Dana yang diperdagangkan (ETF) telah berkembang dengan pesat dengan para pelabur kerana ketelusan mereka, kecairan, kecekapan cukai dan kos dan yuran yang rendah berbanding penawaran dana yang diuruskan secara aktif. Dan pertumbuhan aset yang dilaburkan dalam ETF tidak menunjukkan tanda-tanda perlahan pada 2017, menurut BlackRock's "ETF Pulse Survey."

Insights Into Investors ETF

Kajian BlackRock mendedahkan bahawa lebih separuh daripada semua pelabur yang ditinjau berniat untuk membeli sebuah ETF dalam tahun yang akan datang, dan 25% pelabur sudah menggunakan ETF sekarang. Hampir 95% daripada semua penasihat kewangan yang ditinjau berkata bahawa mereka akan membeli ETF untuk pelanggan mereka pada tahun yang akan datang, dan lebih dari 80% kini menggunakan ETF dalam portfolio pelanggan. Penemuan utama lain termasuk:

• Para pelabur yang memiliki ETF cenderung untuk berdagang dengan lebih aktif dan menyimpan wang mereka secara tunai berbanding dengan pelabur yang tidak.
• 90% daripada pelabur yang kini memiliki rancangan ETF untuk menambah pegangan ETF mereka pada 2017 dan hampir 80% merasa yakin tentang masa depan kewangannya pada 2017.
• Millennials mempunyai peratusan tertinggi pemilikan ETF. Kira-kira satu pertiga daripada mereka yang ditinjau bertindak balas bahawa mereka memiliki dana ini berbanding dengan seperempat pelabur secara keseluruhan. Dan 70% Millennials menunjukkan bahawa mereka berhasrat membeli ETF pada tahun 2017 berbanding hanya separuh daripada keseluruhan pelabur.

Kajian itu juga mendedahkan bahawa tempoh pegangan purata untuk ETF adalah lima tahun. Lebih separuh pelabur dan hampir 70% penasihat menggunakannya kerana kepelbagaian yang mereka tawarkan. Dan 43% daripada pelabur, ditambah hampir dua kali jumlah penasihat, menggunakannya untuk mendapatkan pendedahan kepada indeks pasaran yang besar, sementara peratusan yang sedikit lebih kecil menggunakannya untuk mendapatkan pendedahan kepada sektor pasaran tertentu. BlackRock mendapati bahawa hampir satu pertiga daripada pelabur dan hampir dua kali peratusan penasihat melabur dalam ETF kerana yuran pengurusan mereka yang rendah, dengan sedikit peratusan pelabur memilih pelaburan ini untuk kos urus niaga yang rendah. (Untuk lebih lanjut, lihat: Hindari ETF Dengan Ciri-ciri Ini .)

Lebih dari 40% penasihat menduduki keupayaan ETF untuk menyediakan pelaburan dalam sektor yang sangat spesifik sebagai ciri kedua yang mereka inginkan, sementara lebih dari satu pertiga memilih mereka kerana kecekapan cukai mereka.

Tidak mengejutkan pelabur yang membeli ETF berbuat demikian kerana yuran dan perbelanjaan mereka yang rendah, kepelbagaian, ketelusan, kecairan dan keupayaan untuk melabur dalam subsektor yang sangat khusus di pasaran. Tinjauan itu juga mendedahkan bahawa kekurangan maklumat dan pendidikan merupakan sebab terbesar mengapa sesetengah pelabur belum memilih ETF. Sekitar 40% pelabur menjawab bahawa mereka tidak mengetahui dengan pelaburan ini, sementara hampir sepertiga mengatakan bahawa mereka tidak jelas tentang bagaimana mereka bekerja atau bagaimana memilih yang terbaik untuk portfolio mereka.Kira-kira satu pertiga daripada semua pelabur juga menjawab bahawa mereka percaya portfolio mereka sekarang sudah menyediakan mereka dengan kepelbagaian yang ketara. (Untuk lebih lanjut, lihat: Lihatlah Pertumbuhan Industri ETF .)

ETF Faktor-faktor yang Perlu Dipertimbangkan

Pelabur yang ingin memindahkan beberapa wang mereka ke dalam ETF boleh menggunakan peraturan berikut untuk membantu mencari pilihan yang sesuai yang akan memberi mereka perkhidmatan yang baik:

• Aset di bawah pengurusan : Para pelabur mungkin akan berpegang kepada ETF yang mempunyai aset di bawah sekurang-kurangnya $ 10 juta. Sekiranya dana kurang daripada itu, ia boleh menjadi petunjuk pelabur yang tidak berminat, yang boleh diterjemahkan kepada kecairan terhad dan penyebaran besar antara tawaran dan harga yang diminta.
• Volume dagangan : Cari ETF yang mempunyai jumlah dagangan yang lebih tinggi, kerana ini bermakna dana lebih cair. Popular ETFs berdagang berjuta-juta saham sehari. Mereka yang diniagakan tipis akan lebih mahal untuk keluar dari masa yang akan datang untuk menjual.
• Pelaburan yang mendasari : ETF yang mengesan indeks yang luas dan terkenal cenderung mempunyai lebih banyak kecairan dan spread yang lebih ketat di antara tawaran dan harga yang diminta.
• Ralat pelacakan : Sesetengah ETFs tidak menjejaki tanda aras mereka dengan sangat teliti. Pelabur seharusnya membandingkan prestasi ETF berbanding penanda arasnya untuk melihat betapa tepatnya ia mengikuti penanda aras.

Bagaimana Penasihat Boleh Membantu Pelabur ETF

Penasihat kewangan dapat membantu pelanggan memasuki pasaran ETF melalui pendidikan. Seminar dan kelas boleh membantu pelanggan dan pelabur mempelajari tentang manfaat ETF dan apa yang boleh mereka lakukan. Pelanggan yang lebih tua mungkin perlu dididik mengenai ETF, kerana mereka mungkin menganggap kenderaan ini berbahaya atau berisiko tinggi. Penasihat juga boleh membantu para pelanggan semua jalur untuk memilih ETF yang sesuai dengan objektif pelaburan mereka dan toleransi risiko, sehingga mereka dapat memaksimalkan pulangan mereka dengan jumlah risiko yang sesuai. (Untuk lebih lanjut, lihat: Bagaimana Menghindari ETF Mahal .)

Bottom Line

Dana yang diperdagangkan diperkirakan terus berkembang dalam saiz aset dan populariti di kalangan pelabur dan penasihat untuk masa depan yang dijangka . Walaupun Millennials seolah-olah menjadi kumpulan demografi yang paling selesa dengan mereka, penasihat kewangan dapat membantu para pelabur yang lebih tua memahami manfaat mereka juga. (Untuk lebih lanjut, lihat: Cara Pilih ETF Terbaik .)