Teknologi telah berkembang dengan pesat sejak sedekad yang lalu untuk membantu penasihat kewangan memahami dan menguruskan perniagaan dan pelanggan mereka dengan lebih baik.

Penasihat boleh mengagregat maklumat pelanggan dengan mudah dari sejumlah sumber yang banyak dan bukan bergantung pada pernyataan yang sudah lapuk yang mesti dimasukkan secara manual ke dalam spreadsheet. Selain itu, data ini secara automatik boleh dianalisis untuk pandangan utama dan dipaparkan menggunakan visualisasi yang berkesan untuk menyampaikan perkara utama. Faedah yang sama ini boleh digunakan untuk perniagaan penasihat sendiri melalui papan pemuka yang menunjukkan petunjuk prestasi utama atau KPI.

Mari kita lihat teknologi terbaik untuk penasihat yang ingin lebih memahami perniagaan dan pelanggan mereka. (Untuk lebih lanjut, lihat: Trend Tech Terbaik untuk Penasihat pada 2016. )

Pengagregatan Data

Teknologi cemerlang dalam mengurangkan buruh manual melalui automasi. Daripada memasukkan data klien dari penyata kertas, penasihat harus menggunakan alat agregasi data yang secara automatik menarik data dari institusi kewangan melalui web.

Banyak penyelesaian penasihat popular sudah termasuk fungsi agregasi data. Contohnya, pembekal portal pelanggan seperti perisian BlueLeaf dan penasihat seperti MoneyGuidePro sudah dilengkapi dengan fungsi pengagregatan data out-of-the-box. Mereka yang menggunakan sistem proprietari atau ketinggalan zaman boleh menambah fungsi pengagregatan data dengan bekerja secara langsung dengan syarikat-syarikat seperti Yodlee dan ByAllAccount yang menghubungkan kepada ribuan institusi kewangan yang berbeza. (Untuk bacaan berkaitan, lihat: Agregasi Data: Cara Menyediakannya kepada Pelanggan. )

Portal Pelanggan

Portal pelanggan telah menjadi semakin popular di kalangan pengguna akhir, kerana mereka memberikan wawasan masa nyata ke dalam kesihatan kewangan para pelabur. Kebangkitan penasihat robo seperti Weathfront dan Betterment telah menjadikan ciri-ciri ini lebih daripada yang mesti mempunyai daripada yang baik-untuk-mempunyai.

Kabar baiknya adalah terdapat beberapa pakej perisian yang menyediakan portal pelanggan keluar-of-the-box untuk penasihat kewangan, sementara semakin banyak platform broker-dealer menawarkan penyelesaian mereka sendiri. Morningstar baru-baru ini melancarkan portal pelanggannya sendiri dengan ciri agregasi data, sementara BlueLeaf menyediakan portal pelanggan sebagai perkhidmatan tersendiri. Portal-portal ini dapat membantu menjaga klien dan meningkatkan kepuasan secara keseluruhan dari masa ke masa.

Penyelesaian CRM

Penyelesaian pengurusan hubungan pelanggan (CRM) telah menjadi cara yang popular untuk membantu penasihat kewangan menyesuaikan sejumlah besar pelanggan. Dengan jangkaan pelanggan terhadap kenaikan dan penasihat robo yang mengambil bahagian dalam pasaran, lebih penting dari sebelumnya untuk mengekalkan hubungan pelanggan yang solid.

Terdapat banyak penyelesaian CRM yang berbeza di pasaran yang direka untuk penasihat, termasuk eMoneyAdvisor, WealthBox, dan bahkan Salesforce.com Inc. Dalam banyak kes, penyelesaian perisian ini telah dibundel di banyak ciri-ciri yang disebutkan di atas, termasuk pengagregatan data dan portal pelanggan untuk membuat penyelesaian holistik. Lain-lain termasuk isyarat masa nyata untuk menindaklanjuti dengan pelanggan berdasarkan akaun mereka yang berkaitan dengan potensi peluang jualan. (Untuk bacaan yang berkaitan, lihat: Aplikasi Baru untuk Penasihat yang Bekerja dari jauh )

Dashboard KPI

Penasihat kewangan yang ingin meningkatkan perniagaan mereka sendiri dengan teknologi harus mempertimbangkan menggunakan papan pemuka yang menunjukkan prestasi kunci masa nyata penunjuk-KPI. Papan pemuka ini dapat membantu memastikan metrik perniagaan yang relevan di barisan hadapan sepanjang masa.

Syarikat seperti SimpleKPI dan Domo dapat membantu membina papan pemuka ini menggunakan data yang secara automatik diagregatkan dari perkhidmatan luaran. Sebagai contoh, penasihat mungkin ingin menjejaki pendapatan teratas mereka secara real-time melalui integrasi dengan QuickBooks Intuit. Para penasihat juga mungkin ingin mempertimbangkan metrik bukan kewangan seperti kadar pengekalan pelanggan dan berpura-pura untuk memastikan mereka mengembangkan perniagaan mereka secara efisien dari masa ke masa.

Bottom Line

Teknologi mempunyai potensi untuk mengubah kehidupan penasihat kewangan secara dramatik dengan mengotomatisasi tugas memakan masa dan menyampaikan maklumat masa nyata dengan cara yang berkesan. Pengagregatan data membantu menjimatkan masa dalam data rakaman, portal pelanggan membantu menjaga klien terkini tentang keadaan kewangan mereka, penyelesaian CRM membantu mengekalkan hubungan rapat dengan pelanggan, dan papan pemuka KPI membantu penasihat mengikuti perkembangan perniagaan mereka untuk memastikan bahawa mereka sentiasa berada di trek yang betul. Akhirnya, semua penyelesaian ini mewakili cara terbaik untuk penasihat kewangan untuk meningkatkan secara dramatik aliran kerja mereka dan keuntungan keseluruhan dari masa ke masa. (Untuk bacaan yang berkaitan, lihat: Fiduciary Rule Prompts New Tech Products and Top Tips for Advisors to Avoid Tech Glitches )