Pelabur mencari pemeliharaan modal sering memfokus peruntukan portfolio untuk pilihan pelaburan minimum risiko, termasuk wang tunai, pasaran wang, sijil deposit (CD) dan bon. Di bawah kategori bon, bon jangka pendek jatuh pada akhir yang lebih selamat dari spektrum risiko sekuriti hutang kerana jangka pendek mereka dan status tunai yang terdekat. Tempoh yang lebih pendek atau tarikh matang membawa kepada risiko kredit yang lebih rendah dan risiko kadar faedah, yang mana kedua-duanya bermanfaat dalam pasaran kadar faedah yang meningkat. Pelabur boleh memperoleh lebih sedikit pelaburan bon jangka pendek daripada mereka yang memiliki kedudukan tunai atau CD yang dikeluarkan oleh bank. Walau bagaimanapun, bon jangka pendek tidak memberikan hasil yang mengagumkan dari semasa ke semasa berbanding pegangan bon jangka menengah atau jangka panjang.

Bagi pelabur konservatif, bon jangka pendek adalah menarik kerana mereka secara berkesan dapat mengurangkan jumlah turun naik dalam portfolio. Walaupun bon jangka pendek memenuhi objektif pelaburan pemeliharaan modal, kepelbagaian diperlukan untuk mencapai prestasi yang optimum. Reksa dana yang melabur dalam bon jangka pendek menyediakan kepelbagaian ini, memberikan pelabur kemampuan untuk melabur dalam pegangan bon jangka pendek yang berkualiti tinggi di pelbagai jenis penerbit, industri dan wilayah.

Varanuard Grade Investment Grade Jangka Pendek

Ditubuhkan pada tahun 1982, Dana Gred Pelaburan Jangka Pendek Vanguard bertujuan untuk menyediakan pelabur dengan pendapatan semasa dengan tumpuan untuk mengekalkan volatiliti harga minimum. Pengurus dana melabur sejumlah besar aset dana dalam sekuriti pendapatan tetap berkualiti tinggi, dengan tidak kurang daripada 80% dalam isu hutang pendek dan menengah. Dana kini mengurus $ 53. 2 bilion aset pelabur, dan sehingga Disember 2015, telah menghasilkan pulangan tahunan sebanyak 10% 3. 57%.

Dana ini menawarkan kepelbagaian dari segi pendedahan serantau, kualiti kredit dan jenis penerbit bon. Walaupun sebahagian besar aset dana dilaburkan di Amerika Syarikat, dana itu juga memberi pendedahan kepada sekuriti hutang di Kanada pada 3. 73%, Australia pada 2. 76%, United Kingdom pada 2. 75% dan Belanda pada 2. 02 %. Sekuriti hutang dengan penarafan A membentuk pengurangan terbesar dalam portfolio pada 34. 60%, diikuti oleh bon bertaraf AAA pada 27. 04%, bon bernilai BBB pada 21. 19% dan bon bertaraf AA pada 14. 36%. Dana bersama kini melabur dengan banyak isu korporat, yang terdiri daripada 57. 01% daripada campuran pelaburan, diikuti dengan isu-isu securitisasi pada 20. 62% dan bon kerajaan pada 8. 9%.

Dana ini mempunyai nisbah perbelanjaan 0. 2%, jauh di bawah purata kategori. Pelabur boleh membeli saham tanpa beban jualan terdahulu, dan tiada caj ditaksir apabila saham ditebus.Pelaburan awal minimum sebanyak $ 3, 000 diperlukan.

DFA Portfolio Kualiti Tinggi Jangka Pendek

DFA Portfolio Kualiti Tinggi Jangka Pendek telah ditubuhkan pada Mac 2009 dan bertujuan menyediakan pelabur dengan jumlah pulangan maksimum dari alam sekuriti hutang. Pengurus dana melabur sekurang-kurangnya 80% daripada portfolio dalam sekuriti pendapatan tetap yang dipercayai sebagai kualiti gred pelaburan. Sehingga 25% daripada aset dana boleh dilaburkan di dalam U. S. bon, bil atau nota Perbendaharaan, atau obligasi hutang agensi dan instrumen persekutuan. Dana bersama mengurus $ 3. 96 bilion aset pelabur, dan sehingga Disember 2015, ia telah menghasilkan pulangan tahunan sebanyak lima tahun sebanyak 1. 9%.

Pengurus dana mempelbagaikan pegangan di pelbagai rantau, penerbit dan kualiti. Majoriti campuran pelaburan difokuskan di Amerika Syarikat pada 69. 27%, dengan pendedahan tambahan di Australia pada 4. 49%, Kanada pada 4. 22%, United Kingdom pada 3. 39% dan Perancis pada 3. 22 %. Penerbit korporat membentuk 81. 39% daripada portfolio, dengan sekuriti hutang kerajaan yang terdiri daripada 8. 44%. Wajaran terbesar ditemui dalam bon A-rated pada 37. 74%, diikuti dengan terbitan BBB yang dinilai pada 28. 05%, bon bertaraf AA pada 18. 83% dan bon AAA-rated pada 15. 38%.

Dana bersama mempunyai nisbah perbelanjaan sebanyak 0. 22%, yang jatuh di bawah kategori purata, dan pelabur boleh membeli saham tanpa caj penjualan terdahulu atau tertunda. Tiada pelaburan permulaan minimum diperlukan.

Dana Bon Jangka Pendek Kesetiaan

Dana Bon Jangka Pendek Fidelity mempunyai tarikh permulaan Mac 1986, dan dana itu bertujuan memperoleh pendapatan semasa yang tinggi bagi pelabur. Dengan pemeliharaan modal dalam minda, pengurus dana melaburkan sekurang-kurangnya 80% daripada portfolio dalam sekuriti hutang gred pelaburan atau perjanjian beli balik sekuriti. Pengurus dana memberi tumpuan kepada menyediakan campuran pelaburan yang menghasilkan kadar faedah yang sama dengan kadar keseluruhan Barclays U. S. 1-3 Tahun Indeks / Indeks Bon Kredit. Sejak penubuhannya, dana itu telah mengumpulkan $ 5. 32 bilion aset, dan sehingga Disember 2015, ia telah menghasilkan pulangan tahunan 10 tahun sebanyak 2. 06%.

Campuran pelaburan termasuk penerbit domestik dan asing, dengan 85% 14% yang dipegang dalam penerbit U. S., 28% di United Kingdom, 1. 96% di Jepun dan 1. 54% di Kanada. Sekuriti hutang korporat terdiri 41. 13% daripada portfolio, diikuti dengan isu-isu securitisasi pada 29. 4% dan isu-isu kerajaan pada 20. 33%. Dana ini memfokuskan kepada pegangan bon kualiti dengan melabur 48. 6% dalam terbitan AAA, tetapi ia juga memberikan pendedahan kepada bon A-rated pada 29. 56% dan bon BBB-rated pada 14. 61%.

Dana bersama mempunyai nisbah perbelanjaan 0. 45%, sejajar dengan majoriti dana bersama bon jangka pendek. Pelabur tidak dikenakan beban jualan terdahulu atau tertunda, dan pelaburan awal minima sebanyak $ 2, 500 diperlukan.

Schwab Dana Pasaran Bon Jangka Pendek

Dana Pasaran Bon Jangka Pendek Schwab mempunyai tarikh permulaan 1991, dan pengurus dana berusaha untuk menyediakan pelabur dengan pendapatan semasa yang tinggi.Dana bersama ini menjejaki prestasi Barclays U. S. Kerajaan / Kredit: 1-5 Tahun Indeks dengan melabur sejumlah besar aset portfolio dalam instrumen hutang yang terdapat pada penanda aras. Pengurus dana memberi tumpuan kepada instrumen hutang gred pelaburan dalam kategori tetap, berubah atau kadar faedah terapung dengan pelbagai kematangan. Dana bersama mengurus $ 389. 97 juta aset pelabur, dan sehingga Disember 2015, telah menghasilkan pulangan tahunan 10 tahun sebanyak 1. 69%.

Pengurus dana melabur bahagian aset aset portfolio dalam penerbit domestik, memberikan pendedahan kepada instrumen hutang di Kanada pada 1. 61%, Jerman pada 1. 37% dan United Kingdom pada 1. 03%. Isu-isu kerajaan terdiri daripada 73. 76% daripada jumlah portfolio, diikuti dengan isu korporat pada 25. 95%. Kerana tumpuan dana bersama terhadap mutu, Dana Pasaran Bon Jangka Pendek Schwab melabur 71. 63% aset dalam bon dengan penarafan AAA, diikuti dengan bon bernilai BBB pada 12. 72%, bon A-rated pada 11. 13% dan bon bertaraf AA pada 3. 49%.

Dana bersama mempunyai nisbah perbelanjaan sebanyak 0. 29%, dan pelabur tidak dikenakan beban jualan terdahulu atau tertunda pada waktu atau pembelian atau penebusan. Permulaan minimum pelaburan sebanyak $ 100 diperlukan.

Dana Bon Jangka Pendek Nuveen

Dana Bon Jangka Pendek Nuveen telah ditubuhkan pada Disember 1992, dan bertujuan menyediakan pelabur dengan pendapatan semasa sambil mengekalkan kestabilan utama. Pengurus dana melabur sekurang-kurangnya 80% daripada aset dana di sekuriti U. S. sekuriti, sekuriti bersandarkan gadai janji komersil dan kediaman (MBS), sekuriti bersandarkan aset (ABS), obligasi hutang korporat dan bon perbandaran. Sejak penubuhannya, dana itu telah mengumpul $ 680. 12 juta aset, dan sehingga Disember 2015, ia telah menghasilkan pulangan tahunan 10 tahun sebanyak 2. 9%.

Pengurus dana mempelbagaikan pegangan dari segi pendedahan serantau, jenis penerbit dan penarafan bon. Majoriti portfolio dana dilaburkan dalam pegangan domestik, menjadikan 89. 99% campuran pelaburan. Walau bagaimanapun, pendedahan kepada negara lain disediakan, termasuk United Kingdom pada 2. 48%, Kanada pada 1. 7%, Perancis pada 1. 25% dan Belanda pada 0. 92%. Pegangan hutang bercagar terdiri daripada 46. 83% daripada portfolio, diikuti dengan rapat oleh isu korporat pada 43. 9%. Dana Bon Jangka Pendek Nuveen menyediakan pendedahan yang minimum kepada isu-isu kerajaan dan bon perbandaran. Bon dengan penarafan AAA membentuk 30. 91% daripada portfolio, diikuti dengan bon bernilai BBB pada 28. 11%, bon A-rated pada 20. 70% dan bon bertaraf AA pada 8. 83%.

Nisbah perbelanjaan adalah 0. 71%, lebih tinggi daripada purata kategori. Pelabur dikenakan beban jualan terdahulu sebanyak 2. 25% dengan pembelian saham baru, tetapi mereka tidak dinilai caj tertunda apabila mereka menebus saham. Pelaburan awal minimum sebanyak $ 3, 000 diperlukan.