Perubahan dalam pakej pampasan di firma penasihat kewangan utama dan kekurangan keyakinan terhadap kepimpinan firma telah mengakibatkan ketidakpuasan hati di kalangan penasihat pekerja, menurut JD Power 2015 Kepuasan Penasihat Kewangan AS Belajar . Malah, sejak 2014 terdapat penurunan tahap 20 dalam tahap kepuasan penasihat di tempat kerja mereka. Terdapat juga sedikit penurunan dalam bilangan penasihat yang mengatakan bahawa mereka merasakan rasa kesetiaan kepada firma mereka dan merancang untuk tinggal di sana untuk beberapa tahun akan datang. Sebaliknya, penasihat yang bekerja untuk diri mereka sendiri lebih gembira.

Mengukur Kepuasan Penasihat

Kajian JD Power menghasilkan hasilnya dengan mengukur tahap kepuasan kedua-dua penasihat yang bekerja dengan firma perkhidmatan pelaburan mereka dan mereka yang bekerja secara bebas, tetapi berafiliasi dengan seorang peniaga broker. Kajian itu berdasarkan hasilnya terhadap respons daripada lebih daripada 3, 300 penasihat kewangan, yang dijalankan antara Januari dan April 2015. J. D. Kuasa mendapati kepuasan penasihat kebanyakannya didorong oleh penasihat / sokongan profesional; sokongan pelanggan / pelanggan; pampasan; kepimpinan yang kukuh; sokongan operasi; penyelesaian masalah; dan sokongan teknologi. Kajian yang diukur oleh para penasihat tahap kepuasan pada skala 1, 000, dan mendapati bahawa tahap kepuasan keseluruhan di kalangan penasihat pekerja adalah 701, menandakan penurunan 20 mata dari 2014. (Untuk lebih lanjut, lihat: The 15 Fastest -Growing RIAs . )

Budaya Syarikat

Bagi penasihat yang merasakan kesetiaan tertentu kepada firma mereka, kira-kira 38% menyatakan bahawa sebab utama kepuasan mereka ialah sama ada keperluan kontrak atau tahap pampasan mereka. Sekitar 43% responden menyatakan bahawa alasan utama mereka untuk kekal setia kepada firma mereka adalah dari kepuasan mereka dengan kepimpinan, budaya, tumpuan pelanggan atau kemerdekaan mereka.

Penasihat yang bekerja secara bebas mempunyai tahap kepuasan yang sedikit lebih tinggi dengan pekerjaan mereka daripada yang bekerja untuk firma yang lebih mantap. Penarafan kepuasan kerja mereka ialah 773 daripada 1, 000, kira-kira 72 mata lebih tinggi daripada segmen pekerja. Penasihat-penasihat ini berkata mereka menikmati bekerja secara bebas, dengan 89% responden menyatakan bahawa mereka "mungkin akan" atau "pasti akan" tetap bebas. (Untuk lebih lanjut, lihat: Kunci untuk Melangkah Bebas untuk RIAs .)

Di mana Penasihat Happiest Bekerja

Edward Jones Investments menduduki ranking tertinggi, untuk tahun keenam berturut-turut, dari segi kepuasan pekerja, dalam segmen penasihat pekerja kajian JD Power. Firma itu mencecah skor 925 daripada 1, 000.Seterusnya ialah Raymond James Financial, yang menduduki ranking 885 pada tahap kepuasan penasihat. Charles Schwab, dengan skor 785, berada di tempat ketiga. Firma terbaik yang akan datang bekerja, menurut kedudukannya ialah Wells Fargo Advisors, yang mendapat skor 706, diikuti oleh UBS Financial Services dengan skor 683. Merrill Lynch Wealth Management mencetak 645 diikuti oleh Morgan Stanley Wealth Management dengan skor daripada 611. Skor purata adalah 701.

Kepuasan dan Kesetiaan

Pemandu utama dalam penurunan kepuasan dan kesetiaan penasihat, tidak menghairankan, ternyata menjadi pampasan. Kepuasan dengan pampasan di kalangan penasihat pekerja telah menurun, menurut kajian itu, dengan 50% responden menunjukkan perubahan negatif pada pembayaran mereka pada tahun lalu, naik dari 41% pada tahun 2014. Hanya 9% penasihat menunjukkan bahawa pelan pampasan mereka telah bertambah baik. Sekurang-kurangnya 86% daripada penasihat yang bertindak balas terhadap kajian itu berkata bahawa kepercayaan mereka bahawa pelan pampasan lebih sejajar dengan matlamat syarikat mereka daripada dengan penasihat yang memberi ganjaran yang melakukan tugas mereka dengan cara yang sesuai. Sebagai contoh, banyak penasihat mengatakan bahawa mereka merasakan tekanan yang datang dari atas untuk menjual produk dan perkhidmatan yang mungkin tidak terbaik untuk pelanggan mereka, tetapi akan membawa lebih banyak komisen. (Untuk maklumat lebih lanjut, sila lihat: Firma-firma ini berada di antara Pelanggan Penasihat Kewangan .)

Kepuasan kompensasi kelihatan lebih kecil untuk penasihat yang bekerja secara bebas. Tujuh puluh dua peratus berkata tahap pampasan mereka tidak berubah sejak tahun lepas, dan 11% mengatakan ia sebenarnya telah bertambah baik. Lebih daripada lapan daripada sepuluh penasihat bebas juga menunjukkan bahawa mereka percaya tingkah laku yang sesuai telah diberikan ganjaran yang lebih baik.

Kepimpinan Kepimpinan

Kepimpinan firma juga seolah-olah memainkan peranan penting dalam memupuk penasihat yang bahagia dan setia, menurut kajian itu. Seperti ternyata, banyak penasihat mendapati kepimpinan di firma mereka kurang. Sebanyak 42% penasihat pekerja mengatakan bahawa mereka percaya bahawa kepimpinan di firma mereka gagal mewujudkan budaya kebertanggungjawaban yang kuat. Lima puluh peratus daripada responden menunjukkan bahawa penyelia terdekat mereka sering gagal menyimpan janji dan komitmen. Ramai juga menyatakan bahawa terdapat kekurangan komunikasi atas-bawah yang berkesan di firma dan kepimpinan itu tidak jelas menyampaikan matlamat strategik syarikat. (Untuk lebih lanjut, lihat: Perkara Syarikat Matters: Mencari Kerja untuk Penasihat Kewangan .)

Bottom Line

Penasihat pekerja adalah yang paling gembira apabila mereka percaya firma mereka memberi ganjaran kepada penasihat yang bertindak dengan sewajarnya melalui pampasan yang lebih baik dan apabila kepemimpinan meneruskan komitmennya kepada penasihatnya dan memastikan saluran komunikasi terbuka. (Untuk lebih lanjut, lihat: Penasihat: Hindari Kesalahan Umum Ini )