Pengurus kekayaan adalah salah satu sektor teknologi celik-celik dalam industri perkhidmatan kewangan, laporan terbaru oleh PwC telah dijumpai.

Hanya seperempat firma pengurusan kekayaan menawarkan saluran digital di luar e-mel. Ini adalah sangat berbeza dengan dua pertiga (69%) individu bernilai tinggi bersih (HNWI) yang menggunakan perbankan dalam talian / mudah alih. Lebih daripada 40% mengkaji portfolio atau pasaran pelaburan mereka dalam talian dan lebih daripada satu dalam tiga sudah menggunakan perkhidmatan dalam talian untuk pengurusan portfolio.

Laporan, Tenggelam atau Berenang: Kenapa Pengurusan Kekayaan Tidak Memiliki Kehilangan Gelombang Digital , berdasarkan penyelidikan kuantitatif dengan lebih dari 1, 000 high- bernilai individu di Amerika Utara, Eropah dan Asia dengan sekurang-kurangnya $ 1 juta dalam aset investable dan wawancara kualitatif dengan 100 pengurus perhubungan, CEO firma pengurusan kekayaan dan inovasi fintech.

Baca terus untuk memahami mengapa pengurus kekayaan perlu mempercepatkan pelan untuk menerima teknologi dan bersedia untuk bergaul dengan firma teknologi kewangan untuk membantu melakukannya. (Untuk bacaan yang berkaitan, lihat: Siapa Pelanggan yang Kaya Pilih Penasihat mereka. )

Permintaan Teknikal Antara HNWIs

Permintaan untuk teknologi berkaitan kewangan di kalangan HNWIs adalah serupa di kalangan generasi muda dan lebih tua. Pengecualian adalah pengurusan portfolio. Mereka yang berumur di bawah 45 tahun lebih berminat dalam menguruskan pelaburan dalam talian. Hampir separuh (47%) mereka yang tidak menggunakan penasihat robo akan mempertimbangkan untuk menggunakannya pada masa akan datang.

Lebih separuh daripada HNWI yang ditinjau percaya bahawa penting bagi penasihat kewangan atau pengurus kekayaan untuk memiliki penawaran digital yang kuat. Peratusan ini meningkat kepada hampir dua pertiga di kalangan HNWI di bawah usia 45 dan di Asia. Di mana HNWI yakin digital, jangkaan bahawa pengurus kekayaan harus mahir teknologi lebih tinggi.

Jatuh Dengan Teknologi

Laporan itu berpendapat bahawa pengurus kekayaan kelihatan tidak sedar kekurangan teknologi mereka. Sesetengahnya menafikan keupayaan digital firma mereka, menarafkannya secara canggih apabila satu-satunya perkhidmatan yang ditawarkan kepada pelanggan adalah laman web. Pengurusan kekayaan di seluruh dunia, paling baik, berada pada tahap awal gelombang terfokus e-dagang pertama, PwC menegaskan. Tetapi sangat sedikit firma mempunyai fungsi automatik dan fungsi pentadbiran yang telah didigitkan dan didigitkan. Hanya satu dalam 10 menggunakan media sosial dengan pelanggan dan ramai yang kini melabur dalam portal web dan aplikasi mudah alih asas.

Dua pertiga pengurus hubungan kekayaan tidak menganggap penasihat robo menjadi ancaman terhadap perniagaan mereka. Mereka berulang kali menegaskan pelanggan tidak mahu fungsinya digital, yang bertentangan dengan kepentingan pelanggan mereka.(Untuk bacaan yang berkaitan, lihat: Bagaimana Pengurus Kekayaan Dapat Jambatan Digital Tech Gap. )

Apa yang Kaya Pelabur Ingin

Apabila ditanya untuk menilai apa yang mereka paling menghargai penasihat / pengurus kekayaan mereka, keupayaan dan penawaran digital hanya menduduki lapan daripada 11 pilihan. Hanya 39% pelanggan mungkin mencadangkan pengurus kekayaan mereka sekarang. Ini jatuh kepada hanya 23% di kalangan pelanggan dengan aset bernilai $ 10 juta.

"Konflik ini dalam firma pengurusan kekayaan, digabungkan dengan asas pelanggan yang merasakan hanya sekutu yang lemah kepada penyedia yang dipilihnya, mewujudkan sektor yang kini terdedah dengan ketara, untuk inovasi digital daripada para penanda fintek, termasuk perkhidmatan robo-advice," Barry Benjamin, pemimpin pengurusan harta dan aset global di PwC, dalam satu kenyataan.

"Mengabaikan keadaan ini bukan satu pilihan. Jika firma tidak bertindak balas sekarang, mereka tidak akan dapat hidup dalam jangka sederhana hingga panjang, "katanya. (Untuk bacaan yang berkaitan, lihat: RIAs: Keutamaan dan Cabaran Utama untuk 2016. )

Tips Survival

Untuk terus hidup PwC mengesyorkan bahawa firma pengurusan kekayaan:

• infrastruktur digital komprehensif yang mengintegrasikan setiap aspek aktiviti mereka dan budaya korporat, dari pejabat belakang kepada bagaimana mereka memberi khidmat kepada pelanggan dan memasarkan kepada prospek baru.
• Memanfaatkan potensi teknologi digital untuk mencapai kecekapan yang lebih tinggi, menguruskan kos dan memajukan cadangan utama pelanggan mereka dengan menarik pada pelbagai data yang tersedia.
• Firma juga harus bersedia untuk bekerjasama dengan fintech untuk menyampaikan penyelesaian teknologi pada kelajuan yang diharapkan oleh pasaran.

Bottom Line

Pengurus kekayaan berbahaya di belakang lengkung dalam penggunaan teknologi digital. Apa yang mereka tawarkan adalah berbeza dengan apa yang diharapkan dan dikehendaki oleh pelanggan bernilai tinggi. Firma yang ingin bertahan perlu mempercepatkan pelan untuk menerima teknologi dan bersedia untuk bekerjasama dengan fintech untuk membantu melakukannya. (Untuk bacaan yang berkaitan, lihat: A Shakeup Akan Hadir untuk Penasihat Pasaran. )