Anggaran penilaian: $ 500 juta

Produk: Pengurusan pelaburan automatik

Jangka masa IPO: Ditentukan

Tarikh Ditubuhkan: 1 Julai 2009

Harris dan Rob Foregger di bawah nama SafeCorp Financial Corporation. Ia telah dinamakan semula Modal Peribadi pada tahun 2010 dan telah didaftarkan dengan Suruhanjaya Sekuriti dan Bursa (SEC) sebagai Penasihat Pelaburan Berdaftar sejak tahun 2012. Ia merupakan salah satu penyedia terkemuka perkhidmatan pengurusan pelaburan automatik menerusi perkhidmatan penasihat pelaburan dalam talian. Beribu pejabat di Redwood City, California, firma penasihat pelaburan juga menyediakan pelanggannya dengan nasihat dan strategi kewangan objektif. Ia dinamakan dalam senarai CNBC's Disruptor 50 pada tahun 2014 dan 2015. (Untuk lebih lanjut, lihat: Kebaikan dan Kekurangan Modal Peribadi Robo-Penasihat .)

Perkhidmatan dan Alat

Syarikat mengenakan peratusan aset di bawah pengurusan (AUM) untuk perkhidmatannya yang secara automatik ditolak dari setiap akaun dan yuran ini merangkumi semua transaksi dan kos penjagaan. Perkhidmatan pelaburan termasuk pengimbangan semula portfolio, purata kos dolar dan penebangan kerugian cukai. Syarikat itu juga menyediakan pelanggan dengan ringkasan dalam talian semua akaun bank mereka, kad kredit, gadai janji dan aset dan liabiliti lain supaya mereka boleh mendapatkan gambaran segera dari mana mereka secara kewangan.

Terdapat alat yang tersedia yang membantu pelanggan memantau perbelanjaan mereka dari satu bulan ke bulan yang lain dan juga memecahkan peruntukan pelaburan mereka dalam graf yang mudah dibaca. Penganalisis fi membantu pengguna melihat berapa banyak mereka membayar penjaga 401 (k) mereka untuk perkhidmatan mereka. Misi syarikat itu adalah menggunakan teknologi canggih untuk menjadikan pengurusan kekayaan lebih mudah, terjangkau dan jujur. Ia juga bertujuan untuk membuat perancangan kewangan lebih telus, objektif dan peribadi dan ia memegang dirinya dengan standard fidusiari ketat dalam semua produk dan perkhidmatannya. Pelanggan memulakan proses dengan membuka akaun yang menyediakan mereka dengan papan pemuka percuma di mana mereka boleh mengagregat semua akaun mereka dan kemudian mereka akan dihubungi oleh penasihat kewangan. (Untuk lebih lanjut, lihat: BillGuard Vs. Mint Vs. SigFig V Capital Personal .)

Pembiayaan

Sejak penubuhannya, Modal Peribadi telah menerima sebanyak $ 200 juta dalam pembiayaan dalam tujuh pusingan berasingan daripada 11 pelabur. Pusingan pembiayaan yang paling baru-baru ini adalah pelaburan Seri E sebanyak $ 25 juta dari IMG Financial pada bulan Disember 2016. "Modal Peribadi terus mengalami pertumbuhan pesat dalam segmen pelabur yang kaya dengan pasaran dengan menawarkan cadangan yang unik dan menarik bagi para pelanggannya. gembira syarikat itu telah melampaui sasaran prestasi, memberikan kita peluang untuk turut serta dalam industri pengurusan kekayaan digital yang muncul di Amerika Syarikat, "kata Jeff Carney, Presiden dan Ketua Pegawai Eksekutif IGM Financial, dalam satu kenyataan.

Aset Di bawah Pengurusan

Modal Peribadi kini mempunyai sekitar 1. 3 juta pelanggan, $ 270 bilion dalam akaun yang dikesan dan aset di bawah pengurusan $ 3. 5 bilion. Aset-asetnya di bawah pengurusan telah meningkat lebih 50% sejak akhir tahun 2015 apabila lebih ramai pelanggan mendapatkan perkhidmatannya.

Pada bulan November tahun 2015, syarikat itu memilih untuk menurunkan keperluan akaun minimumnya dari $ 100,000 hingga $ 25,000, yang membantu ia melepasi tanda $ 3 bilion dalam AUM. Walau bagaimanapun, syarikat itu menyatakan bahawa purata pelanggannya mempunyai lebih dari $ 300, 000. Kerana syarikat telah memasarkan dirinya sebagai perkhidmatan perniagaan premium yang menawarkan interaksi dengan penasihat langsung, ia telah menyasarkan demografi yang agak berbeza daripada pesaing seperti Betterment and WealthFront.

Pada tahun 2016, syarikat itu mengumumkan perkongsian dengan Alliance Partners, yang membolehkan ia menawarkan perkhidmatannya kepada 200 bank komuniti. Ini menyediakan Modal Peribadi dengan akses ke pasaran lain dan juga membenarkan bank-bank menawarkan perancangan kewangan dan pengurusan pelaburan dalam format mudah alih yang mudah. Bank-bank yang bekerja dengan Modal Peribadi akan mencantumkan nama mereka di laman web. (Untuk lebih lanjut, lihat: Panduan untuk Memilih Penasihat Robo Terbaik .)