Sejak Kemelesetan Besar, pelabur pendapatan persaraan telah ditinggalkan dalam era kadar faedah yang rendah dan peningkatan kos perumahan, perjalanan, tenaga dan penjagaan kesihatan. Di samping itu, pesara dan pesara terdekat tidak mampu untuk mengejar hasil atau pulangan dengan portfolio yang tidak menentu, berisiko atau tidak dikurangkan, yang menghapuskan sebahagian besar ruang dana dana dagangan (ETF).

Terjejas antara cakap-cakap pelaburan pendek dan prestasi sederhana daripada dana bon, pesara masih perlu mencari portfolio saham dan bon yang stabil dalam ETF mereka. Pendapatan dan keselamatan semasa adalah penting, tetapi mengabaikan ekuiti sama sekali bermaksud perlindungan inflasi tidak mencukupi. Malah, sesetengah ETF ekuiti hanya sesuai untuk pesara, dengan mengambil kira portfolio yang seimbang dan pegangan individu tidak membawa risiko yang tidak perlu.

Semua saham ETF adalah kedudukan ekuiti, walaupun pelaburan asas dalam portfolio ETF adalah semua bon. Pemegang saham tidak menerima bayaran kupon yang dinyatakan, dan tidak ada pengembalian prinsipal yang dijamin dengan pelaburan ETF. Pelabur yang mencari keselamatan instrumen pendapatan tetap harus mempertimbangkan menggunakan ETF sebagai sekadar pelengkap sahaja.

Schwab U. S. Agregat Bond ETF

Dikeluarkan: Charles Schwab

Aset di bawah pengurusan (AUM): $ 2. 0 bilion

Prestasi Tahun Baru 2013 (YTD): 0. 4%

Perbelanjaan nisbah: 0. 05%

Tidak pasti kapan, dan dengan berapa, Rizab Persekutuan akan menaikkan kadar faedah ke 2016 dan 2017. Ketidakpastian ini boleh membawa kepada turun naik yang tidak dikehendaki dalam pasaran bon jangka pendek atau Perbendaharaan, tetapi prospek kenaikan harga hampir pasti juga bermasalah untuk bon jangka panjang. Untuk memerangi isu-isu di kedua-dua hujung lengkung hasil, pertimbangkan Schwab US Aggregate Bond ETF (NYSEARCA: SCHZ SCHZSchwab AS Ag Bd52 32 + 0 08% Dibuat dengan Highstock 4. 2. 6 ).

ETF ini mengikuti Indeks Barclays U. S. Aggregate, kumpulan berwajaran bernilai lebih daripada 2, 400 bon dalam semua tempoh matang. Ia terbentang kepada bon korporat, bon awam dan beberapa sekuriti back-back gadai janji yang lebih tinggi. Ini adalah permainan yang sangat lambat dan mantap untuk pelabur jangka panjang, berkat portfolio neutral dan kos yang sangat rendah.

Vanguard Dividen Tinggi Hasil ETF

Dikeluarkan: Vanguard

AUM: $ 11. 2 bilion

2015 Prestasi YTD: -0. 2%

Perbelanjaan: 0. 1%

Besar, cekap dan produktif, Vanguard High Dividend yield ETF (NYSEARCA: VYM VYMVng Hgh DvdndYl82. 4. 2. 6 ) adalah pilihan yang tepat untuk pesara dan pelabur pendapatan yang lebih muda. Ia menggunakan screener ambang rendah untuk memilih syarikat untuk portfolionya; stok hanya perlu membayar dividen di atas purata dan merancang untuk membayar dividen dalam tempoh 12 bulan berikutnya untuk melayakkan diri. Manfaat yang dikurangkan oleh struktur ETF ini adalah bahawa saham di bawah keuntungan yang melihat peningkatan hasil kerana penurunan harga saham. Ini menekan hasil portfolio yang dinyatakan tetapi meningkatkan pulangan bersih sebenar.

Tidak ada risiko penutupan dana, dan spread perdagangan sangat tipis. Dengan nisbah perbelanjaan hanya 10 mata asas (bps), ini adalah antara ETF termurah dan paling efisien dalam segmen ini. Tiada ikatan dalam portfolio, tetapi permodalan pasaran rata-rata berwajaran di antara pegangan ekuiti hampir $ 140 bilion, dengan penekanan khusus pada syarikat-syarikat mega seperti Microsoft, Exxon Mobil, Johnson & Johnson dan Pfizer. Saiz ini menambah tahap kestabilan relatif.

PowerShares Rate Variable Preferred ETF

Dikeluarkan: Invesco PowerShares

AUM: $ 443. 36 juta

2015 Prestasi YTD: 3. 74%

Perbelanjaan nisbah: 0. 5%

Tidak banyak ETF mengetengahkan saham bon / tukar saham pilihan, dan hanya satu termasuk mekanisme kadar berubah untuk melindungi prospek kenaikan kadar faedah: Kadar Pembolehubah PowerShares Preferred ETF (NYSEARCA: VRP

VRPPwrShr ETF FTII25. 95-0. 08% Dibuat dengan Highstock 4. 2. 6 ). ETF ini adalah muda (tarikh permulaan pada Mei 2014) dan sedikit lebih mahal daripada dana lain dalam senarai ini, tetapi ia telah menarik aset penting dan mengatasi banyak dana bon standard dari segi hasil pengagihan dan jumlah pulangan.

Portfolio ETF termasuk sekuriti pilihan terapung dan kadar berubah, dan pemilihan dilakukan walaupun proses proprietari, yang mungkin menjelaskan kos yang cukup tinggi. Margin dagangan masih kasar, pelabur yang begitu aktif perlu mempertimbangkan pilihan lain. Bagi pelabur membeli dan terus mencari perlindungan terhadap dasar Fed yang tidak menentu, ETF ini merupakan pilihan baru dan menarik.