Setelah enam tahun mendaki tanpa henti, pasaran saham nampaknya habis dengan pandangan yang kurang positif pada tahun 2016. Namun, pelabur jangka panjang masih perlu memiliki pendedahan ekuiti, mungkin pilihan yang paling kukuh. Jumlah dana pasaran saham memiliki seluruh alam semesta U. S. saham yang boleh dilabur, yang menghapuskan keputusan bagaimana untuk mengagihkan pelaburan anda di antara stok besar, pertengahan dan kecil. Mereka boleh jauh lebih cekap daripada cuba mengumpulkan tiga dana yang meliputi modalisasi pasaran yang berlainan, melainkan anda mempunyai idea yang berbeza tentang bagaimana mereka harus diberi bobot. Kerana kebanyakan dana pasaran saham yang lebih besar mengesan indeks yang sama, tidak banyak membezakan antara mereka dari segi komposisi portfolio mereka. Walau bagaimanapun, terdapat perbezaan yang cukup untuk memisahkannya untuk tujuan perbandingan. Dana yang diperdagangkan pertukaran (ETF) berbanding di bawah dianggap dua daripada dana pasaran saham terbaik dan terbesar.

Vanguard Jumlah Pasaran Saham ETF

Dilancarkan pada bulan Mei 2001, Vanguard Total Stock Market ETF (NYSEARCA: VTI VTIVng Ttl StckMrk133 07 + 0. Highstock 4. 2. 6 ) telah dipanggil pegangan stok teras quintessential. Pada $ 57. 82 bilion aset di bawah pengurusan (AUM) pada Mac 2016, ia adalah ETF saham keempat terbesar. Dana itu sangat cair, dengan purata dagangan harian (ADTV) sebanyak 3. 3 juta saham. Ia menggunakan kaedah pensampelan untuk mengesan prestasi Indeks Jumlah Pasaran AS CRSP.

iShares Russell 3000 ETF (NYSEARCA: IWV

IWViSh Russl 3000153. 39 + 0. 19%

Dibuat dengan Highstock 4. 2. 6 >) dilancarkan satu tahun lebih awal daripada VTI tetapi mempunyai aset lebih sedikit pada $ 5. 94 bilion pada Mac 2016. Dana itu juga kurang cair, dengan ADTV 299. 43. Ia direka untuk mengesan prestasi Indeks Russell 3000, yang terdiri daripada saham terbesar 3, 000 U. S.

Membandingkan Dua ETF: Komposisi Portfolio Kerana mereka melabur dalam indeks pasaran yang sama, kedua-dua dana mempunyai komposisi portfolio yang sangat serupa. VTI memegang lebih banyak saham kerana ia menjejaki indeks yang lebih luas. Ini membolehkan ia menarik beberapa stok yang lebih kecil dan mikro, yang boleh memberikan potensi yang lebih tinggi, tetapi ia juga dapat memperkenalkan lebih banyak turun naik. Kedua-dua ETF mengikuti pendekatan pensampelan permodalan pasaran, yang bermaksud pegangan di bahagian atas portfolio sentiasa akan sangat serupa. Lima bahagian pegangan untuk kedua-dua portfolio adalah Apple, Inc. (NASDAQ: AAPL

AAPLApple Inc174. 25 + 1. 01%

Dibuat dengan Highstock 4. 2. 6

), Microsoft Corporation (NASDAQ: MSFT MSFTMicrosoft Corp84.47 + 0. 39% Dibuat dengan Highstock 4. 2. 6 ), Perbadanan Exxon Mobil (XIX XOMExxon Mobil Corp83 75 + 0 69% Dibuat dengan Highstock 4. 2. 6 < (999), Johnson & Johnson (NYSE: JNJ JNJJohnson & Johnson139, 76%, 23% Dibuat dengan Highstock 4. 2. 6 ) dan General Electric Company (NYSE: GE < GEGeneral Electric Co20 13-0 05% Diciptakan dengan Highstock 4. 2. 6 ), dengan berat badan hampir sama. Membandingkan Dua ETF: Prestasi Pelaburan Kedua-dua dana mempunyai pulangan pelaburan yang hampir sama. Sehingga Mac 2016, VTI melepaskan IWV sebanyak 0 hingga 10 hingga 0. 025 mata asas dalam tempoh 10, lima dan tiga tahun dengan pulangan sebanyak 6. 87, 11. 02 dan 10. 88%, masing-masing . Dalam bingkai masa yang sama, IWV telah mengembalikan masing-masing 6. 58, 10. 85 dan 10. 72%. Membandingkan Dua ETF: Kos Pelaburan Satu-satunya perbezaan yang dapat dilihat antara kedua-dua dana adalah dalam kos pelaburan mereka, yang boleh menjelaskan sedikit perbezaan dalam pulangan pelaburan. Pada 0. 05%, VTI mempunyai salah satu nisbah perbelanjaan terendah bagi mana-mana ETF, manakala nisbah perbelanjaan IWV, walaupun lebih rendah daripada purata kategorinya, adalah 0. 20%. Walaupun perbezaannya kelihatan kecil, apabila dikompaun selama bertahun-tahun, ia dapat memberi kesan yang lebih besar terhadap prestasi pelaburan jangka panjang. Sebagai bukti kesan itu, pulangan tahunan VTI sejak penubuhannya adalah 5. 41% berbanding dengan 4. 72% untuk IWV. Bottom Line

Bagi pelabur jangka panjang, jika segala-galanya sama, yuran adalah penting. Pelabur yang mempunyai tempoh jangka panjang 10 tahun atau lebih harus sentiasa mempertimbangkan yuran apabila memilih di antara dana yang sama. Sehubungan itu, VTI adalah pilihan pelaburan yang lebih baik. Bagi peniaga jangka pendek, VTI adalah pilihan yang lebih baik kerana jumlah perdagangan yang lebih tinggi, yang mengurangkan tawaran / meminta penyebaran dan menjadikannya lebih mudah untuk berdagang masuk dan keluar dari saham.