Isi kandungan:
Walaupun sebahagian besar pembrokeran pelaburan besar sama ada mewujudkan atau memperoleh bahagian robo-penasihat, TD Ameritrade Institutional sedang berjalan ke arah yang berbeza, menawarkan smorgasbord solusi robo-penasihat untuk pelanggannya. TD VEO, platform pengurusan dan akaun dagangan sumber terbuka firma itu, adalah sebuah syarikat kuasa teknologi untuk penasihat dan cuba menyediakan pelanggan dengan penyelesaian robo-advisory yang disesuaikan.
Malah, para penasihat boleh memilih dari antara beberapa penyelesaian robo-penasihat pada platform ini. Inilah penurunan pada perkhidmatan baru. (Untuk bacaan berkaitan, sila lihat: Robo-Advisors: Cara Pilih yang Terbaik untuk Anda. )
Landskap Robo-Penasihat Hari Ini
TD Ameritrade. Penasihat caj pintar Institusi Pintar Schwab dengan kurang daripada $ 100 juta dalam aset di bawah pengurusan (AUM) 10 mata asas untuk menggunakan produk mereka. Penasihat yang lebih besar mendapatkan platform secara percuma. Dikelilingi dengan ETF kos rendah, model Schwab mencipta portfolio pelaburan pasif sesuai dengan toleransi risiko pelabur.
Perkhidmatan Penasihat Peribadi Vanguard mensasarkan boomer bayi dalam model langsung kepada pengguna. Penasihat hibrid ini memerlukan minimum $ 50, 000 yang curam. Yuran untuk robo Vanguard adalah 0% 30% daripada AUM tanpa lemak, lebih tinggi daripada penasihat kewangan daging dan darah.
Penasihat lain melompat ke arah trend penasihat robo dengan produk berlabel putih seperti Jemstep Invesco. Blackrock baru-baru ini membeli FutureAdvisor dan menjual robo kepada penasihat kewangan. Pelanggan Blackrock semasa boleh mengakses perkhidmatan ini tanpa bayaran tambahan. Oleh kerana bidang penasihat robo bergerak dengan kelajuan kilat, label putih lain muncul untuk membantu para penasihat manusia bersaing dengan teknologi baru ini. (Untuk bacaan yang berkaitan, lihat: Wells Fargo melancarkan Robo-Advisor pada 2017. )
Penawaran Robo TD Ameritrade
Penasihat yang menggunakan TD Ameritrade sebagai penjaga pelanggan mereka boleh memilih robo-platform dari "Akses Terbuka Veo, sistem arsitektur terbuka TD yang mengintegrasikan dengan lebih daripada 100 ketiga - vendor pihak, "menurut Investment News. com. Penjual robo-penasihat pihak ketiga ini termasuk Penasihat Envestnet yang kini dikenali sebagai Pilot Auto Upside-Riskanalyze, Jemstep Investco dan Nestle Vanare, sebaliknya. Model perkhidmatan unik ini membuka pintu kepada nasihat pelaburan automatik untuk firma penasihat kewangan kecil dan besar yang ingin menyesuaikan tawaran untuk pelanggan mereka. Pelbagai pembekal membolehkan satu penasihat untuk memilih Oranj kerana platform pengurusan kekayaan pelanggan-centric atau NestEgg kerana sistem arsitekturnya yang terbuka.Di TD Ameritrade Institutional, terdapat model robo-penasihat yang tersedia untuk setiap pilihan pelaburan automatik.
Perkongsian antara TD Ameritrade Institutional dan XY Planning Network (XYPN) menunjukkan fleksibiliti mod TD Ameritrade. Bergabung dengan tenaga, model yuran bulanan XYPN ini bagi perkhidmatan perancangan kewangan mensasarkan Generasi X dan Y, memikat penasihat yang melayani pelabur muda hari ini-orang yang mungkin akan berkembang menjadi pelanggan yang lebih kaya esok. (Untuk membaca yang berkaitan, sila lihat: Robo-Penasihat Yang Memberi Pelayanan Perempuan )
Jangan Lupakan Fees
Dengan adanya sistem pelaburan automatik muncul persaingan yang lebih besar serta pemampatan fi . Oleh itu, penasihat mesti memantau dengan teliti pelesenan dan pelaksanaan yuran penasihat robo untuk bersaing dengan baik pada harga dan perkhidmatan. Struktur bayaran untuk menggunakan Akses Terbuka Veo menggabungkan proses dua langkah. Pertama, penasihat melesenkan robo-platform. Seterusnya, mereka boleh mengintegrasikan sistem dengan sistem bina terbuka TD Veo.
Salah satu sebab pengguna tertarik kepada penasihat robo secara umum adalah yuran pengurusan yang rendah. Penasihat kewangan perlu menghadiri realiti ini dan mengkaji secara berhati-hati struktur yuran TDroit penasihat institusi TD Ameritrade.
Bottom Line
Landskap robo-penasihat bersaing dengan kedua-dua syarikat penasihat besar dan kecil yang ingin menawarkan penyelesaian kepada asas pelanggan mereka. Pendekatan Institusi TD Ameritrade yang berlapis-lapis cuba menawarkan solusi untuk semua. Hubungannya dengan penyedia 100-plus berbeza unik dalam landskap penasihat robo semasa. (Untuk lebih lanjut, lihat: Apa yang Berlaku Jika Pelancaran Teknologi Robo-Penasihat? )
Saya mempunyai pilihan pada stok, dan baru saja diumumkan perpecahan. Apa yang berlaku kepada pilihan saya?
Apabila stok dasar pilihan anda berpecah atau bahkan memulakan pengeluaran dividen saham, kontrak mengalami penyesuaian yang sering disebut sebagai "dibuat keseluruhan," yang bermaksud hubungan pilihan diubah sesuai dengannya supaya anda tidak terjejas secara negatif atau tidak secara positif oleh tindakan korporat.
Jika kedua-dua benefisiari utama dan kontinjen tidak tersedia, apa yang berlaku kepada hasil?
Memahami perbezaan antara benefisiari utama dan kontinjen dan apa yang berlaku kepada aset apabila tidak hadir untuk menerima mereka.
Pilihan mana yang lebih baik pada dana bersama: pilihan pertumbuhan atau pilihan pelaburan semula dividen?
Apabila memilih dana bersama, seorang pelabur perlu membuat beberapa pilihan yang hampir tidak berkesudahan. Antara keputusan yang lebih membingungkan yang dibuat ialah pilihan antara dana dengan pilihan pertumbuhan dan dana dengan pilihan pelaburan semula dividen. Setiap jenis dana mempunyai kelebihan dan kekurangannya, dan menentukan yang lebih baik akan bergantung pada keperluan dan keadaan individu anda sebagai pelabur. Pilihan pertumbuhan pada dana bersama bermakna seorang pelabur dalam dan