Dana Pasar Lebar Amerika Schwab (NYSEARCA: SCHB SCHBSchw US Brd Mkt62. 58 + 0 19% Dibuat dengan Highstock 4. 2. 6 ) bertujuan untuk trek, sebelum yuran dan perbelanjaan, jumlah pulangan dan hasil hasil Indeks Pasaran Saham Dow Jones AS, indeks yang mendasari. SCHB terkenal kerana portfolionya yang besar dan pelbagai dan nisbah perbelanjaan yang sangat rendah.

Indeks dasar adalah subset daripada Indeks Pasaran Saham Dow Jones U. S. yang mengukur seluruh pasaran ekuiti U. S. SCHB bergantung pada kriteria pemasukan indeks yang mendasari, berdasarkan metodologi tertimbang yang terapung dan pasaran, untuk mengumpulkan lebih daripada 2,000 saham individu.

SCHB menggabungkan bersihnya yang lebar dengan kecondongan besar dan kecil untuk mewujudkan salah satu dana pasaran yang paling cekap dan boleh didagangkan di pasaran. Pelaburan dalam ETF ini adalah sama seperti pembelian sepotong harga pasaran ekuiti dalam negeri. SCHB adalah dana kitaran yang banyak dipengaruhi oleh prestasi pasaran saham yang lebih tinggi.

Bagaimana Ia Menjejaki Ini

Prospek bagi SCHB menyatakan matlamat dana adalah "untuk menjejaki semaksimum mungkin" indeks yang mendasari, dan ia semestinya bererti. Kemasukan ke dalam ETF ini pada asasnya sama dengan Indeks Pasaran Saham Dow Jones U. S., mengurangkan beberapa sekuriti di sini atau di sana, dengan itu memberikan satu pengesanan yang sangat ketat.

ETF ini menunjukkan keseimbangan sektor yang luar biasa di kalangan lima industri teratasnya. Saham kewangan memimpin pada hampir 18. 5% daripada jumlah aset, tetapi empat sektor berikut, teknologi, kitaran pengguna, penjagaan kesihatan dan industri, masing-masing berkisar antara 13 hingga 16%. Mengatasi 10 teratas ialah defensif pengguna, tenaga, utiliti, bahan asas dan telekomunikasi.

Nama biasa mengisi 10 pegangan individu teratas. Apple adalah pemain terbesar pada hampir 3. 25%, satu keping besar memandangkan kedudukan 2, 000-plus dalam portfolio, dan diikuti oleh Microsoft, Exxon Mobile, Johnson & Johnson, Syarikat General Electric, Wells Fargo, JPMorgan Chase, Berkshire Hathaway, Procter & Gamble dan Pfizer. 10 pegangan ini mencakup kira-kira 14% daripada jumlah aset.

Lebih dari tempoh 12 bulan berlalu, SCHB mempamerkan kesilapan pengesanan median hanya 0. 08%. Ini bermakna terdapat sisihan 0% 08 antara prestasi indeks penanda aras dan ETF, mungkin disebabkan oleh perbezaan portfolio kecil.

Pengurusan

Charles Schwab & Co, Inc. melancarkan SCHB pada bulan November 2009. Ia merupakan salah satu daripada hampir dua dozen produk dagangan pertukaran Schwab dan salah satu daripada beberapa ETF yang berasaskan ekuiti. Dana itu diuruskan secara pasif.

SCHB tidak boleh dikelirukan dengan Schwab Fundamental U. S. Indeks Pasaran Lebar ETF, yang merupakan sebahagian daripada siri Indeks Schwab Fundamental Index.Walaupun SCHB dan Schwab Fundamental U. S. Indeks Pasaran Lebar ETF adalah kedua-dua dana domestik pasaran yang luas, mereka menjejaki indeks yang berasingan dan menggunakan metodologi yang berbeza.

Ciri-ciri

Sangat sedikit dana mengesan rapat atau melakukan secara pasif sebagai SCHB. Dengan hampir apa-apa metrik yang dapat difikirkan, sama ada permodalan pasaran, pembahagian industri atau kos pentadbiran, ETF ini hampir tidak boleh dibezakan daripada penanda arasnya.

SCHB menguruskan lebih daripada $ 5 bilion jumlah aset dan purata 600, 000-plus perdagangan untuk jumlah keseluruhan lebih daripada $ 31 juta sehari. Spread ketat pada 0. 03%. Walau bagaimanapun, statistik mata mata yang nyata, adalah nisbah perbelanjaan ultra-rendah SCHB sebesar 0. 04%. Yuran kecil ini adalah antara yang paling rendah untuk mana-mana dana dalam mana-mana kategori, dan menunjukkan betapa efektifnya pengurusan dapat mengikuti perubahan tanda aras sambil mengelakkan pembayaran keuntungan modal.

Kesesuaian dan Cadangan

ETF ini menyediakan penangkapan yang mudah dan cekap dari pasaran ekuiti U. S. Gabungan portfolio untuk SCHB adalah berbeza dengan strategi pertengahan strategi yang lebih tradisional: memanfaatkan kestabilan dana yang lebih besar dan potensi pertumbuhan dana yang lebih kecil serentak. Hanya SCHB tidak menemui gabungannya dalam portfolio pertengahan cap; Sebaliknya, ia menggabungkan saham besar-besar dan gergasi dengan pendedahan yang disasarkan kepada syarikat-syarikat kecil.

SCHB sesuai untuk hampir apa-apa portfolio jangka panjang berkat kecekapan dan kepelbagaiannya. Yuran yang rendah adalah ciri utama untuk pelabur dengan cakera multidecade, memandangkan peningkatan tabungan itu pulangan dan kompaun dari masa ke masa. Peniaga dan pelabur jangka pendek boleh menggunakan SCHB sebagai taruhan ke atas pasaran ekuiti secara keseluruhan tanpa perlu bimbang tentang kekurangan rakan perdagangan.

Seperti mana-mana ETF, SCHB datang dengan risiko pelaburan. Ini termasuk risiko pasaran, risiko inflasi, risiko pengawalseliaan dan risiko mudah tunai kecil. Oleh kerana SCHB menjejaki rapat dengan pasaran keseluruhan yang lebih luas, dana ini sepatutnya berfungsi dengan baik apabila ekonomi sedang bersenandung dan bergelut semasa kemerosotan. Ini bagus untuk pelabur yang suka pendedahan pasaran tanpa banyak kecenderungan manusia, tetapi ia juga bermakna pelabur harus memasukkan beberapa jenis lindung nilai ke pasaran U. S.

Secara keseluruhan, SCHB adalah pelaku yang baik dalam kategori yang sesak. Ia mempunyai kecekapan menonjol dan profil purata risiko / pulangan. Menurut penyelidikan Morningstar, SCHB membawa penarafan beta 36 bulan berturut-turut 1. 00 terhadap indeks yang sesuai dengan baik, secara sempurna. Seperti yang diharapkan dengan strategi pasif sedemikian, penilaian alpha berlegar sekitar 0 untuk dana.

Bagaimana Pelanggan Penasihat Kewangan Boleh Digunakan Ini ETF

SCHB sangat popular dan mudah diperdagangkan. Keseimbangan dan kepelbagaiannya mudah difahami, bahkan untuk pedagang orang baru. Menggabungkan elemen-elemen ini dengan nisbah perbelanjaan yang rendah dan asas aset yang besar, dan SCHB mungkin salah satu yang paling menakutkan ETF yang tersedia.

Ini adalah jenis dana yang boleh terdiri daripada pemegangan teras utama selagi ia seimbang oleh pendedahan antarabangsa dan beberapa kedudukan bertahan. Pasaran lembu harus menjejalkan SCHB dengan baik, jadi sasaran mudah untuk dana baru pada masa kemakmuran.

Pelabur jangka pendek dan peniaga mungkin tidak teruja dengan strategi pelaburan yang agak membosankan SCHB tetapi tidak sepatutnya kekurangan kecairan dan tidak membunuh pada tawaran / permintaan. Lindung nilai tidak sepatutnya sukar kerana kecondongan topi besar.

Pesaing dan Alternatif Utama

SCHB adalah sendiri dalam mengesan Indeks Pulangan Dow Jones U. S. Indeks Saham Pulangan Lebar, tetapi terdapat hampir 50 ETF pesaing yang berbeza di pasaran pasaran / ruang pasaran yang luas. Raja yang tidak dipersoalkan ruang ini adalah besar, pada $ 56. 5 bilion aset, Vanguard Total Stock Market ETF, yang lebih baik berbanding dengan SCHB dalam hampir setiap metrik.

Dua pasaran ETF lain yang luas menawarkan asas dan volum aset yang serupa kepada SCHB. Satu adalah iShares Russell 3000 ETF, yang menjejaki Indeks Russell 3000. Yang lain ialah ETF Volatiliti MSCI USA, walaupun nisbah perbelanjaannya hampir empat kali lebih besar daripada SCHB.