Menjadi penasihat kewangan selepas bekerja dalam bidang lain boleh menjadi laluan kerjaya yang optimum. Penasihat kewangan menggunakan banyak kemahiran yang juga diperlukan dalam bidang lain. Dari pengajaran, jualan dan juga bertindak, ada ruang untuk pengurusi kerjaya di dunia penasihat kewangan.

Lesen Diperlukan

Terdapat lebih daripada 100 pensijilan kewangan yang berbeza dan banyak kompetensi dalam bidang. Sebenarnya, tidak ada bukti muktamad untuk penasihat kewangan. Tanggungjawab yang paling popular boleh direbus ke tiga: Perancang Kewangan Bersertifikat (CFP), Pakar Kewangan Peribadi (PFS) dan Penganalisis Kewangan Berkanun (CFA). Nasib baik, untuk penukaran kerjaya beberapa firma broker besar akan menyediakan kursus latihan dan latihan untuk calon pekerja mereka. (Untuk lebih lanjut, lihat: Kredensial Penasihat Kewangan Top 3 .)

Selain itu, terdapat tiga lesen am yang perlu diperoleh penasihat kewangan. Pertama adalah lesen Seri 7 atau lesen Perwakilan Sekuriti Besar. Penasihat kewangan juga memerlukan lesen Seri 63 atau lesen Negeri Agen Sekuriti Seragam. Ini akan membolehkan penasihat berfungsi di seluruh garisan negeri. Untuk menuntut yuran penasihat, pro kewangan mesti lulus peperiksaan Seri 65 atau peperiksaan Undang-undang Penasihat Pelaburan Seragam.

Penasihat kewangan baru memerlukan kemahiran tertentu untuk berjaya di lapangan. Bagi pengurusi kerjaya, kemahiran yang boleh dipindahkan ini boleh diasah dalam pelbagai kerjaya bukan kewangan. Malah, penukar kerjaya membawa kekuatan yang luar biasa dari pekerjaan terdahulu.

Kemahiran Diperlukan

Penasihat kewangan memerlukan pelbagai kemahiran. Kemahiran jualan adalah penting, secara langsung dan tidak langsung dalam banyak bidang. Sebagai contoh, seorang guru mestilah seorang penjual yang hebat untuk mendapatkan kelasnya membeli bahan yang dia jual (atau mengajar). Bagi penasihat kewangan, bukan sahaja dia menjual produk kewangan tertentu, tetapi juga menerangkan - dan akhirnya menjual - konsep kewangan tertentu seperti kepelbagaian dan peruntukan aset. (Untuk lebih lanjut, lihat: Kelayakan Yang Setiap Penasihat Kewangan Perlu .)

Kemahiran keusahawanan adalah penting untuk penasihat kewangan. Sama ada anda memilih untuk mengamalkan diri sendiri atau menyertai firma, tiada siapa yang akan memberikan anda asas pelanggan. Adalah menjadi tanggungjawab anda untuk membina amalan anda sendiri. Bekas pemilik perniagaan dan wakil jualan, dengan minat dalam kewangan, sangat sesuai untuk menjadikan suis kerjaya menjadi penasihat kewangan. Jika anda tahu bagaimana gigih, disiplin dan rangkaian, maka anda mempunyai kemahiran penting yang boleh dipindahkan untuk menjadi penasihat kewangan.

Kemahiran pengajaran dan komunikasi yang kuat diperlukan untuk menjadi penasihat kewangan yang cekap.Kebanyakan pelanggan anda tidak akan mengetahui perbezaan antara stok, bon, dana bersama atau dana tukaran mata wang (ETF). Ia akan menjadi tugas anda untuk mendidik pelanggan baru dengan jelas tentang pasaran dan produk kewangan asas. Guru, ahli perniagaan dan wanita dan juga pelakon yang mempunyai kebolehan komunikasi yang kuat boleh menjadi penasihat kewangan yang solid. (Untuk bacaan yang berkaitan, lihat: Pengenalan kepada Jawatan CFA .)

Lihat penukaran karir Eric Hayden, penasihat kewangan di Morgan Stanley. Hayden seorang pelakon dan pemuzik yang muncul di Broadway dalam "Million Dollar Quartet" dan lawatan kebangsaan pertama "Spamalot" Monty Python dan "Millie Sejati Modern. "Dalam artikel Wall Street Journal baru-baru ini, Hayden menjelaskan bahawa dia mempunyai pelbagai kepentingan di luar muzik dan bertindak. Selepas mengambil kelas kewangan, dia memutuskan untuk membantu orang lain dengan kewangan dan bekerja dengan pelanggan di industri hiburan dan permulaan New York City. Itu memulakan peralihan kerjayanya untuk menjadi penasihat kewangan.

Sebagai contoh lain, penasihat kewangan seorang saudara dekat meninggalkan pekerjaan kejuruteraan yang menguntungkan untuk menggunakan kemahirannya sebagai penasihat. Beliau kini bekerja untuk firma penasihat kewangan dengan pelanggan di seluruh negara. Kemahiran analitikal dan teknikal beliau bersedia untuk memahami topik kewangan dan pelaburan.

Garis Bawah

U. S. News and World Report mengutip perancangan kewangan sebagai nombor empat dalam pekerjaan perniagaan terbaik. Gaji median ialah $ 81, 060 untuk penasihat kewangan dan industri hanya menuntut kadar pengangguran 3. 3%. Dengan banyak penasihat tua yang bersara dan potensi berpendapatan tinggi, terdapat peluang pekerjaan yang sangat baik untuk pengurusi kerjaya dalam pekerjaan ini. (Untuk bacaan yang berkaitan, lihat: Adakah Kerjaya dalam Perancangan Kewangan dalam Masa Depan Anda? )