Siapa yang memerlukan pelan keuntungan / kerugian? Tidak melabur hanya tentang membeli rendah dan menjual tinggi? Adalah baik untuk sentiasa membeli di bahagian bawah dan menjual di bahagian atas, tetapi hampir mustahil untuk melakukannya secara konsisten. Selain itu, pelabur hanya manusia: emosi memengaruhi penghakiman kita dan ia adalah dalam sifat kita untuk membenci kehilangan. Oleh itu, mengambil kerugian dalam stok, bukan hanya merugikan buku saku kita, tetapi juga menyakitkan hati kita. Masa dan masa lagi pelabur mengambil keuntungan dengan menjual pelaburan yang telah dihargai, tetapi berpegang kepada saham yang menurun dengan harapan akan melantun semula. Sering kali, pelaburan ini berkurangan pada sebahagian kecil daripada nilai sebelumnya.

Jadi bagaimanakah seorang pelabur boleh mengelakkan jenis hasil ini? Satu penyelesaian adalah untuk belajar menjadi pelabur yang berdisiplin dan mengamalkan rancangan keuntungan / kerugian. Dalam artikel ini, kami akan meneruskan strategi ini dan menunjukkan kepada anda cara menggunakannya untuk kekal dalam warna hitam.

Apakah Rancangan Untung / Rugi? Rancangan ini merupakan langkah yang banyak pelabur runcit (dan profesional) sering terlepas pandang. Pelan keuntungan / kerugian adalah satu set had yang menentukan kerugian maksimum atau mendapatkan pelabur akan mengambil saham. Mengalami kerugian adalah bahagian pelaburan yang sangat penting, jadi pelan keuntungan / kerugian adalah penting untuk strategi yang baik.

Kita semua membuat kesilapan saham dan kebanyakan kita telah kehilangan wang dalam pasaran saham - apa yang membezakan para pelabur yang hebat adalah keupayaan mereka untuk mengenali pilihan buruk mereka dan menggunakan apa yang mereka pelajari buat kemudian nanti. Pelan keuntungan / kerugian membantu anda mengenali kesilapan anda dengan membenarkan anda memisahkan emosi anda daripada melabur. Jika anda tidak terlalu bersemangat tentang keuntungan anda dan anda melihatnya semata-mata sebagai cara untuk meningkatkan aliran tunai anda (bukan ego anda), anda akan mempunyai masa yang lebih mudah untuk melepaskan kerugian anda, oleh itu, mengawalnya.

Menyusun Rancangan Anda
Menetapkan pelan mungkin lebih sukar daripada yang anda harapkan. Pertama, anda perlu menetapkan keuntungan maksimum yang anda terima dan kerugian maksimum yang anda akan bertolak ansur untuk pelaburan anda, tetapi maksimum dan minimum ini tidak semestinya sama untuk setiap saham. Sebagai contoh, saham cip biru tidak mungkin meningkat atau turun sebanyak 10% dalam mana-mana tahun tertentu, berbanding dengan stok pertumbuhan kecil, yang akan memperlihatkan lagi turun naik. Dalam erti kata lain, anda mesti menganalisis setiap stok secara individu untuk menganggarkan sejauh mana ia berpindah ke arah yang sama.

Sesetengah pelabur menggunakan analisa teknikal atau fundamental atau gabungan kedua-duanya untuk menentukan had yang sesuai untuk keuntungan dan kerugian.

Cara lain untuk merangka had anda adalah dengan memodelkan pelan anda tentang prestasi penanda aras yang ditetapkan, seperti indeks atau bahkan pada prestasi lepas portfolio anda sendiri.

Faktor lain yang perlu anda pertimbangkan apabila merancang pelan keuntungan / kerugian anda ialah toleransi risiko anda, yang bergantung kepada banyak faktor, seperti keperibadian anda, jangka masa dan modal anda yang ada.Kebiasaannya, orang yang berisiko risiko akan mempunyai sempadan yang lebih ketat daripada mereka yang tidak keberatan risiko. Pencinta risiko akan berusaha untuk keuntungan sebanyak mungkin daripada stok yang semakin meningkat, tetapi pelabur yang lebih konservatif boleh menjual stok sejak awal untuk bangkit untuk menghapuskan risiko kerugian, yang akan terjadi jika stok mengambil menyelam ke bawah cepat. Jika anda lebih suka menghindari risiko, satu pelan keuntungan / kerugian 10% setiap cara mungkin tidak sesuai atau bahkan realistik untuk anda. Sebaliknya, jika anda bersedia mengambil risiko tambahan yang berkaitan dengan potensi keuntungan, maka keuntungan / kerugian 10% mungkin lebih sesuai.

Melaksanakan Rancangan Anda Sebaik sahaja anda memutuskan nombor anda, sama ada konservatif atau agresif, anda perlu meletakkan pelan itu dengan sedikit sebanyak mungkin. Ingat, pelan ini mempunyai keperluan dua kali: anda perlu menjual stok anda jika mereka jatuh ke tahap tertentu dan jika mereka naik ke tahap tertentu.

Sekarang, broker tidak akan membiarkan anda memasuki dua pesanan menjual yang berbeza untuk keselamatan yang sama sehingga anda perlu memikirkan mana yang lebih baik anda masukkan terlebih dahulu. Mungkin bijak untuk memasuki pesanan yang pertama sekali melindungi kelemahan anda: ramai pelabur yang bijak menggunakan perintah menghentikan kerugian, yang mengarahkan broker anda untuk membeli atau menjual stok setelah mencapai harga tertentu. Stop stop memastikan bahawa anda tidak akan dibakar di pasaran turun, terutamanya jika anda tidak dapat menonton stok anda setiap saat. Apabila anda memasukkan pesanan anda dengan broker anda, tetapkan harga berhenti pada peratusan kerugian maksimum anda dan kemudian duduk dan tunggu. Jika harga berakhir dengan menghargai batas atas anda, hanya ubah harga pesanan stop loss anda, yang kemudiannya akan mengaktifkan jualan segera stok anda.

Mengendali Disiplin Sekali anda mempunyai strategi untung / rugi anda, anda perlu ingat bahawa keseluruhan idea rancangan itu adalah untuk menetapkan garis panduan yang ketat untuk kapan jual. Pasti, ia menyakitkan untuk melihat stok terus meningkat sebaik sahaja anda menjualnya, tetapi sering lebih baik untuk menjual di atas daripada menunggu sehingga anda terpaksa membuang stok sementara harga runtuh selepas kemuncaknya. Joseph P. Kennedy, Sr. pernah berkata, "Hanya orang bodoh yang bertahan untuk dolar atas."

Bottom Line Perlu diingat bahawa angka contoh kami adalah generalisasi. Menjana rancangan anda memerlukan penyelidikan terperinci, analisis, penilaian diri dan pandangan yang realistik. Menetapkan had keuntungan pada 100% (dua kali ganda wang anda) tidak masuk akal jika anda melabur dalam syarikat berisiko rendah yang bertambah stabil pada kadar 15% setahun.

Berikut adalah beberapa perkara yang perlu diingati:

• Stok yang menurun 50% bermakna anda perlu menggandakan wang anda untuk kembali ke sana. Mengawal kerugian adalah kunci untuk melaburkan pelaburan.
• Membuat kesilapan adalah sifat manusia. Sebaik sahaja anda sedar ini, anda akan mendapati ia lebih mudah untuk diteruskan.
• Membeli saham dan memegangnya untuk masa yang lama tidak bermakna anda akan menghasilkan wang. Strategi membeli dan memegang hanya berfungsi jika anda memilih syarikat yang betul. Bahagian yang paling penting dalam merancang rancangan keuntungan / kerugian adalah melekat padanya!