Hampir separuh dari semua penasihat kewangan telah berjaya menggunakan media sosial untuk menukar prospek ke dalam klien, menurut Accenture, sementara 9% lagi pelabur menuntut firma yang gagal memanfaatkan media sosial akan kehilangan pelanggan kepada mereka yang menggunakan media sosial untuk melibatkan pelanggan. Tetapi para penasihat perlu berjalan dengan baik di antara kepatuhan dan keperibadian ketika datang untuk terlibat dengan klien yang sudah ada dan calon di LinkedIn, Facebook, Twitter dan jaringan lain.

Kebanyakan penasihat kewangan memanfaatkan media sosial sebagai kepimpinan pemikiran dan alat penghubung hubungan daripada menggunakannya untuk promosi secara terang-terangan. Contohnya, mereka boleh berkongsi kandungan yang berkaitan, menyertai kumpulan LinkedIn dan menyiarkan pautan ke kandungan blog mereka. Aktiviti-aktiviti ini mungkin kelihatan tidak berbahaya di permukaan, tetapi firma perlu mengambil langkah berjaga-jaga untuk memastikan bahawa mereka mematuhi garis panduan pengawalseliaan terkini untuk mengelakkan sebarang masalah. (Untuk lebih lanjut, lihat: Bagaimana Penasihat Kewangan Menggunakan Media Sosial .)

Dalam artikel ini, kita akan melihat bagaimana penasihat kewangan dapat mematuhi garis panduan pematuhan media sosial dan menggunakan media secara berkesan.

Perkara yang Harus Dilakukan

Suruhanjaya Sekuriti dan Bursa (SEC) dan FINRA telah membuat beberapa saranan kepada penasihat kewangan yang ingin tetap mematuhi peraturan.

• Mengguna pakai Dasar . FINRA mengesyorkan bahawa penasihat kewangan mengamalkan dasar dan prosedur yang wajar memastikan bahawa individu yang menyertai media sosial untuk tujuan perniagaan diselia dengan betul, mempunyai latihan yang diperlukan dan latar belakang dalam kegiatan tersebut dan tidak menimbulkan risiko yang tidak wajar kepada pelabur. Sebagai tambahan, firma sepatutnya mempunyai dasar yang melarang pekerja daripada terlibat dalam komunikasi perniagaan pada akaun yang tidak dikawal.
• Arkib Semuanya . FINRA Rule 3110 menghendaki penasihat kewangan menyimpan rekod semua komunikasi, termasuk yang dibuat melalui media sosial. Walaupun tidak ada garis panduan khusus untuk jangka waktu rekod mesti disimpan, kebanyakan penasihat kewangan mengekalkan arkib yang kembali sekurang-kurangnya tiga tahun. Berita baiknya ialah terdapat banyak perkhidmatan yang dapat membantu pengarkiban, termasuk HearsaySocial.
• Siaran Penafian . Penasihat kewangan mesti berkomunikasi dengan cara yang terbuka dan telus, yang bermaksud termasuk penafian untuk semua orang dan promosi. Sering kali, penasihat kewangan melakukan ini dengan # hashtag yang menunjukkan bahawa mesej itu adalah "" dan harus dibaca dan ditafsirkan seperti itu. Sebarang halaman yang dihubungkan dengan media sosial juga perlu memasukkan sebarang penafian yang diperlukan. (Untuk lebih lanjut, lihat: Media Sosial 'Tidak Perlu' untuk Penasihat Kewangan. )

Perkara yang Harus Dielakkan

Pengawal selia juga telah mengeluarkan panduan tentang amalan yang harus dielakkan penasihat kewangan agar tetap mematuhi dan menghindari hukuman.

• Elakkan Cadangan . Notis Kawalan FINRA 10-06 memerlukan penasihat kewangan untuk mengelakkan "mengesahkan" kandungan di media sosial. Selain akaun profesional, penasihat kewangan harus memasukkan penafian pada akaun peribadi mereka yang menyatakan bahawa apa-apa kandungan atau tindakan bersama yang diambil pada akaun mereka tidak semestinya mencerminkan pandangan majikan mereka. Ini membantu mengelakkan sebarang kekeliruan dan membolehkan penasihat mempunyai suara mereka sendiri pada akaun peribadi. (Untuk lebih lanjut, lihat: Bagaimana Penasihat Dapat Dapatkan Hak Media Sosial .)
• Jangan Ulangi Isu yang Lalu . FINRA mengesyorkan melarang atau meletakkan sekatan terhadap individu yang telah membentangkan risiko pematuhan pada masa lalu, terutamanya mengenai amalan jualan, daripada menubuhkan akaun untuk tujuan perniagaan dengan laman web media sosial.

Bottom Line

Media sosial digunakan secara meluas oleh penasihat kewangan untuk menarik dan mengekalkan pelanggan, tetapi penting untuk mengikuti panduan pengawalseliaan terkini dan memastikan pematuhan yang sepatutnya. Dengan melaksanakan dasar yang betul dan mengelakkan kesilapan yang sama, penasihat boleh memanfaatkan alat media sosial yang berkuasa ini tanpa risiko penalti. Banyak alat perisian juga boleh membantu memastikan pematuhan kerana peraturan-peraturan ini berkembang untuk memenuhi teknologi terkini.

Penasihat kewangan harus melihat penyelesaian perisian yang mengkhususkan diri dalam pengurusan media sosial untuk penasihat penasihat. Di samping itu, penasihat harus mengikuti perkembangan terbaru dari FINRA dan SEC dengan memeriksa laman web mereka secara berkala. (Untuk bacaan yang berkaitan, lihat: Bagaimana Penasihat Dapat Mengukir Niche Media Sosial. )