Sekuriti yang dilindungi oleh inflasi Perbendaharaan (TIPS) merupakan tambahan yang sangat bermanfaat kepada banyak portfolio pelaburan kerana faedah dan perlindungan kepelbagaian mereka dalam persekitaran ketika inflasi meningkat. TIPS diselaraskan kepada langkah inflasi yang paling biasa digunakan, Indeks Harga Pengguna (CPI). Apabila kenaikan IHP, amaun utama TIP diselaraskan ke atas, dan apabila CPI jatuh, prinsipal diselaraskan ke bawah. Kadar kupon tetap berterusan, sekali gus menjana pelbagai kepentingan yang berbeza berdasarkan prinsipal yang diselaraskan oleh inflasi. Hasilnya ialah pelabur dilindungi daripada inflasi.

Kelas aset ini umumnya tidak memberikan hasil yang tinggi kerana sifatnya yang berisiko rendah. Walau bagaimanapun, sesetengah dana bersama TIPS mempunyai hasil yang menarik. Daripada sampel lebih daripada 50 dana bersama berasaskan TIPS, tiga dana berikut adalah yang paling menarik. Perhatikan bahawa dana termasuk beban telah dikeluarkan dari senarai kerana beban pada dasarnya adalah "hasil negatif" sekali yang membawa hasil efektif tahun pertama di bawah sifar dalam kebanyakan kes. Apa yang berikut ialah tiga dana bersama TIPS berasaskan TIPS dengan hasil tertinggi pada Mac 2016.

- Pelabuhan Real Institutional Return Fund (HARRX)

Pelaburan Dana Pelaburan Real Harbour ("HARRX") terutamanya melabur dalam bon yang diindeks oleh inflasi yang berbeza-beza matang yang dikeluarkan oleh kerajaan Amerika Syarikat, bukan U . S. kerajaan, agensi dan perbadanan. HARRX boleh melabur hingga 30% daripada asetnya dalam sekuriti dalam mata wang asing dan boleh melabur sehingga 10% dalam penerbit di pasaran baru muncul. Walaupun dana melabur terutamanya dalam sekuriti gred pelaburan, ia mungkin memperuntukkan sehingga 10% ke bon hasil tinggi.

Tempoh dana biasanya berubah dalam tempoh tiga tahun daripada Indeks TIPS Barclays U. S.. HARRX mempunyai 132 kepelbagaian yang berbeza; Walau bagaimanapun, sembilan daripada 10 pegangan teratas adalah U. S. TIP yang terdiri daripada 93. 5% daripada aset bersih. Tempoh purata wajaran dana adalah sebanyak 25 tahun, hasil akhir 12 bulan adalah 2. 39% dan hasilnya hingga matang ialah 3. 16%. Jumlah pelaburan minimum ialah $ 1, 000.

VY BlackRock Portfolio Obligasi yang Melindungi Inflasi (IBRIX)

Portfolio Bon yang Dilindungi Inflasi VY BlackRock ("IBRIX") melabur sekurang-kurangnya 80% daripada aset bersihnya dalam bon yang diindeks oleh inflasi pelbagai tempoh matang yang dikeluarkan oleh AS dan bukan U. S. kerajaan, agensi mereka dan U. S. dan bukan U. S. syarikat. Dana ini boleh melabur sehingga 20% daripada portfolio dalam aset-aset berikut: bon hasil tinggi, hutang pasaran baru muncul dan sekuriti denominasi bukan dolar bukan U. S. pengeluar. Atas budi bicara pengurus portfolio, IBRIX boleh melabur di U.S. Sekuriti Perbendaharaan, sekuriti yang disokong gadai janji, bon korporat gred pelaburan, sekuriti yang disokong aset atau obligasi gadai janji bercagar (CMOS).

IBRIX mengekalkan tempoh purata portfolio dalam masa tambahan atau tolak 20% daripada tempoh Indeks TIPS Barclays Capital Global Real U. S.. Ia mempunyai 163 pegangan, dan daripada jumlah itu, 10 teratas terdiri daripada 56. 04% daripada portfolio dan semuanya U. S. TIPS. IBRIX mempunyai ketinggian 12 bulan hasil 1. 03% dan tidak mempunyai pelaburan minimum.

Dana Sekuriti Dilindungi Inflasi Vanguard (VIPSX)

Dana Sekuriti Dilindungi Inflasi Vanguard ("VIPSX") adalah salah satu dana TIPS terbesar yang tersedia dengan $ 23. 2 bilion aset dalam pengurusan (AUM). Dana melabur dalam bon yang disokong oleh kepercayaan penuh dan kredit kerajaan persekutuan dan prinsipalnya diselaraskan suku tahunan berdasarkan inflasi. VIPSX mempunyai 45 pegangan berlainan, dan hampir 100% daripada mereka adalah U. S. TIPS. Ia mempunyai tempoh purata 8 tahun yang berkekalan, hasil hingga kematangan sebanyak 1. 80% dan hasil akhir 12 bulan sebanyak 0. 74%. Pelaburan minimum untuk dana ini ialah $ 3, 000.

Sebutharga Yang Berhormat

Sebutharga terhormat dalam senarai ini ialah Dana Institusi Pengembalian Asset Return PIMCO Real ("PRAIX"). Ia adalah dana bersama yang berkualiti tinggi yang melabur dalam bon yang berkaitan dengan inflasi. Hasil akhir 12 bulan ialah 1. 98%. Kaveat adalah pelaburan minimum untuk dana ini $ 1 juta.