Bagi kebanyakan individu, mencari penasihat kewangan yang betul boleh menjadi tugas yang menakutkan. Kesalahpahaman umum ialah semua penasihat kewangan duduk di meja yang dilekatkan pada telefon dan komputer mereka, meletakkan pesanan beli dan menjual dan bertujuan untuk membuat sebanyak mungkin wang pada apa jua kos. Terdapat beberapa penasihat yang boleh memenuhi keterangan ini; Walau bagaimanapun, terdapat sejumlah besar yang telah mengembangkan amalan mereka, mengambil bahagian dalam pendekatan komprehensif yang bukan hanya pada pelaburan tetapi juga pada perkara-perkara seperti persaraan, cukai, pembiayaan pendidikan, belanjawan dan insurans.

Pada akhirnya, sebelum penasihat kewangan boleh dipilih, setiap individu mesti menentukan bidang kewangan di mana dia memerlukan pertolongan. Ini membantu dalam menyempitkan pilihan yang mungkin dan membolehkan individu memilih penasihat yang paling mungkin memenuhi keperluannya. Di Boston, terdapat banyak penasihat kewangan dengan pengalaman bertahun-tahun dan bidang kepakaran yang berlainan. Berikut adalah tiga penasihat kewangan utama di bandaraya, berdasarkan beberapa faktor.

Raj Sharma

Raj Sharma adalah pengarah urusan pelaburan dan juga ketua Kumpulan Sharma Merrill Lynch Private Banking and Investment Group. Sharma mempunyai 26 tahun pengalaman dengan pengurusan aset dan perancangan kewangan. Beliau menerima ijazah sarjana dalam pengurusan perniagaan, yang mengkhusus dalam bidang kewangan, dari Universiti Osmania di India. Beliau juga memiliki ijazah sarjana dalam komunikasi massa, yang diperolehi di Kolej Emerson di Boston. Sharma adalah Pakar Pengurusan Pelaburan Bersertifikat (CIMS) dan terus mendapat pengiktirafan dan ganjaran sebagai salah satu daripada 100 penasihat kewangan teratas di negara ini. Sharma menyumbangkan kepakarannya secara kerap ke program radio dan televisyen tempatan dan kebangsaan, serta Internet dan media cetak, termasuk CNN, Barron, Wall Street Journal dan Boston Magazine.

Hampir 38% pelanggan Sharma adalah individu yang bernilai tinggi (HNWI); Namun, 25% pelanggannya adalah mereka yang memiliki aset hingga $ 1 juta. Sharma juga berkhidmat dengan syarikat-syarikat dan organisasi amal, dengan kedua-dua kumpulan menggabungkan untuk membentuk hampir 30% pelanggannya digabungkan. Pampasan diterima melalui komisen daripada jualan produk kewangan. Semua perkhidmatan mempunyai bayaran yang rata dan disediakan untuk bayaran setiap jam.

James Atwood

James Atwood adalah pengarah pengurusan kekayaan di Atwood Group of Merrill Lynch. Kumpulan ini adalah satu-satunya kumpulan perbankan swasta yang penuh perkhidmatan untuk Merrill Lynch di kawasan New England. Beliau telah bekerja untuk Merrill Lynch sejak pertengahan 1980-an. Atwood, bersama-sama dengan pasukan penasihat yang bekerja dengannya, mengawasi pengurusan aset yang utama untuk HNWI dan bagi individu yang mempunyai aset yang lebih kecil.Atwood terkenal kerana fokus beliau dalam membangun hubungan yang kekal dan peribadi dengan pelanggannya. Beliau menggunakan teknik asas untuk membina strategi klien berdasarkan hubungan dan maklumat yang diperoleh daripada mereka. Atwood mempunyai kedua-dua Siri 7 dan 65 Pihak Berkuasa Pengawalseliaan Industri Kewangan (FINRA). Dia telah diiktiraf berdasarkan senarai penasihat kewangan Barron dan oleh Fortune Times FT 400.

Melakukan apa pun yang paling menarik bagi setiap klien adalah pendekatan utama Atwood. Beliau dan rakan sepasukannya mengkhususkan dan menumpukan kepada beberapa bidang untuk pelanggan, termasuk pengurusan pelaburan seni bina terbuka, pelaburan alternatif dan ekuiti swasta, pengurusan tunai / pendapatan tetap, dan perancangan harta dan amanah.

Peter Princi

Peter Princi adalah pengarah urusan pengurusan kekayaan dan pengarah pengurusan portfolio kanan untuk Kumpulan Princi di Morgan Stanley. Beliau juga merupakan penasihat kewangan yang disahkan dan CIMS. Princi telah bekerja untuk Morgan Stanley sejak tahun 1997. Beliau menerima ijazah sarjana muda dalam perniagaan dan kewangan dari Wake Forest di North Carolina. Beliau juga menghadiri Wharton School of Business di Philadelphia. Beliau telah secara konsisten berada di kedudukan antara penasihat kewangan Barron terbaik di seluruh negara dan di Massachusetts, dan telah menerima pensijilan Siri 7, 31, 63 dan 65.

Peter Princi dan pasukannya memberi tumpuan kepada pengurusan kekayaan dan portfolio untuk merancang dan melaksanakan strategi kewangan yang memberi manfaat kepada pelanggan sepanjang hayat mereka. Princi diperhatikan kerana keupayaannya untuk kekal di hadapan trend pasaran untuk membantu pelanggan dalam mengekalkan kekayaan utama dan bangunan. Beliau percaya untuk membangun kepercayaan kepada pelanggan, menentukan matlamat kewangan dan kehidupan mereka dan menyesuaikan sumber dan perkhidmatan yang tersedia untuk membina portfolio dan aset klien.