Apabila mencari untuk menambahkan dana yang diperdagangkan di bursa ekuiti (ETF) ke portfolio, anda biasanya perlu memilih antara satu daripada dua kategori luas: pertumbuhan dan nilai. Nilai ETF kelihatan untuk melabur terutamanya dalam saham syarikat-syarikat yang dianggap undervalued menggunakan metrik seperti nisbah harga-untuk-pendapatan (P / E) berbanding dengan rakan-rakan mereka atau pasaran yang lebih luas pada umumnya. Pertumbuhan ETF, sebaliknya, memberi tumpuan kepada melabur dalam syarikat-syarikat yang lebih mudah berubah-ubah dan berkembang pesat dengan harapan dapat mencapai pulangan di atas purata.

Kedua strategi ini boleh menghasilkan pulangan pasaran. Toleransi risiko individu anda, matlamat pelaburan dan komposisi portfolio semasa adalah faktor terpenting dalam menentukan sama ada untuk menambah pertumbuhan atau nilai ETF kepada portfolio.

Pertimbangkan Keutamaan dan Matlamat Risiko Peribadi Pertama

Secara umumnya, dengan kedua-dua nilai dan pertumbuhan ETF dalam portfolio menyediakan manfaat kepelbagaian yang mengurangkan risiko, tetapi toleransi risiko individu anda menentukan campuran yang betul.

Sekiranya anda mengalami kesulitan membongkok turun naik pasaran biasa, teruskan dengan nilai ETF yang lebih konservatif. Sekiranya anda selesa dengan ketidaktentuan dalam usaha untuk mencapai pulangan melebihi purata, anda mungkin lebih suka peruntukan yang lebih tinggi untuk pertumbuhan ETF.

Masa masa juga harus menjadi pertimbangan utama. Anda secara umumnya boleh mengambil lebih banyak risiko jika wang anda tetap dilaburkan lebih lama. Wawasan masa yang lebih panjang membolehkan anda peluang yang lebih baik untuk menunggang turun naik pasaran jangka pendek. Pelabur muda menambah akaun persaraan individu (IRA), sebagai contoh, mempunyai dekad untuk terus dilaburkan dan boleh mengambil risiko tambahan untuk meneruskan pulangan yang lebih tinggi.

Kapan Pilih Nilai ETF

Faktor utama dalam memilih antara pertumbuhan dan nilai ialah portfolio semasa. Jika anda mula buat kali pertama, buatkan portfolio di sekitar inti ETF bernilai tinggi. Dana ini cenderung terdiri daripada syarikat yang menghasilkan produk yang digunakan setiap hari oleh hampir semua orang. Contoh saham tradisional termasuk AT & T, Procter & Gamble, General Electric dan Coca-Cola.

Syarikat-syarikat ini melihat untuk memberikan pertumbuhan jangka panjang yang konservatif dengan volatiliti yang agak rendah. Manfaat lain untuk menambahkan nilai ETF kepada portfolio adalah hasil dividen mereka. Syarikat-syarikat ini cenderung menjadi penjana aliran tunai yang lebih besar, dan aliran tunai itu sering dibayar dalam bentuk dividen. Dividen memberikan anda aliran pendapatan yang boleh diramal yang boleh menjadi peratusan penting dari nilai pulangan pemegang saham keseluruhan ETF.

Kapan Pilih Pertumbuhan ETF

ETF Pertumbuhan biasanya melengkapi portfolio teras. Nama-nama pertumbuhan popular seperti Facebook, Amazon dan Alphabet boleh memberikan pulangan yang lebih tinggi di atas, tetapi mereka juga datang dengan banyak turun naik dan dapat berjuang terutama pada masa-masa kelemahan ekonomi.Satu portfolio yang terdiri terutamanya daripada pertumbuhan ETF boleh mendedahkan anda kepada risiko berlebihan, tetapi apabila seimbang dengan nilai ETF, mereka boleh membuat profil risiko / pengembalian yang menarik.

Jika anda mencari pendapatan tetap daripada pertumbuhan ETF, anda mungkin kecewa. Banyak syarikat yang berorientasikan pertumbuhan melabur semula wang tunai yang sedia ada untuk menumbuhkan perniagaan daripada membayar keuntungan kepada para pemegang saham secara langsung. Banyak syarikat ini membayar sedikit, jika ada, dalam dividen tetap.

Apa yang Harus Diperhatikan dalam Mana-mana ETF

Memilih antara nilai dan pertumbuhan ETF hanyalah sebahagian daripada proses membuat keputusan. Memilih ETF yang betul adalah sama pentingnya.

Periksa apa yang biasanya digunakan oleh dana dan bagaimana ia diuruskan. Dana yang mempunyai pengurus yang telah berkhidmat selama beberapa tahun menyediakan rekod pencapaian sejarah dan rasa bagaimana dana diuruskan. Sesetengah dana, sebagai contoh, dikategorikan sebagai dana nilai, tetapi mereka membawa peruntukan yang besar kepada sektor yang lebih berisiko seperti teknologi. Pastikan anda tahu apa yang anda beli.

Juga pertimbangkan nisbah perbelanjaan dana. Perbelanjaan dana dipotong terus ke dalam pulangan; elakkan dana dengan nisbah perbelanjaan di atas purata.