengan mudah untuk meningkatkan keuntungan dan meningkatkan prestasi jangka panjang.

Peruntukan Peruntukan Aset

Peratusan seorang pelabur meletakkan dalam pelbagai kelas aset yang berbeza, seperti bon atau stok, diperuntukkan bergantung kepada toleransi risikonya, kestabilan kewangannya, jangka masa dan berapa lama dia sanggup menunggu untuk melihat kembali. Menentukan bagaimana memperuntukkan aset untuk mencapai matlamat pelaburan individu adalah salah satu faktor yang paling penting dalam meningkatkan prestasi portfolio. Pelabur mesti menentukan matlamat kewangan jangka panjang mereka, meletakkan pelan pelaburan khusus, mengenal pasti tahap risiko yang mereka selesaikan dan mempertimbangkan tahap kepelbagaian yang diperlukan untuk memberikan perlindungan semasa kemerosotan yang tidak dijangka di pasaran. Faktor-faktor ini membantu pelabur menentukan cara terbaik untuk memperuntukkan aset kewangannya untuk faedah maksimum.

Semula Berulang Semula

Sekali pelabur memperuntukkan aset dengan cara yang sesuai dengan matlamat dan strategi pelaburannya, adalah penting untuk terus menyesuaikan portfolio pelaburan sejajar dengan perubahan keadaan pasaran dan sebarang perubahan dalam pelaburan matlamat. Memandangkan pelaburan berbeza-beza dalam prestasi, menghasilkan pulangan yang berbeza dalam tempoh masa, portfolio mungkin mempunyai kecenderungan untuk melencong dari peruntukan sasaran pelabur. Oleh itu, risiko dan ciri-ciri tradeoff pulangan portfolio mungkin tidak seimbang dan tidak semestinya sesuai dengan keperluan pelabur. Penyusunan semula untuk menolak portfolio kembali ke sasaran adalah penting. Matlamat di sebalik langkah ini tidak begitu banyak untuk memaksimumkan pulangan tetapi untuk mengekalkan tahap risiko yang disasarkan.

Kos Kawalan

Para pelabur juga mesti sentiasa mengawasi kos yang mereka belanjakan pada portfolio mereka. Ini termasuk cukai, perbelanjaan perdagangan dan yuran pengurusan. Perbelanjaan untuk membayar yuran penasihat juga merupakan sebahagian daripada kos yang diambil dari potensi pulangan pelabur. Nisbah perbelanjaan pelaburan dana boleh menjadi kritikal dalam menentukan tahap keseluruhan keuntungan pelabur.

Satu pilihan yang baik bagi para pelabur yang cuba menahan kos sedemikian adalah dengan mempertimbangkan untuk melabur dalam dana rendah, dana dagangan bursa, atau ETF, dan dana indeks.Kedua-dua jenis pelaburan menjejaki indeks pasaran dan merupakan alternatif yang baik apabila pelabur berhasrat untuk mengekalkan perbelanjaan dana sekurang-kurangnya.

Urusan Cukai

Cukai boleh menjadi salah satu daripada subtractions terbesar dari keuntungan, dan dengan itu mesti dikendalikan dengan teliti. Pengurusan cukai untuk portfolio dibahagikan kepada tiga kategori: penebangan cukai, peruntukan aset dan strategi pengeluaran semasa persaraan.

Pengambilan kerugian cukai melibatkan pengurusan pelaburan untuk menjana simpanan cukai yang lebih mungkin. Pelabur boleh mengambil kesempatan daripada pelaburan yang menurun nilai dengan menjual pada kerugian, yang mungkin menjana potongan cukai, sehingga menurunkan cukai pelabur. Kerugian cukai juga boleh digunakan untuk mengimbangi keuntungan masa depan.

Sebahagian daripada peruntukan aset asas yang baik adalah meletakkan pelaburan paling cekap cukai dalam akaun yang boleh dikenakan cukai dan pelaburan yang paling kurang cukai dalam akaun cukai tertunda atau tidak boleh dikenakan cukai.
Pesanan pengunderaian terpakai kepada pesara. Biasanya, pelabur membiayai pelbagai jenis akaun sepanjang hayat mereka. Setiap jenis akaun membawa akibat cukai yang berbeza apabila mengeluarkan aset. Strategi pengeluaran yang dirancang dengan baik dapat membantu menyelamatkan pesara sejumlah besar wang.

Mengekalkan Disiplin

Mempunyai pelan pelaburan yang dipikirkan dengan baik yang merangkumi peruntukan aset yang betul, pengurusan cukai, pengimbangan semula dan pengurusan kos hanya membantu jika pelabur menjalankan disiplin yang diperlukan untuk berpegang pada strategi pelaburan dan pelan perdagangan yang dipilih. Penganalisis mendapati bahawa sebahagian besar kerosakan pada portfolio pelaburan tidak semestinya berlaku semasa penurunan pasaran, tetapi apabila pelabur meninggalkan strategi pelaburan mereka yang terpilih, tiba-tiba cuba untuk mengatasi pasaran. Salah satu matlamat pelabur adalah untuk mengelakkan diri daripada terganggu oleh pasaran lembu atau menanggung dan sebaliknya mengekalkan perspektif jangka panjang dan pendekatan berdisiplin untuk melabur.