Penasihat kewangan menasihati pelanggan mereka dengan cara yang paling berkesan untuk menjimatkan wang dan pelaburan terbaik untuk pertumbuhan. Penasihat kewangan boleh membantu anda mencapai matlamat kewangan tertentu atau memberikan pemahaman besar-besaran tentang semua wang dan aset dan bagaimana mereka bekerja untuk memberi manfaat kepada anda. Banyak penasihat kewangan yang mengkhusus dalam satu bidang tertentu, seperti pelaburan dalam bon dan dana atau dalam perancangan persaraan. Penasihat lain boleh berunding dengan pelbagai perkara kewangan.

Pada akhirnya, langkah pertama dalam memilih penasihat kewangan ialah menentukan sebab atau alasan yang anda cari di tempat pertama. Untuk menyempitkan lapangan, cari penasihat kewangan yang merupakan Perancang Kewangan Bersertifikat (CFP). Ini menunjukkan bahawa penasihat dikawal, dilesenkan dan telah mengambil pendidikan wajib dalam pelbagai aspek perancangan kewangan.

Juga, pertimbangkan bagaimana penasihat dibayar. Penasihat yang mendapat wang semata-mata atau terutamanya daripada komisen mungkin lebih mungkin untuk menggalakkan pembelian produk kewangan yang khusus dan lebih mahal. Dalam contoh ini, bacalah kod etika yang akan diteruskan oleh bakal penasihat. Istilah "fidusiari" adalah yang paling penting, kerana ia bermakna penasihat kewangan diperlukan untuk menjaga kepentingan terbaik anda di garis depan fikirannya.

Beberapa penasihat kewangan di Manhattan yang telah diiktiraf secara kerap untuk kemahiran, pengalaman dan faedah keseluruhannya kepada pelanggan mereka.

Brian Pfeifler

Brian Pfeifler adalah penasihat kewangan dengan Morgan Stanley. Beliau mempunyai lebih dari dua dekad pengalaman dan memiliki Siri 7, 63 dan 65 lesen. Pfeifler didaftarkan dengan Suruhanjaya Sekuriti dan Bursa (SEC) sebagai penasihat pelaburan. Beliau juga merupakan broker berdaftar. Pfeifler dibayar berdasarkan prestasi aset pelanggan, tetapi dia juga menaikkan komisen daripada produk kewangan yang dia jual. Firma itu juga mengenakan bayaran tetap untuk perkhidmatan.

Pelanggan sasaran Pfeifler terdiri daripada individu yang bernilai tinggi (HNWIs) dan individu yang bernilai tinggi (UHNWIs). Beliau menyediakan pelanggan dengan strategi pengurusan portfolio, membeli dan menjual saham dan pelaburan lain, dan membantu pelanggan membangunkan rancangan untuk mencapai matlamat kewangan jangka pendek dan panjang.

Shelley Bergman

Shelley Bergman ialah pengarah urusan dan pengurus portfolio kanan Bergman Group of Morgan Stanley di Manhattan. Bergman telah menjadi penasihat kewangan selama hampir tiga dekad dan bekerja dengan HNWI serta yayasan dan korporat. Fokus utamanya ialah mengurus portfolio seimbang, ekuiti dan pendapatan tetap. Beliau juga bertanggungjawab untuk membangun dan menyelia strateginya dalam portfolio portfolio dana kumpulan wang milik proprietari (ETF).

Bergman mendirikan Bergman Group pada tahun 1998 dengan matlamat utama untuk menawarkan pelanggan, khususnya pelanggan yang kaya, perkhidmatan nasihat kewangan yang sangat peribadi. Bergman secara konsisten telah disenaraikan di antara penasihat kewangan terkemuka di Manhattan, New York State dan secara nasional. Beliau juga merupakan tetamu biasa di CNBC, di mana beliau membincangkan tentang ekonomi, pasaran dan pelaburan yang berlainan, dan trend.

Richard Saperstein

Richard Saperstein ialah pengarah urusan dan ketua pegawai pelaburan (CIO) dari Perbendaharaan Mitra. Saperstein memimpin sekumpulan 20 profesional kewangan yang menawarkan pelbagai perkhidmatan pengurusan kekayaan dan wang tunai kepada pelanggan bernilai tinggi dan pelanggan korporat dan swasta. Beliau mempunyai lebih dari 30 tahun pengalaman bekerja di Wall Street dan diakui secara meluas untuk kepakaran kewangan dan pelaburannya. Beliau telah secara konsisten berada di peringkat teratas dari penasihat kewangan 100 negara Barron yang paling tinggi sejak didirikan pada 2004. Wall Street Journal, Forbes, CNBC News, Bloomberg, Fox Business News dan The New York Times sering memanggil Saperstein untuk berkongsi perspektif di pasaran.